Événements cryptographiques majeurs qui ont dominé 2023
Quelle année mouvementée pour l’industrie de la cryptographie !
Alors que 2023 touche à sa fin, l’espace des cryptomonnaies a connu son lot de batailles et de victoires, qui continuent toutes à façonner une industrie qui, bien que toujours en croissance, a réussi à se démarquer dans le secteur financier mondial.
Cette année, les régulateurs ont sévèrement réprimé les principaux acteurs du marché, l'un des PDG les plus importants et les plus influents a plaidé coupable à une accusation criminelle, et le battage médiatique autour d'un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin s'est intensifié suite aux demandes des principales institutions financières..
Nous allons maintenant plus loin en explorant certains des événements majeurs qui ont fait la une des journaux en 2023.
Des effondrements bancaires qui ont affecté les sociétés de cryptographie
La Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank et Silvergate, qui s'adressaient aux entreprises de cryptographie et aux startups technologiques, se sont effondrées en une semaine en mars dans ce qui a été décrit comme l'un des effondrements majeurs qui ont ébranlé le secteur bancaire américain.
Tout a commencé avec Silvergate Bank, qui a révélé qu'elle avait du mal à rester en activité après avoir signalé une perte d'un milliard de dollars au quatrième trimestre 2022 à la suite de l'effondrement de l'ancien géant des échanges de crypto-monnaie FTX. Quelques jours plus tard, l'institution financière a annoncé la fermeture de son Silvergate Exchange Network (SEN) – un service de règlement instantané qui permettait aux clients crypto d'effectuer des paiements 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 – déclarant que cette décision était une « décision basée sur le risque ».
Silvergate a finalement été mise en liquidation volontaire même si elle était solvable. Au milieu de la crise bancaire de l'époque, des poids lourds de la cryptographie, tels que Huobi et Coinbase, ont rompu leurs liens avec Silvergate. Quelques jours plus tard, le Département californien de la protection financière et de l'innovation a fermé la SVB, qui servait principalement l'industrie technologique, devenant ainsi la plus grande banque des États-Unis à faire faillite après la Washington Mutual Bank en 2008.
SVB a connu une panique bancaire après que les déposants ont effectué d'énormes retraits. En outre, les régulateurs bancaires ont fermé Signature Bank, une banque crypto-friendly, qui a vu ses clients paniquer après la chute de SVB, entraînant d'importantes ventes d'actions et des sorties massives.
Les effondrements, quant à eux, ont eu un impact significatif sur les sociétés de cryptographie, l’un des plus gros clients étant Circle. L'émetteur de stablecoin de l'USDC a révélé qu'il détenait une partie de ses réserves de liquidités dans diverses institutions financières américaines, notamment les banques SVB, Silvergate et Signature, avec plus de 3 milliards de dollars en SVB.
L'USDC s'est temporairement désindexé à la suite de l'échec du SVB. Parmi les autres sociétés de cryptographie exposées à SVB et Signature figuraient Ripple, BlockFi, Coinbase et Paxos.
L’engouement pour les inscriptions
Lancée pour la première fois sur le réseau Bitcoin, la manie des inscriptions a également trouvé son chemin vers les chaînes Ethereum et Ethereum Virtual Machine (EVM).
En termes simples, les inscriptions sont des fichiers de données intégrés dans la blockchain. La mode a commencé sur la blockchain Bitcoin avec les Bitcoin Ordinals, qui, comme les jetons non fongibles (NFT), peuvent être inscrits sur un satoshi – la plus petite dénomination de Bitcoin (BTC).
L’engouement pour les ordinaux a provoqué une augmentation des transactions sur le réseau Bitcoin. Mais cette tendance a également provoqué une congestion du réseau, ainsi que des frais élevés.
Pendant ce temps, les inscriptions ont dépassé le réseau Bitcoin lorsque les développeurs ont trouvé un moyen de déployer des inscriptions sur Ethereum et d’autres blockchains à partir de novembre. Les inscriptions sur les chaînes compatibles Ethereum et EMV sont intégrées dans les données d'appel de transaction.
Selon les données d'Etherscan de décembre, un pic d'activité de transaction sur les chaînes EVM a été principalement attribué aux inscriptions.
Cependant, les Bitcoin Ordinals, en particulier, n'ont pas été sans critiques, les maximalistes qualifiant cette tendance de spam et d'arnaque. Luke Dashjr, développeur de Bitcoin Core, a déclaré que les créateurs d'Ordinals exploitaient une vulnérabilité de Bitcoin Core pour spammer la blockchain. Le développeur estime également que les ordinaux constituent une attaque contre Bitcoin.
