Le DeFi institutionnel de Ripple pourrait débloquer la valeur de la garantie Bitcoin ETF : Ripple CTO

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Lors du Consensus 2024, David Schwartz, directeur de la technologie de Ripple, a discuté du potentiel inexploité de DeFi sur le XRP Ledger (XRPL) pour une utilisation institutionnelle. Schwartz a souligné les limites actuelles auxquelles sont confrontés les détenteurs d'ETF Bitcoin lorsqu'ils recherchent des prêts, les courtiers évaluant ces actifs à zéro en raison de problèmes de volatilité.

« Vous savez à quel point les courtiers valorisent les avoirs des ETF Bitcoin comme garantie sur les prêts ? Zéro », a déclaré Schwartz.

Schwartz a expliqué que les courtiers, tels que Charles Schwab, hésitent à accepter les ETF Bitcoin comme garantie en raison de la volatilité potentielle et du risque associé à ces actifs.

« Imaginez que vous êtes un courtier et que vous avez de nombreux clients qui détiennent l'ETF Bitcoin. Pour autant que vous le sachiez, cet ETF pourrait exploser demain si vous passez à zéro, vous ne voulez pas courir beaucoup de risques », a-t-il déclaré.

Cela limite la capacité des investisseurs à exploiter leurs avoirs en cryptomonnaies pour obtenir des prêts au sein du système financier traditionnel. Cependant, Schwartz estime que le DeFi institutionnel sur XRPL pourrait apporter une solution à ce problème.
La vision de Ripple pour le DeFi institutionnel sur le XRPL implique la création d'« îlots » réglementés qui permettent l'adoption à la fois par les institutions et par les détaillants. Schwartz a cité les pièces stables comme un excellent exemple de la façon dont cela pourrait fonctionner, avec des entités réglementées comme Circle et Ripple émettant des pièces stables qui peuvent être utilisées dans les écosystèmes DeFi.

"La vision, ce sont ces îles réglementées, mais qui permettent des applications défi", a-t-il expliqué. « Si vous avez une île qui n'est connectée à rien en dehors de cette île, pourquoi la placer sur un bloc public ? », a déclaré Schwartz.

Schwartz a également discuté du potentiel d'autres technologies, telles que les identités décentralisées (DID) et les teneurs de marché automatisés (AMM), pour combler davantage le fossé entre la finance traditionnelle et la DeFi institutionnelle sur le XRPL.

« Ce que cela permet, c'est qu'il permet au client, cela permet à l'entreprise de dire, vous savez, Fractal ID a vérifié l'identité de cette personne. Ainsi, non seulement nous n'avons pas à supporter le coût de cette opération, mais nous n'avons pas non plus besoin de stocker les données d'identité », a-t-il déclaré.

Les AMM, en revanche, pourraient fournir une liquidité continue pour un large éventail d’actifs, bénéficiant à la fois aux participants particuliers et institutionnels.

"Cela fournit une liquidité continue à tout moment, ce qui est bon pour la longue traîne", a ajouté Schwartz.

Le CTO de Ripple a souligné l’importance de l’interopérabilité dans la création d’un écosystème blockchain convaincant.

« Ripple ne peut pas être la seule entreprise blockchain à succès. Le XRP électrique ne peut pas être la seule blockchain à succès. C'est impossible, car aucune chose ne peut tout faire », a-t-il déclaré.

Une interopérabilité transparente est cruciale pour que les utilisateurs puissent accéder au plein potentiel de l'écosystème, et les partenariats avec des entreprises comme Axelar, qui se concentrent sur la construction de ponts entre les blockchains, sont considérés comme des étapes essentielles pour atteindre cet objectif.
Alors que l'industrie de la blockchain continue d'évoluer, l'approche de Ripple en matière de DeFi institutionnelle sur XRPL vise à fournir un cadre pour une adoption et une liquidité accrues. En tirant parti des pièces stables, des DID, des AMM et des solutions d'interopérabilité, Ripple espère créer un système financier plus inclusif et plus efficace qui profite à la fois aux participants institutionnels et particuliers.

"Notre mission est que le registre XRP soit un leader en rassemblant davantage d'exemples via des éléments tels que le protocole de prêt, avec des éléments tels que les AMM, via la tokenisation des actifs du monde réel", a conclu Schwartz.

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