Le dollar américain dépasse la crypto en matière de blanchiment d'argent : Trésor américain
- Les transactions en espèces traditionnelles sont le moyen préféré des organisations criminelles pour blanchir de l'argent, selon le Trésor américain.
- Les criminels préfèrent l'argent liquide pour son anonymat, sa stabilité et sa large acceptation, notamment le dollar américain.
- Malgré les inquiétudes croissantes concernant les cryptomonnaies, leur utilisation pour le blanchiment d'argent est nettement inférieure à celle de la monnaie fiduciaire et des méthodes traditionnelles.
Selon le Département du Trésor des États-Unis, les transactions en espèces traditionnelles sont le moyen préféré aux crypto-monnaies pour les organisations criminelles se livrant à des activités de blanchiment d'argent.
Malgré les inquiétudes croissantes concernant l’utilisation des cryptomonnaies à des fins illicites, un rapport complet d’évaluation des risques souligne que les espèces à l’ancienne restent le pilier des organisations de criminalité financière.
Pourquoi les criminels préfèrent l'argent liquide aux cryptomonnaies pour le blanchiment d'argent
Les recherches du Trésor ont porté sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Le rapport met en évidence la préférence des criminels pour l'argent liquide en raison de son anonymat, de sa stabilité et de sa large acceptation.
L’une des méthodes les plus traditionnelles mais aussi les plus efficaces mises en évidence dans le rapport est la contrebande d’argent liquide en masse. Cela implique de transporter physiquement des billets en dollars américains à travers les frontières et de les déposer sur des comptes bancaires étrangers.
« Les criminels utilisent des stratégies de blanchiment d’argent basées sur l’argent liquide en grande partie parce que l’argent liquide offre l’anonymat. Ils utilisent couramment la monnaie américaine en raison de sa large acceptation et de sa stabilité », a déclaré le Trésor.
Le rapport montre des chiffres surprenants pour 2023. Il y a eu 1 480 saisies dans les mouvements entrants, pour un total de 18 millions de dollars. Les saisies à l'étranger se sont élevées à 1 010, pour un total d'environ 53 millions de dollars. Les autres méthodes utilisées par les criminels pour blanchir de l’argent comprennent :
- Villes de consolidation de trésorerie
- Entreprises à forte intensité de trésorerie et sociétés écrans
- Comptes en entonnoir
Bien que l’utilisation de la cryptographie pour le blanchiment d’argent soit reconnue, le Trésor américain souligne qu’elle est nettement inférieure à la monnaie fiduciaire et aux méthodes traditionnelles. Néanmoins, le rapport ne néglige pas l’utilisation abusive de la cryptographie dans les attaques de ransomwares, les escroqueries, le trafic de drogue et d’autres activités illégales.
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Le rapport souligne également les manquements en matière de conformité des échanges cryptographiques et des fournisseurs de services dans le maintien des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme, soulignant le règlement de 4,3 milliards de dollars impliquant Binance.US comme une mise en garde contre les manquements réglementaires.
La montée en puissance des protocoles de finance décentralisée (DeFi) et des services de mixage cryptographique comme outils de blanchiment de produits illicites est également une tendance préoccupante. Ces méthodes permettent de dissimuler les détails des transactions, ce qui rend de plus en plus difficile pour les autorités de retracer les flux de fonds illégaux.
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