DeFi ne respecte pas les règles anti-blanchiment d'argent : Trésor américain
Avec le taux croissant d’incidents de piratage et d’escroquerie impliquant des plateformes de finance décentralisée (DeFi), un rapport choquant a émergé sur les risques de la technologie. Le département américain du Trésor a révélé que les plates-formes DeFi présentent les risques les plus importants pour l’industrie de la cryptographie en raison d’activités financières illicites.
Rapport d’évaluation des risques du Trésor
Dans son analyse du danger de DeFi, le rapport du département du Trésor a déclaré que les escrocs, les voleurs et d’autres entités utilisent la technologie pour blanchir leurs produits de crimes. Le rapport mentionne spécifiquement les acteurs de la République populaire démocratique de Corée (RPDC) comme certaines entités notoires soutenues par l’État utilisant DeFi pour déplacer des fonds.
Selon le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian Nelson, l’agence ne peut pas le faire seule. Lors d’une webémission jeudi avec l’organisation mondiale de lutte contre les crimes financiers (ACAMS), Nelson a déclaré que le secteur privé devait utiliser l’évaluation des risques pour concevoir son plan de prévention des risques.
En outre, le document, un rapport d’évaluation des risques de 40 pages, avertissait que les services DeFi actuels ne sont pas conformes aux directives AML/CFT, permettant aux transactions illicites de se produire instantanément et de manière anonyme.
Aucun contrôle LBC/FT
Le rapport cite de nombreux exemples de projets DeFi qui n’étaient pas conformes à la LBC/FT. De plus, le document montrait la transformation de ShapeShift en 2021 en une entité décentralisée, indiquant que le but est de cesser de collecter des informations sur les utilisateurs à des fins de LBC/FT.
Le rapport note que lorsque ces entreprises ne se sont pas enregistrées auprès du régulateur pour établir leur statut de contrôle LBC / FT, elles ont confirmé leur conformité aux sanctions du gouvernement fédéral américain et son obligation pour les fournisseurs de services financiers de faire de même. En conséquence, les entités criminelles sont plus susceptibles d’exploiter l’échappatoire en évitant les sanctions américaines et des Nations Unies, ajoute le rapport.
Le rapport recommande que le gouvernement américain envisage de renforcer ses exigences réglementaires en matière de LBC/FT. En outre, le rapport recommande que le gouvernement fournisse des directives au secteur privé pour assurer les contrôles de conformité des services financiers décentralisés.
Pendant ce temps, l’évaluation ajoute également quelques informations au décret exécutif de 2022 du président Joe Biden sur la crypto-monnaie, Nelson saluant la décision du gouvernement américain.
D’autres organismes de surveillance financière comme l’Union européenne observent attentivement les tendances à utiliser DeFi pour blanchir de l’argent. Nelson a souligné que DeFi est toujours une technologie difficile, étant donné qu’elle ne divulgue pas l’identité des individus derrière une transaction particulière.
com si vous avez des questions les articles sponsorisés et le contenu des communiqués de presse) et les opinions exprimées dans ces types de publications ne reflètent pas les vues de ce site Web
