L'UE choisit son siège à Francfort pour devenir l'autorité anti-blanchiment d'argent

Francfort est devenue l'endroit le plus approprié pour le siège des autorités de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) en Europe.

Cette décision a été prise après une procédure de vote le 22 février. Francfort est sortie victorieuse d'autres grandes villes comme Paris, Madrid et Rome. Cela s’inscrit dans le cadre d’un ensemble plus large de réformes consécutives à une série de scandales très médiatisés de blanchiment d’argent.

Lors d'un vote compétitif organisé le jeudi 22 février, Francfort est sorti vainqueur face à d'autres concurrents majeurs tels que Paris, Madrid et Rome. Le résultat de ce vote pourrait servir de précédent pour les décisions futures concernant l'implantation des agences de l'UE.

S'adressant aux journalistes, Mairead McGuinness, de la Commission européenne, a souligné l'importance de s'attaquer au problème de l'argent sale qui s'infiltre dans le système financier. Elle a noté la fréquence des signaux d'alarme ces dernières années concernant le blanchiment de fonds illicites et a indiqué que ces appels étaient entendus ce soir-là.

Le choix du site représente la phase finale d'une refonte de l'AMK/CFT de l'UE, qui introduit des limitations sur les transactions substantielles en espèces et des contrôles d'identité plus stricts pour les agents et sponsors du football.

Scandales passés

Les débuts de l'AMLA surviennent après une série de scandales, notamment l'aveu de la Danske Bank d'avoir blanchi des centaines de milliards de fonds russes illicites via sa succursale de Tallinn. Il y a eu également l'effondrement d'institutions financières telles que Pilatus à Malte et ABLV en Lettonie.

Parmi neuf candidats en lice pour devenir le siège de l’AMLA, les responsables ont nourri des doutes quant à la probabilité d’un résultat définitif – jusqu’aux derniers instants.

Lors du dernier tour du scrutin confidentiel, Francfort a obtenu 28 voix, tandis que Madrid en a obtenu 16, Paris six et Rome quatre, selon la principale législatrice Eva Maria Poptcheva (Espagne/Renew Europe), qui a informé les journalistes.

Le 18 janvier, le Parlement et le Conseil sont parvenus à un accord politique sur les propositions de premier règlement LAB/CFT et de sixième directive LAB/CFT.

En décembre 2023, les colégislateurs se sont mis d’accord sur le règlement LBA. De plus, en juin 2022, ils sont parvenus à un accord sur une réglementation révisée concernant la traçabilité des fonds et les transferts de crypto-actifs.

Ces textes législatifs établissent un ensemble de règles unifiées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et servent de base à la coordination du travail entre la nouvelle LBA et les autorités nationales compétentes.

Lutte contre le blanchiment d'argent

Le blanchiment d’argent dans le domaine des crypto-monnaies est devenu un sujet central. Les criminels se tournent de plus en plus vers les actifs numériques pour dissimuler les produits illicites.

Les données et tendances récentes soulignent à la fois les avantages et les défis que les crypto-monnaies posent aux efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Un rapport de 2021 de Chainalysis a souligné l’ampleur mondiale du blanchiment de crypto-monnaie, qui s’élève à 8,7 milliards de dollars pour l’année. Bien que cela représente une diminution par rapport aux années précédentes, cela a contribué à un total cumulé dépassant 33 milliards de dollars depuis 2017.

Les principales tactiques utilisées dans le blanchiment d’argent par crypto-monnaie incluent l’utilisation de pièces de confidentialité pour un anonymat amélioré. Il mélange des services pour obscurcir l'origine des fonds et l'utilisation de services intermédiaires tels que des portefeuilles personnels et des plateformes financières décentralisées.

Cependant, les gouvernements et les organismes de réglementation du monde entier intensifient leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies grâce à des cadres de lutte contre le blanchiment d’argent renforcés, des mesures législatives et une coopération internationale renforcée entre les organismes chargés de l’application des lois.

De plus, les récentes conclusions du rapport 2022 de Chainalysis soulignent l'ampleur des activités illicites dans l'espace des crypto-monnaies. Plus précisément, quatre adresses de dépôt en bourse ont reçu plus d'un milliard de dollars de fonds illicites au cours de l'année, soulignant les défis actuels dans la lutte contre le blanchiment d'argent lié aux cryptomonnaies.

Le 20 février, un fil de discussion sur X rédigé par des analystes de blockchain chez Cyvers Alerts a dévoilé les résultats d'une enquête révélant des transactions anormales provenant de portefeuilles prétendument détenus par AAX. L'échange de crypto-monnaie a fait l'objet d'un examen minutieux après avoir interrompu tous les retraits deux jours seulement après la faillite de FTX.

Selon l’enquête, plus de 55,5 millions de dollars d’Ethereum (ETH) ont été transférés depuis les portefeuilles AAX début février.

Ces transactions, orchestrées par une entité non identifiée, étaient destinées au blanchiment de fonds via des plateformes d'échange décentralisées (DEX) telles que UmbraCash et 1inch.

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