Binance annonce le « Brexit » mais ne peut pas abandonner ses mauvaises habitudes non conformes

Binance semble réaliser un « Brexit » à partir du marché britannique, même s'il ne respecte pas les engagements de conformité contenus dans son règlement juridique américain.

Le 22 décembre, la bourse d'actifs numériques Binance a annoncé qu'elle supprimerait et cesserait de négocier les paires impliquant la livre sterling à compter du 29 décembre. Les paires impliquent la plupart des principaux jetons, notamment BTC, ETH, USDT, XRP, SOL, LTC, ADA, DOGE. et BNB, ce qui constitue un ajustement important pour les clients de Binance basés au Royaume-Uni.

Binance a offert l'explication habituelle et sans détail derrière sa décision, affirmant seulement qu'elle faisait suite à l'un de ses « examens périodiques ». Inutile de dire que cette décision a surpris les clients britanniques, dont certains ont affirmé que la bourse avait déjà commencé à refuser les transactions impliquant la livre sterling.

Malgré ces revers, Binance a continué à servir les clients britanniques qui s'étaient déjà inscrits auprès de la bourse, arguant que tant qu'elle s'abstenait de faire du marketing directement auprès des résidents britanniques, elle était légalement en clair. Et pourtant, ce n'est qu'en octobre que Binance a accepté de suspendre l'intégration de nouveaux clients britanniques afin de se conformer aux prochains changements de règles de la FCA.

L'annonce de Binance est intervenue peu de temps après la société britannique de services financiers Revolut.

Revolut aurait besoin d'un peu de temps pour comprendre comment ses opérations commerciales s'intégreront au nouveau régime de la FCA.

Bienvenue dans ma conférence Teng

Richard Teng, qui a remplacé Changpeng « CZ » Zhao en tant que PDG de Binance en novembre à la suite de l'accord de 4,3 milliards de dollars de CZ avec le ministère américain de la Justice (DOJ), s'est rendu à l'événement de la Taipei Blockchain Week le 14 décembre. Interrogé sur ses priorités en tant que nouveau capitaine de Binance. Teng a déclaré qu'il se concentrait sur (a) le maintien de l'attention de Binance sur ses utilisateurs, (b) la collaboration avec les régulateurs pour « respecter les normes de l'industrie », et (c) l'adoption du Web3 et la poursuite d'une plus grande adoption des actifs numériques.

Travailler avec les régulateurs pourrait s'avérer un défi de taille pour Binance, en particulier sur les marchés où la bourse a fait volte-face pour tenter de freiner ses excès non conformes. Teng a déploré le fait que « les médias traditionnels associent encore la crypto et la blockchain aux escroqueries et aux fonds illicites », omettant le rôle de premier plan de Binance dans l'établissement et la perpétuation de cette association.

Yi He offre à CZ un coup de main sur la barre

Pendant ce temps, Yi He, co-fondateur de Binance (et partenaire de CZ), a fait l'objet d'un article du Wall Street Journal avant Noël qui se demandait comment la mère des trois enfants de CZ ne pouvait pas discuter de la manière dont l'échange se déroulait avec son amoureux de longue date. associé.

CZ attend toujours de savoir combien de temps il devra passer dans une cellule de prison américaine lorsqu'il sera condamné en février, mais il est censé n'avoir aucune influence sur les relations de Binance pendant trois ans. Mais même après sa sortie de prison, s'attendre à ce qu'il ne discute pas de magasin avec la mère de ses enfants pendant le dîner ou au lit le soir dans leur maison à Dubaï semble plus qu'un peu invraisemblable.

Le DOJ aurait voulu inclure Yi He dans son récent accord avec Binance/CZ et la forcer à démissionner de son poste de direction avec CZ. Au lieu de cela, avec CZ hors du tableau, Yi He est le plus grand actionnaire occupant un rôle de direction actif dans l’entreprise.

Rappelons que dans un enregistrement audio de 2019 cité dans le procès civil en cours de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis contre Binance, CZ est entendue affirmer que Yi He « a raison » lorsqu'elle a recommandé des méthodes par lesquelles la bourse pourrait prétendre publiquement avoir rompu les liens. avec des clients américains tout en conservant secrètement leurs lucratives baleines américaines.

En 2022, Yi He aurait dirigé un plan visant à offrir des identités numériques de la nation insulaire du Pacifique de Palau aux clients potentiels de Binance pour seulement 248 $. Cela permettrait aux individus basés dans les pays qui ont informé Binance de GTFO – y compris la Chine et les États-Unis – d'ouvrir des comptes auprès de la bourse tout en permettant à Binance un certain déni plausible.

basée aux États-Unis, et Huobi de Justin Sun (maintenant HTX), avaient fait un usage similaire de l'esquive identitaire des Palaos.

