Le département du Trésor américain évalue les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme liés aux « cryptomonnaies »

Les actifs numériques figureront en bonne place dans la nouvelle stratégie du gouvernement américain pour lutter contre le financement illicite, sur la base du contenu de trois nouveaux rapports.

Cette semaine, le département du Trésor américain a publié une série de rapports détaillant ses évaluations nationales des risques de blanchiment d’argent (NMLRA), de financement du terrorisme (NTFRA) et de financement de la prolifération (NPFRA) pour 2024. Dans les semaines à venir, le Trésor prévoit de publier sa Stratégie nationale 2024 de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites, qui sera basée sur ces évaluations des risques.

Wally Adeyemo Tether) – aura deviné que chacun des nouveaux rapports contient des sections détaillées sur les menaces uniques et croissantes posées par l'utilisation des actifs numériques par de mauvais acteurs.

La NMLRA note que les prix des jetons ont chuté en 2022 et sont restés bas pendant la majeure partie de 2023, mais ont depuis enregistré des augmentations de valeur significatives. Curieusement, le fait que les sacs des Moon-boys soient à nouveau gonflés pourrait augmenter la probabilité de nouvelles mesures de répression contre le secteur des actifs numériques. Attention à ce que vous souhaitez pour…

Même si la NMLRA reconnaît que « l’utilisation d’actifs virtuels pour le blanchiment d’argent reste bien inférieure à celle de la monnaie fiduciaire », elle prévient que le secteur est soumis à « un respect incohérent des lois nationales et des lois internationales de LBC/FT ». [anti-money laundering/

combatting the financing of terrorism] obligations, outils et méthodes d’obscurcissement, mélange, désintermédiation et autres aspects de la prétendue finance décentralisée (DeFi).

On a beaucoup parlé de cartels mexicains utilisant des actifs numériques pour acheter des précurseurs de fentanyl auprès de fabricants chinois. Même si la NMLRA admet que « le blanchiment des produits du trafic de drogue repose principalement sur des espèces, l’utilisation d’actifs virtuels constitue une préoccupation croissante pour les forces de l’ordre américaines ».

Et n’oubliez pas que les personnes âgées votent en nombre bien plus élevé que tout autre groupe d’âge.

Les programmes d'investissement dans les actifs virtuels (VAIS), allant des Ponzis à l'ancienne à la nouvelle « boucherie de porcs », sont de plus en plus sur le radar du Trésor. La NMLRA affirme que les pertes des consommateurs dues au VAIS « représentaient près de 75 % de toutes les fraudes à l’investissement sur Internet en 2022 ».

Un rapport publié plus tôt ce mois-ci par la société de cybersécurité Sophos suggérait que la boucherie de porcs est devenue si populaire parmi les réseaux criminels asiatiques que d'autres groupes font désormais des affaires florissantes en vendant des « kits » de boucherie de porcs en tant que service sur les marchés du dark web. Cela conduirait à une dispersion géographique des groupes orchestrant ces escroqueries depuis leurs centres d’Asie du Sud-Est jusqu’à des régions aussi éloignées que l’Afrique de l’Ouest et même les États-Unis.

Erin West, procureure adjointe du comté de Santa Clara en Californie et membre du groupe de travail REACT High Tech, a récemment déclaré à Ars Technica que lorsqu'il s'agissait de boucherie de porcs, « c'est toujours, toujours, toujours Tether. Je n'ai jamais entendu parler de boucherie de porcs autre que Tether.

C'est exactement ce que les sanctions sont censées empêcher, et elles sont capables de le contourner.»

La terreur

En ce qui concerne le terrorisme, la NTFRA note que des groupes terroristes comme le Hamas et ISIS-K, basé en Afghanistan, « préfèrent toujours les produits et services financiers traditionnels » aux actifs numériques. Cela est dû en partie à la volatilité des prix de ces derniers et au fait qu'il n'est toujours pas possible d'acheter une grande variété de biens et de services à l'aide de jetons. Là encore, les pièces stables s’avèrent une alternative populaire, et la NTFRA désigne Tether comme moyen privilégié pour déplacer ou stocker des fonds terroristes.

La NTFRA note que malgré le fait que le Groupe d’action financière (GAFI) ait étendu les normes mondiales de LBC/FT aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) en 2019, la plupart des juridictions ne sont actuellement considérées que partiellement ou non conformes sur ce front.

De nombreux pays ont fait des « progrès limités » dans l’application de ces normes, ne parvenant pas à prendre « des mesures fondamentales pour évaluer les risques ou déterminer une approche à l’égard des actifs virtuels ». Le résultat est que de nombreux VASP non américains ont des « programmes AML/CFT substantiellement déficients ».

L'utilisation de « technologies améliorant l'anonymat » telles que les mélangeurs de pièces par les groupes terroristes « a été limitée jusqu'à présent », mais le Trésor affirme surveiller ces opérations de près.

La NTFRA n'est pas entièrement négative à l'égard des actifs numériques, notant que « certains éléments des actifs virtuels », tels que le caractère public des transactions blockchain, « peuvent permettre de retrouver des fonds associés au financement du terrorisme ». Mais il a également noté qu'une grande partie de ces activités illicites se déroule hors chaîne, notamment sur des bourses centralisées, des bourses décentralisées et des courtiers de gré à gré.

