Diversification du portefeuille d'investissement grâce à l'IA  : risques et avantages

Il est fourni à titre informatif uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil financier. Veuillez effectuer vos propres recherches avant de prendre toute décision d’investissement.

Élargir un portefeuille d'investissement en négociant sur plusieurs classes d'actifs est une méthode éprouvée pour gérer le risque et ouvrir la porte à des opportunités de marché supplémentaires.

Alors que la diversification des portefeuilles peut être effectuée manuellement, avec la croissance massive de l’accès grand public aux robots basés sur l’intelligence artificielle (IA), la diversification des portefeuilles d’investissement utilisant l’IA a gagné en popularité. Cette révolution de l’IA a apporté de nombreux avantages et inconvénients aux traders.

Les avantages de l'IA pour l'expansion du portefeuille

La diversification des portefeuilles d’investissement par l’IA peut être incroyablement bénéfique. Les machines ne sont pas détournées d'un plan de trading, modifiant les paramètres de risque en fonction de l'émotion. Ils ne se lassent pas non plus et peuvent travailler 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour suivre et analyser d'énormes quantités de données relatives à plusieurs marchés.

La dernière génération d'algorithmes d'apprentissage automatique (ML) dispose d'une immense puissance de traitement et est capable d'évaluer des millions de points de données simultanément pour créer le portefeuille diversifié idéal, parfaitement adapté à l'appétit pour le risque et aux objectifs de trading du trader.

Lorsqu’ils élaborent une stratégie de diversification des investissements à l’aide de l’IA, les traders peuvent bénéficier d’une précision, d’une évolutivité et d’une rapidité qu’un humain ne pourrait jamais égaler. Les stratégies peuvent être backtestées pour modéliser divers résultats et quantifier les rendements avec une précision inégalée.

Un robot IA peut gérer un énorme volume de portefeuilles à la fois, automatisant les processus manuels pour réduire le temps et les coûts de négociation, fournissant une analyse de qualité professionnelle à une fraction du prix qui serait facturé par un conseiller en investissement humain, rendant ainsi les marchés financiers accessible à un public plus large.

Les inconvénients de l’utilisation de l’IA pour se diversifier

D'un autre côté, la diversification utilisant l'IA expose le trader à certains risques. Le plus important d’entre eux est qu’un robot de trading est aussi performant que les données qu’il reçoit. Si les données sur lesquelles il fonde sa prise de décision sont de mauvaise qualité, cela aura un impact négatif sur les résultats des transactions. Des informations erronées conduiront inévitablement à des décisions de marché erronées et des données et algorithmes biaisés peuvent conduire à des allocations de fonds discriminatoires et contraires à l’éthique au sein d’un portefeuille diversifié.

Une IA est également aussi sécurisée que la plate-forme sur laquelle elle est exécutée. Une entreprise peu fiable ou qui ne met pas en œuvre des mesures de sécurité strictes peut exposer l'utilisateur à des dangers de piratage et de fraude. De plus, des algorithmes obsolètes peuvent entraîner des inefficacités et une perte de fonds importante, tout comme une dépendance excessive à l’égard du backtesting des données historiques en tant que prédicteur des performances futures.

Un portefeuille d’investissement diversifié utilisant l’IA peut également comporter des risques liés au manque de pistes d’audit, de transparence et d’explicabilité, liés aux processus décisionnels de l’IA. De plus, le recours à une machine entraîne une perte de la connaissance du monde réel et des avantages du jugement humain, acquis grâce à l’expérience sur le terrain. Ainsi, un événement inattendu sur le marché provoquant un bouleversement massif peut perturber une IA, car il est peu probable qu’un événement de type cygne noir soit pris en compte par l’algorithme.

Comment atténuer les risques liés à l'utilisation d'une IA pour élargir un portefeuille

Un robot de trading IA récemment lancé, entré en scène fin 2023, offre potentiellement une solution aux risques présentés par l'intelligence artificielle dans le secteur des services financiers. Algosone.ai est une plateforme de trading de nouvelle génération basée sur l'IA qui utilise des capacités avancées d'apprentissage automatique (ML) pour gérer divers portefeuilles multi-marchés, notamment les actions, les matières premières, la cryptographie, les indices, le forex et les obligations.

La société a développé ses propres réseaux neuronaux profonds de pointe, qu'elle utilise en combinaison avec les derniers modèles de traitement du langage naturel (NLP) pour offrir un taux de réussite commercial impressionnant. Toutefois, elle ne s’appuie pas uniquement sur la puissance de sa technologie.

Une stratégie hybride

L'une des principales façons dont AlgosOne gère les risques pour les traders consiste à mettre en œuvre une approche hybride d'investissement diversifié.

L'IA sophistiquée permet une automatisation de bout en bout. Il offre une solution à ceux qui n'ont pas le temps d'investir pour rechercher une gamme diversifiée d'actifs, suivre et analyser les mouvements du marché sur plusieurs marchés et exécuter des transactions 24 heures sur 24.