Binance et Coinbase critiqués par un procès auprès de la SEC
En juin, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis s’est attaquée à deux des plus grandes bourses de crypto-monnaie : Binance et Coinbase. Selon le régulateur, dans ses poursuites contre les deux sociétés, qui ont chacune été déposées dans les 24 heures, les deux sociétés ont violé les lois sur les valeurs mobilières et ont proposé des actifs à la négociation considérés comme des titres.
Cependant, Binance et Coinbase ont nié les affirmations de la SEC, les deux bourses cherchant à rejeter les poursuites intentées par le régulateur. Binance.US, la filiale américaine de la bourse internationale Binance, a réduit ses effectifs alors que l'entreprise anticipait une bataille juridique longue et coûteuse avec la SEC.
Les victoires de Ripple contre la SEC
Un mois après le procès intenté par la SEC contre Binance et Coinbase, une autre société de cryptographie, impliquée dans une longue bataille juridique avec le régulateur, a remporté une victoire majeure en juillet.
En décembre 2020, la SEC a poursuivi Ripple Labs, la société à l'origine du jeton XRP, pour avoir mené une offre de titres non enregistrée de 1,3 milliard de dollars via sa vente de XRP. Ripple et son PDG, Brad Garlinghouse, ont riposté à cette allégation, affirmant que l'entreprise n'avait commis aucun crime.
Une victoire partielle est survenue pour Ripple en juillet 2023 après que la juge Analisa Torres a statué que les ventes de XRP sur les bourses publiques de cryptographie ne violaient pas les lois sur les valeurs mobilières. Cependant, le juge Torres a déclaré que la vente directe de XRP à des investisseurs avertis violait les lois sur les valeurs mobilières.
Ripple a remporté une autre victoire en octobre après que le juge Torress a rejeté l'appel de la SEC contre la décision du juge en juillet. Une troisième victoire est survenue pour l'entreprise le même mois après que l'organisme de surveillance des valeurs mobilières a abandonné ses accusations contre les hauts dirigeants de Ripple, Brad Garlinghouse et Chris Larsen.
Dépôt d'ETF Spot Bitcoin de BlackRock
BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde avec près de 10 000 milliards de dollars d'actifs, a fait la une des journaux en juin après que la société a déposé une demande de fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin auprès de la SEC. Suite au dépôt de BlackRock, d'autres sociétés telles que Fidelity Digital, WisdomTree, Invesco et VanEck ont soumis à nouveau leurs candidatures.
La SEC n’a encore approuvé aucun ETF Bitcoin au comptant aux États-Unis, le régulateur ne favorisant que les ETF à terme Bitcoin. Cependant, l'espoir d'un éventuel ETF spot BTC a été renouvelé, avec des rapports indiquant que les discussions entre les émetteurs potentiels et la SEC ont atteint un stade avancé.
Pendant ce temps, les candidats aux ETF, les investisseurs et la communauté crypto au sens large ont fixé leur objectif entre le 5 et le 10 janvier 2024, dans l’espoir que les États-Unis disposeront enfin d’un produit ETF Bitcoin au comptant après des années de retards et de rejets.
Worldcoin : le projet Crypto Iris-Scanning
Worldcoin, cofondé par Sam Altman, PDG d'OpenAI, a lancé son jeton WLD en juillet 2023. Cependant, le projet a fait l'objet de critiques pour sa fonction de balayage de l'iris, que les utilisateurs devront utiliser pour obtenir des jetons WLD.
Les autorités de régulation en France, au Royaume-Uni, en Allemagne et en Argentine ont soulevé des préoccupations en matière de confidentialité et ont ouvert des enquêtes sur le projet. Le Kenya, en revanche, a suspendu les activités de Worldcoin dans le pays.
Au milieu d'un examen réglementaire, des rapports récents ont indiqué que Worldcoin avait discrètement interrompu sa vérification d'orbe pour les utilisateurs hors ligne en Inde, au Brésil et en France. Pendant ce temps, le projet s'est étendu à Singapour, permettant aux utilisateurs de « vérifier leur humanité unique sur un Orb ».
Victoire de Grayscale contre la SEC
Après sa défaite face à Ripple, la SEC a subi une nouvelle perte dans une affaire judiciaire impliquant la société de gestion d'actifs Grayscale. Cette dernière a poursuivi la Commission pour avoir rejeté sa demande de conversion de son Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) en un ETF spot Bitcoin.
En août, un tribunal américain a demandé au régulateur de réexaminer la demande de Grayscale, une décision qui a constitué une victoire majeure pour la société de cryptographie. Cependant, certains experts de l’époque ont noté que la victoire ne signifiait pas une approbation automatique de l’ETF Bitcoin au comptant.
