Carole House, partisane de la cryptographie, propose des mesures énergiques pour lutter contre le financement illicite

Carole House, ancienne directrice de la cybersécurité et de l'innovation numérique sécurisée à la Maison Blanche, a témoigné devant le Congrès le mercredi 15 février 2024. Elle a demandé à la commission des services financiers de la Chambre que les mineurs de Bitcoin pourraient jouer un rôle central dans la lutte contre la finance illicite dans les écosystèmes de cryptomonnaies.

« Engager l'OFAC sur l'étendue des obligations de conformité et l'approche d'application ou de mise en œuvre envers les participants de la » couche réseau « comme les mineurs et les validateurs », a recommandé House dans son témoignage.

Elle a expliqué qu'avant d'adopter de nouvelles réglementations pour les mineurs de Bitcoin en tant qu'institutions financières, il serait prudent d'appliquer d'abord leurs obligations existantes concernant le contrôle des transactions par les sanctions.

House possède une vaste expérience en politique technologique et en finance numérique, ayant occupé des postes en matière de cybersécurité à la Maison Blanche, au Département du Trésor et à Capitol Hill. Elle a souligné que si la crypto-monnaie apporte de nombreux avantages, elle comporte également des risques qui doivent être soigneusement gérés.

« Les plus grands défis du financement illicite des crypto-monnaies ne sont pas en grande partie des faiblesses politiques, mais plutôt une mise en œuvre insuffisante des obligations existantes, soit en raison de manquements à la conformité, soit de ressources et de capacités insuffisantes des agences », a déclaré House aux membres du Congrès.

Elle a noté que les mineurs valident les transactions de crypto-monnaie et ont donc un rôle à jouer pour arrêter les transactions interdites aux entités sanctionnées. House a suggéré que les régulateurs s'engagent avec les mineurs pour assurer le respect et l'application de leurs obligations de contrôle des sanctions avant d'imposer des réglementations supplémentaires les désignant comme institutions financières.

L'éminent résident de Floride a souligné que la transparence des registres publics de la blockchain permet la détection et la surveillance du financement illicite. Cependant, les données brutes à elles seules ne suffisent pas sans la mise en place de ressources et de réglementations appropriées.

La coopération mondiale est essentielle pour lutter contre la criminalité cryptographique

House a déclaré qu’une plus grande coopération internationale est également vitale, car les États-Unis ne peuvent pas lutter seuls contre la criminalité liée aux cryptomonnaies, compte tenu de sa nature mondiale. Plus de 75 % des juridictions ne se conforment pas encore aux normes du Groupe d’action financière (GAFI) pour faire face aux risques liés aux actifs virtuels.

House a exhorté les décideurs politiques à demander aux agences d'accélérer la mise en œuvre des normes du GAFI dans les régions prioritaires par le biais de pressions diplomatiques et de renforcement des capacités. Elle a déclaré que les États-Unis devraient tirer parti de leur position de leader pour stimuler le progrès à l’étranger.

« Les États-Unis ont réussi à établir un cadre politique, mais la mise en œuvre est en retard. Aujourd’hui, près de cinq ans après l’adoption des normes, 75 % des juridictions ne se conforment que partiellement ou pas aux normes des actifs virtuels du GAFI », a témoigné House.

Outre les actions à l'étranger, l'expert de Floride a conseillé de renforcer les partenariats public-privé et le partage d'informations. Elle a souligné les protections en matière de responsabilité de la loi sur le partage d'informations sur la cybersécurité, qui permettent le partage des cybermenaces à l'échelle du secteur, comme modèle pouvant être appliqué au financement illicite.

House a également appelé à promouvoir des solutions d’identité numérique qui évitent d’importer les faiblesses de l’identité traditionnelle dans les systèmes de crypto-monnaie. Elle a suggéré des mesures telles que les normes relatives aux permis de conduire mobiles et la vérification de l'identité à distance pour lutter contre la fraude.

Dans l’ensemble, House a souligné la nécessité de prendre des mesures prudentes pour garantir une innovation responsable dans le domaine des crypto-monnaies. Ses recommandations visent à tirer parti des lois existantes tout en comblant les lacunes qui permettent une utilisation illicite des systèmes décentralisés. Avec la participation de mineurs pour filtrer les transactions, les régulateurs peuvent empêcher les régimes voyous d’exploiter les actifs numériques.

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