Crypto OTC Desks : un outil pour les fraudeurs fiscaux et le blanchiment d'argent, selon l'organisation J5
Les bureaux de négoce de cryptomonnaies OTC sont au cœur d'activités suspectes massives. Les Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) ont alerté sur des centaines de milliards de dollars liés à des activités criminelles. Cette situation soulève des inquiétudes quant à la régulation et à la surveillance du secteur.
Les bureaux OTC génèrent un chiffre d'affaires colossal
Les bureaux OTC (Over-the-Counter) réalisent un chiffre d'affaires quotidien d'environ 1,44 milliard de dollars, selon le rapport du J5 publié jeudi. Ce montant dépasse largement le volume estimé de 74,5 millions de dollars pour les échanges classiques. Cette différence souligne l'importance croissante des bureaux OTC dans le paysage financier crypto.
Le J5, composé d'organismes fiscaux d'Australie, du Canada, des Pays-Bas, des États-Unis et du Royaume-Uni, a averti que ces structures sont souvent utilisées pour dissimuler et déplacer des fonds liés à des activités criminelles.
Des activités suspectes liées aux transactions en crypto-monnaie
À ce jour, près de 236 milliards de dollars d'activités suspectes ont été signalés au réseau dédié à la lutte contre la criminalité financière associé aux plateformes de trading. Le J5 note une augmentation alarmante : plus de 1 000 % des rapports concernant les processeurs de paiement en crypto entre 2020 et 2024.
« Ces bureaux offrent aux clients anonymat et fiabilité lorsqu'ils déplacent de grosses sommes d'argent ou de cryptomonnaie », précise le communiqué du J5 publié via l'Australian Taxation Office.
La difficulté pour les autorités financières surveiller les transactions
Les agences réglementaires rencontrent beaucoup plus difficilement la surveillance en temps réel par rapport aux transactions effectuées dans les bureaux OTC par opposition aux échanges publics identifiés. Les outils commerciaux d'analyse blockchain ne permettent pas toujours d'identifier ces acteurs potentiellement malveillants.
Le J5 indique que « bien qu'ils facilitent des milliards de transactions quotidiennes », beaucoup pourraient ne pas déposer leurs rapports sur les activités suspectes afin « d'atténuer les risques associés au volume considérable » échangé.
Impacts sur l'économie légale avec l'utilisation croissante des cryptomonnaies
L’essor du paiement en cryptomonnaies chez certaines sociétés prestigieuses comme Rolls-Royce ou Ferrari représente une opportunité séduisante mais risquée pour les fraudeurs cherchant à blanchir leurs fonds illicites. D’après le J5, cela pourrait attirer ceux qui souhaitent utiliser ces produits pour échapper à leur responsabilité fiscale ou commettre divers délits financiers.
D'ailleurs, depuis 2021, plusieurs mesures coercitives ont été mises en place face à cette problématique croissante dans divers pays comme Hong Kong où un nouveau régime réglementaire sera instauré cette année pour encadrer strictement ces opérations.
Perspectives futures avec une réglementation stricte attendue
Suite à l'effondrement récent en 2023 du marché crypto avec l'échange JPEX ayant utilisé des influenceurs pour promouvoir ses vitrines physiques peu transparentes, il est devenu évident que beaucoup trop peu se savaient au sujet du nombre exact et suivi effectif des entreprises OTC opérant dans le secteur.
Des initiatives telles que celles menées par Haider Rafique chez OKX incluent déjà un processus KYC/AML complet ainsi qu'une collaboration proactive avec les régulateurs afin « d’arrêter rapidement toute activité illégale ». Il affirme : « Construire la confiance dans la cryptographie signifie arrêter décisivement les mauvais acteurs ».
Ces efforts visent non seulement à améliorer la transparence mais également à restaurer la crédibilité auprès du grand public face aux préoccupations croissantes relatives aux abus potentiels au sein même du secteur financier basé sur la technologie blockchain.