Sam Bankman-Fried : du crypto chéri au criminel
Novembre peut être considéré comme l’un des mois les plus mouvementés de 2023 pour l’industrie des crypto-monnaies. Sam Bankman-Fried, plus connu sous le nom de SBF, dont la société FTX a chuté en novembre 2022, a été reconnu coupable près d'un an plus tard de sept chefs d'accusation, dont fraude et complot.
Suite à l'effondrement de FTX, Bankman-Fried a démissionné de son poste de PDG de l'échange cryptographique. L’ancien chef a ensuite été arrêté puis extradé vers les États-Unis.
Après un procès d'un mois, qui a débuté en octobre 2023, un jury composé de 12 hommes a déclaré SBF coupable des sept chefs d'accusation de fraude, de complot et de blanchiment d'argent, les chefs d'accusation étant passibles d'une peine maximale combinée de 120 ans de prison. Après le verdict de culpabilité, l'avocat de Bankman-Fried a déclaré que son client maintenait son innocence et qu'il continuerait à lutter contre les allégations.
La condamnation de SBF est prévue pour le 28 mars 2024, et un deuxième procès aura également lieu le même mois. Cependant, selon Bloomberg, une lettre récente a révélé que Bankman-Fried ne fera pas l'objet d'un deuxième procès, les procureurs américains informant le juge Lewis Kaplan de leur intention d'abandonner la deuxième série d'accusations, dont une partie accuse l'ancien entrepreneur de fraude bancaire. essayant de corrompre des fonctionnaires étrangers et exploitant une entreprise de transfert d'argent sans licence.
Démission de CZ et amende de 4 milliards de dollars imposée à Binance
Un autre événement majeur s'est produit en novembre, lorsque la plus grande bourse de crypto-monnaie par capitalisation boursière, Binance, a payé une amende de 4,3 milliards de dollars dans le cadre d'un accord avec les régulateurs américains.
La société, qui est confrontée à des problèmes réglementaires de la part de différents organismes de surveillance, au premier rang desquels la SEC, a payé le lourd règlement, en plus de plaider coupable à diverses accusations, notamment pour avoir sciemment violé la loi sur le secret bancaire.
Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, plus connu sous le nom de CZ, a également plaidé coupable d'avoir enfreint la loi sur le secret bancaire, a accepté de démissionner de ses fonctions et de payer une amende personnelle de 50 millions de dollars.
Pendant ce temps, CZ, qui a également démissionné de son poste de président du conseil d'administration de Binance.US, restera aux États-Unis jusqu'à sa condamnation le 23 février 2024, un tribunal de district des États-Unis ayant statué en faveur du gouvernement, qui affirmait que il représentait un risque de fuite.
L'ancien responsable des marchés régionaux de Binance en dehors des États-Unis, Richard Teng, est devenu le nouveau PDG de la société.
Hacks majeurs en 2023
Même si les incidents de piratage ont enregistré moins de volume en 2023 qu’en 2022, certains piratages notables ont tout de même eu lieu cette année.
Le protocole de prêt DeFi Euler Finance a perdu 197 millions de dollars d'actifs clients en mars à cause d'une attaque de prêt flash. En avril, le projet a annoncé que l'attaquant avait restitué tous les fonds récupérables.
L'échange cryptographique Poloniex a également été victime d'un incident de piratage, faisant perdre à la plateforme 125 millions de dollars de divers actifs, notamment Ether (ETH), USDT, USDC et Shiba Inu (SHIB).
Un autre projet, Mixin Network, a subi une perte de 200 millions de dollars en septembre après que des attaquants ont exploité une vulnérabilité dans la base de données de son fournisseur de services cloud. Peu de temps après l'attaque, l'équipe Mixin a demandé au pirate informatique de restituer les fonds volés tout en leur offrant une prime de bug bounty de 20 millions de dollars.
On croise les doigts pour 2024
À l’approche de 2024, l’industrie semble optimiste quant à une éventuelle course haussière de la cryptographie. Il y a déjà eu des prévisions massives de prix Bitcoin (BTC) pour 2024, qui, selon les analystes et les parties prenantes, seront propulsées par une potentielle approbation ponctuelle de l'ETF Bitcoin et le prochain événement de réduction de moitié du Bitcoin.
Bitwise a récemment prédit que le prix du BTC atteindrait un nouveau sommet historique de 80 000 $ en 2024. D'autres prédictions placent la valeur de l'actif cryptographique à 100 000 $ et plus par pièce également en 2024.