Prolifération

La NPFRA cite le financement de la prolifération « cyberactivée » par des États voyous tels que la Corée du Nord comme un sujet de préoccupation croissante. Ces dernières années, la Corée du Nord est devenue si adepte du piratage d’actifs numériques que le Royaume ermite en retire désormais des milliards de dollars en devises fortes qu’il ne pourrait autrement obtenir.

La NPFRA cite également l'utilisation de ransomwares par la Corée du Nord, même si elle concède que ce domaine d'intérêt est « dans une moindre mesure » que le piratage par le régime des bourses, des protocoles DeFi, des ponts entre chaînes, des fonds de capital-risque investissant dans des actifs virtuels et du high net. -des particuliers possédant de grandes quantités de jetons ou de jetons non fongibles (NFT).

La NPFRA n'est probablement pas d'accord avec le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, qui en septembre dernier a décrit le développeur d'Ethereum, Virgil Griffith, actuellement incarcéré dans une prison fédérale pour avoir enseigné à la Corée du Nord comment la « crypto » pouvait être utilisée pour échapper aux sanctions économiques, comme étant simplement quelqu'un qui est « plus ouvert d’esprit géopolitiquement que beaucoup d’autres ».

Arrête ton Yellen

Les rapports du Trésor ont été publiés le lendemain de la comparution de la secrétaire au Trésor Janet Yellen devant la commission des services financiers de la Chambre des représentants. L'audience a été convoquée pour examiner le rapport annuel du Conseil de surveillance de la stabilité financière (FSOC), dont Yellen est la présidente.

Une partie du témoignage écrit de Yellen traitait des « actifs numériques et des risques associés », y compris sa conviction que « les règles et réglementations applicables devraient être appliquées et que le Congrès devrait adopter une législation pour prévoir la réglementation des pièces stables et du marché au comptant pour les crypto-actifs qui ne sont pas des valeurs mobilières.

Le président du comité, Patrick McHenry (R-NC), a fait pression pour un vote au sol sur sa loi sur la clarté des paiements stables de 2023 avant de prendre sa retraite à la fin du mandat actuel. Cette semaine a offert des illustrations frappantes de l'incapacité du Congrès à adopter une quelconque législation, mais la représentante Maxine Waters (Démocrate-CA) a fait battre les cœurs des « crypto-monnaies » mercredi en déclarant à Politico que les deux factions en guerre sont « très, très proches » d'un accord. sur un plan stablecoin.

L'un des points de friction est de savoir si le gouvernement fédéral (l'option préférée des démocrates) ou les États individuels (la préférence du Parti républicain) prendront l'initiative de réglementer ce que l'on appelle les « pièces stables de paiement » (c'est-à-dire l'USDC de Circle, basé aux États-Unis, et non l'intrus étranger). Attache). Le projet de loi de McHenry accorderait aux États une latitude importante pour décider quels émetteurs de pièces stables agréés localement pourraient ou ne pourraient pas émettre.

Mardi, Yellen a déclaré au Comité qu'« il est essentiel qu'il y ait un socle réglementaire fédéral qui s'appliquerait à tous les États ». Notant les menaces que représentent les actifs numériques pour le système financier dans son ensemble, Yellen a suggéré qu ' »un régulateur fédéral devrait avoir la capacité de décider si un émetteur de pièces stables devrait se voir interdire d'émettre un tel actif ».

Bruit et fureur, ne signifiant rien

Depuis des années, le FSOC laisse fortement entendre que si le Congrès ne se ressaisit pas concernant les pièces stables, le gouvernement fédéral prendra les choses en main. Après la comparution de Yellen, un quart des présidents des commissions républicaines ont envoyé à Yellen une lettre réprimandant les menaces d'intervention du FSOC et posant à Yellen un certain nombre de questions auxquelles ils souhaitent qu'elle réponde d'ici le 20 février.

Les questions concernent en grande partie la recherche fatiguée de « clarté réglementaire », y compris la question récurrente de savoir si certains jetons sont des matières premières ou des titres et pourquoi le président de la Securities and Exchange Commission (SEC), Gary Gensler, insiste sur le fait que les lois existantes s'appliquent très bien aux actifs numériques. (Mais pas aux Beanie Babies ?)

À l'exception de McHenry, les auteurs de la lettre sont tous les destinataires des contributions personnelles des dirigeants de Coinbase au cours du cycle actuel. Cependant, McHenry est jusqu'à présent le principal bénéficiaire des fonds distribués par Fairshake Super PAC, un comité d'action politique formé par Coinbase (NASDAQ : COIN), Circle et d'autres notables de la « crypto ». En décembre, Fairshake a annoncé avoir levé 78 millions de dollars, qu'elle prévoit de distribuer aux candidats pro-crypto en 2024.

Cette générosité fiscale est principalement responsable de l'invention du subterfuge du « paiement stablecoin », qui tente de faire la distinction entre le noble USDC de Circle et l'ignoble USDT de Tether. Circle aime affirmer que l'USDC est utilisé à toutes sortes de fins merveilleuses et légitimes, mais ces affirmations s'effondrent généralement après une inspection minutieuse. La triste réalité est que l'USDC est devenu une liquidité de sortie pour les détenteurs d'USDT qui souhaitent encaisser en dollars mais ne le peuvent pas parce que Tether n'a pas accès aux services bancaires américains.

Regarder  : Patrick McHenry, membre du Congrès américain, sur les questions de politique en matière de blockchain

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