Un responsable américain de la CFTC demande instamment l'élimination de la confidentialité des crypto-monnaies
La commissaire américaine Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Christy Goldsmith Romero, a souligné les risques associés aux crypto-monnaies lors de la conférence City Week à Londres.
Romero a souligné les dangers de l’utilisation de la monnaie numérique pour le financement illicite, comme le trafic de drogue, le terrorisme, la traite des êtres humains et les rançongiciels, en raison de l’anonymat et de l’absence de réglementation qui la rendent attrayante pour ceux qui cherchent à financer des activités criminelles.
Le gouvernement américain à la recherche de cybercriminels
Les remarques font suite au département américain du Trésor avertissant que les criminels exploitent les protocoles de finance décentralisée (DeFi) pour transférer et blanchir leurs produits illicites, de nombreuses applications DeFi négligeant de se conformer à la réglementation anti-blanchiment d’argent et de lutte contre le financement du terrorisme.
Malgré ces inquiétudes, le rapport du Trésor intitulé « Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance » a reconnu que les monnaies fiduciaires traditionnelles restent le choix préféré des blanchisseurs d’argent, des financiers de la prolifération et des terroristes.
Le récent rapport en question suggère que si les outils DeFi offrent de nouvelles voies pour les activités financières illicites, leur nature expérimentale et les risques notoires associés aux piratages les rendent moins attrayants que les monnaies fiduciaires pour les opérations criminelles.
Dans ce contexte, le rapport souligne l’importance d’une vigilance continue et des efforts réglementaires pour faire face à la fois aux risques posés par les technologies émergentes comme DeFi et aux défis permanents associés à la criminalité financière traditionnelle basée sur la fiat.
Romero a également exprimé ses inquiétudes concernant les cyberattaques et l’érosion de la confiance dans le marché en raison des effondrements et de la contagion très médiatisés. Elle a souligné la nécessité de gérer les risques tout en promouvant l’intégrité du marché et en protégeant les clients.
Le président de la CFTC, Heath Tarbert, a exprimé ses inquiétudes quant aux risques posés par les services financiers décentralisés (DeFi) qui ne sont pas conformes aux obligations de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Tarbert a déclaré que la non-conformité expose les personnes vulnérables à un risque de fraude et peut conduire à des exploits de cybercriminalité.
avec 2,57 milliards de dollars de pertes.
Tarbert a déclaré que les actifs numériques posent un risque de stabilité financière non bancaire, car ils fonctionnent en dehors du système financier traditionnel. L’ancienne responsable de la CFTC, Sharon Bowen, a averti que les clients des échanges de crypto-monnaie manquent souvent de contrôle sur leurs actifs ou leur priorité de faillite, et que les conflits d’intérêts constituent un risque supplémentaire pour la stabilité financière.
Bowen a également noté que les entreprises liées à la cryptographie peuvent avoir plusieurs fonctions séparées en différentes entités, présentant un conflit d’intérêts pouvant entraîner des pertes en cascade et un risque de contagion.
L’ancien commissaire de la CFTC, Brian Quintenz, a appelé les entreprises à se distancer des mélangeurs et de la technologie renforcée par l’anonymat, tout en assurant la confidentialité financière des clients.
La vérification de l’identité numérique est une condition essentielle pour aider à réduire le risque de financement illicite. En outre, Quintenz a exhorté les législateurs à envisager de réduire les risques de conflits d’intérêts dans l’industrie des actifs numériques.
Le sénateur Mike Crapo a défini trois priorités pour la réglementation des actifs cryptographiques aux États-Unis, notamment la garantie du respect des mêmes règles que les sociétés de services financiers traditionnels, l’élimination des cyber-vulnérabilités et le financement de l’innovation.
Crapo a qualifié la sécurité de l’industrie des actifs numériques de « primordiale », notant la sensibilité du secteur à la manipulation et à la fraude.
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