AlgosOne fait tout cela, sans aucune expérience en codage ni connaissance du marché. Il n'y a pas de stratégies de construction et de programmation, de définition d'ordres stop loss et de take profit à déclencher lorsque certains prix sont atteints, de gestion d'un portefeuille ou d'exécution de transactions. L'utilisateur s'inscrit simplement, effectue un dépôt d'à peine 300 $ et laisse le reste au robot.

Cependant, même si AlgosOne est entièrement axé sur la technologie, l'entreprise comprend qu'une approche totalement mains libres comporte des risques inhérents. Le bénéfice du discernement humain et de l’expérience vécue des marchés ne peut être remplacé. En conséquence, AlgosOne dispose d'équipes de gestion des risques expérimentées qui surveillent les marchés et l'activité de l'algorithme 24h/24 et 7j/7, avec la capacité d'intervenir en cas de bouleversements extrêmes du marché.

Intégration dans une stratégie de gestion des risques plus large

Même les portefeuilles les plus diversifiés ne seront pas entièrement protégés contre le risque. AlgosOne a intégré la diversification du portefeuille d'investissement dans une approche plus large d'atténuation des risques. L'algorithme ML utilise des outils de couverture intelligents, impose des plafonds compris entre 5 % et 10 % sur le montant d'un solde pouvant être utilisé pour une seule transaction et met en œuvre des ordres stop loss, trailing stop et take profit. Ces paramètres de risque sont constamment modifiés à mesure que les conditions du marché évoluent.

Diverses sources de données

La meilleure façon de diversifier efficacement les investissements consiste à utiliser un large éventail de sources de données. De cette manière, il y a moins de risques qu’une seule source de données erronée fausse les résultats commerciaux. AlgosOne a été formé sur de vastes volumes de données de qualité. Il suit, traite et analyse également les données provenant d'une multitude de sources alternatives et traditionnelles, notamment l'actualité mondiale, l'activité en chaîne, les documents déposés par les entreprises, les annonces législatives, les publications sur les réseaux sociaux, les rapports économiques et bien plus encore.

Garde-corps de sécurité solides

AlgosOne atténue également le risque lié à l'utilisation d'une IA pour diversifier un portefeuille en se conformant à une réglementation stricte. La plateforme sous licence adhère à des exigences telles que des procédures de vérification d'identité, des mesures de sécurité technologiques strictes, la séparation des fonds de l'entreprise et des utilisateurs ainsi que le maintien d'un fonds de réserve, avec un solde suffisant pour couvrir tous les comptes des utilisateurs en cas de dysfonctionnement technique. faillite d’entreprise, piratage ou effondrement majeur du marché.

Minimiser les pertes en capital

En plus de se diversifier, AlgosOne optimise la rentabilité des traders, tout en minimisant les pertes potentielles en garantissant que tout l'argent d'un trader est utilisé pour accroître le capital et ne soit pas érodé par les frais d'abonnement, de dépôt et de transaction.

Cependant, il y a des frais de commission. Il n'est facturé que sur les transactions gagnantes et l'argent retourne sur la plateforme, étant utilisé pour payer le support en direct, les équipes techniques et de gestion des risques, pour maintenir l'équilibre du fonds de réserve et pour verser une compensation en cas de transactions perdantes.

Le pourcentage de commission que les traders doivent payer sur les transactions rentables est inférieur aux niveaux de trading supérieurs. En outre, plus le niveau est élevé, plus la compensation pour les transactions échouées est élevée et plus les transactions sont effectuées pour le compte, pour des montants plus importants.

Apprendre et perfectionner constamment

AlgosOne atténue davantage le risque lié à la diversification du portefeuille à l'aide d'outils d'apprentissage automatique complexes.

Capable d’apprendre et de s’améliorer au fil du temps, AlgosOne améliore continuellement sa précision prédictive. En plus de baser ses décisions sur des données historiques, l'algorithme affine constamment les paramètres de risque, à mesure qu'il acquiert des connaissances et de l'expérience auprès de chaque nouvel utilisateur et de chaque nouvel ensemble de données, et négocie pour minimiser les pertes avec une plus grande précision. En conséquence, au fil du temps, les ratios de gains commerciaux ne cessent de s’améliorer.

Il convient de noter que des protocoles rigoureux de gestion des risques garantissent qu’un taux de réussite initial de seulement 50  :50 se traduira toujours par un solde positif.

Sans aucun doute, l’intelligence artificielle est l’avenir du trading et quiconque souhaite se diversifier simultanément sur plusieurs marchés sera mieux servi en utilisant un robot basé sur l’IA pour rechercher, suivre et gérer tous les actifs de son portefeuille.

AlgosOne et profiter de la période d'essai de 2 semaines, pendant laquelle vous pouvez tester l'IA et voir si elle vous convient.

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