Le profil d'avant Noël du WSJ détaillait également certains des arguments les moins réussis de Yi He, notamment un plan bizarre visant à lancer une société de production semblable à Marvel Studios, mais utilisant des employés réels de Binance à la place de super-héros. Ce qui soulève des questions sur ce qu’auraient pu être les super pouvoirs de ces super-employés ?

Était-on capable de raconter les mensonges les plus scandaleux sur les efforts de conformité de Binance tout en défiant un polygraphe ? Un autre pourrait-il traiter les contrôles de connaissance de vos clients des nouveaux clients en un clin d'œil (techniquement, Binance l'a déjà fait dans la vraie vie en n'effectuant pas de contrôles KYC) ? Un autre pourrait être un personnage de type Vishnu à plusieurs bras, capable de laver les jetons d'échange d'une main à l'autre plus rapidement que l'œil ne pourrait les traiter. Les binanciers se rassemblent !

Binance est toujours « bouche bée et sans pantalon » en matière de conformité

À la suite du règlement américain de novembre, Teng, Yi He et d'autres hauts responsables de Binance continuent de faire valoir qu'ils ont appris leur leçon et qu'ils appliquent désormais des normes strictes en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent.

un de ses journalistes tenter d'ouvrir un nouveau compte Binance avec une carte d'identité de Chine continentale qui ne correspondait pas au nom, à la date de naissance et aux données d'adresse soumises pour le compte. Malgré ces divergences – et le fait que Binance affirme que son échange est interdit aux résidents de Chine continentale ou de Hong Kong – le nouveau compte « a été approuvé en moins d’une heure ».

Le SCMP a également constaté que les membres du programme d'affiliation Binance Angels continuent d'expliquer aux clients chinois potentiels comment contourner les restrictions géographiques de la bourse. Binance organisait même des ateliers aux Maldives pour les affiliés et influenceurs parlant mandarin, « dont la plupart sont basés en Chine ».

CZ s'était déjà donné beaucoup de mal pour repousser la perception selon laquelle Binance était une entreprise chinoise, affirmant l'année dernière que Binance avait été « désignée comme une entité criminelle en Chine ». Mais même si le site Web de Binance peut être bloqué par le fameux « grand pare-feu » chinois, l'application Binance, ainsi que les applications d'autres bourses, sont librement accessibles en Chine. Pas plus tard que ce printemps, les clients basés en Chine auraient représenté plus d'un cinquième du volume des transactions de Binance.

Selon les termes de son règlement américain, Binance devra bientôt intégrer un contrôleur de conformité indépendant pour garantir que la bourse respecte réellement les règles de conformité, et ne se contente pas de dire ce qu'elle doit dire pour paraître conforme. Ce moniteur aura la capacité d'examiner chaque action de Binance et de signaler au gouvernement fédéral si Binance honore ou non sa part du marché.

Compte tenu de l'expérience du SCMP, il semble certainement que Binance ne reconnaît que trop bien la quantité de trafic client qu'elle risque de perdre une fois ce moniteur en place et fait donc tout ce qu'elle peut pour maximiser ses revenus avant que la lame de la guillotine de conformité ne tombe..

Barrez la porte de l'écurie

Jusqu'à une récente poussée du jeton spéculatif SOL, la principale paire de trading sur Binance était BTC/FDUSD, quelques points de pourcentage devant la paire BTC/USDT. Le stablecoin FDUSD a fait ses débuts sur Binance cet été et se négocie depuis presque exclusivement sur Binance avec des privilèges sans frais. La capitalisation boursière du FDUSD a augmenté au cours des 30 derniers jours, passant de moins de 700 millions de dollars à 1,8 milliard de dollars sur cette courte période.

Une grande partie de cette augmentation s'est faite au détriment du BUSD, la devise libellée en dollars.

stablecoin qui était à l'origine un partenariat entre Binance et Paxos Trust, basé à New York. En février, Paxos a reçu l'ordre d'arrêter toute émission de BUSD après que les régulateurs de New York ont ​​découvert que Binance frappait pour des milliards de dollars son propre Binance-Peg USD sans le soutien de 1 :1 par des dollars réels.

Au cours des 30 derniers jours, la capitalisation boursière du BUSD a chuté d'environ 800 millions de dollars pour atteindre seulement 1 milliard de dollars, bien loin de sa capitalisation de 17 milliards de dollars à la même époque l'année dernière. Pendant ce temps, l'année dernière, le plafond du stablecoin Tether (USDT) a augmenté d'environ 15 milliards de dollars pour atteindre plus de 91 milliards de dollars. Tout cela montre que la « crypto », tout comme la nature, a horreur du vide.

De même, d’autres échanges finiront par absorber l’activité criminelle que Binance est (éventuellement) obligée de se décharger. C'est une caractéristique durable du cartel de la criminalité cryptographique. Les visages changent, mais le jeu truqué reste le même.

Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple,

Ethereum, FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.f

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