Comment la dernière décision d'un géant bancaire brésilien reflète la convergence actuelle TradFi-crypto

Alors que les acteurs financiers traditionnels continuent de s’enfoncer plus profondément dans l’espace cryptographique, le Brésil pourrait servir de « preuve de concept » pour de telles intégrations. La banque brésilienne Itau Unibanco a lancé le trading de crypto, a rapporté Reuters lundi. Un porte-parole de l'entreprise n'a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.
Cette décision signalée signale « une demande claire de la part des clients » et marque les initiatives cryptographiques en cours par les principales banques du pays, a déclaré Pedro Lapenta, responsable de la recherche chez le gestionnaire d'actifs cryptographiques Hashdex.
Nubank, par exemple, a lancé le trading de crypto en mai 2022 – ajoutant l'accès à polkadot (DOT), avalanche (AVAX), stella lumens (XLM), arbitrum (ARB) et optimism (OP) le mois dernier. La société s'est associée mardi à l'émetteur de stablecoin Circle pour étendre l'exposition à l'USDC aux clients brésiliens de Nubank.
"Pour anticiper la manière dont se déroulera la convergence des marchés traditionnels et cryptographiques, il semble approprié de considérer le Brésil comme l'un des pays les plus avancés, et peut-être le principal cas à observer au cours des deux prochaines années", a déclaré Lapenta à Blockworks.
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Il a souligné les efforts de la banque centrale du Brésil pour développer son Digital Brazil Real, ou Drex.
L'organisme de réglementation des valeurs mobilières du pays a approuvé en 2021 le premier ETF Bitcoin du Brésil – un type de fonds que la Securities and Exchange Commission des États-Unis n'a jamais autorisé à entrer sur le marché.
"Il est raisonnable d'imaginer que, de la même manière que nous l'avons observé avec le Pix dans le secteur des paiements, le Brésil pourrait servir de preuve de concept pour l'intégration transparente entre la finance traditionnelle et la cryptographie, offrant potentiellement des informations précieuses pour l'économie mondiale." Lapenta a ajouté.
Le service de trading d'Itau Unibanco devrait initialement se limiter au Bitcoin et à l'Ether, a rapporté Reuters.
Plutôt que d'essayer de rivaliser avec des bourses centralisées telles que Binance, Itau se concentre probablement davantage sur l'ajout d'une option supplémentaire pour les clients existants, ont déclaré les observateurs du marché.
Refléter un thème plus large
La nouvelle façon d’échanger des crypto-monnaies au Brésil reflète une tendance plus large qui prend de l’ampleur à l’échelle mondiale.
"Itau Unibanco lance des services de trading et de conservation de crypto-monnaies confirme la thèse que nous avions tout au long de 2023 : les organisations traditionnelles construisent dès maintenant les rails pour entrer dans l'écosystème des actifs numériques", a déclaré Caspar Sauter, co-fondateur de l'échange décentralisé D8X. « Du Brésil à la Suisse, nous avons vu de nombreuses banques entrer dans ce secteur au cours des derniers mois. »
La Banque cantonale de Saint-Galler, basée en Suisse, a lancé des services de conservation et de négociation de bitcoins et d'éther à certains clients via un lien avec la banque AMINA (anciennement connue sous le nom de SEBA Bank).
Sauter a noté qu'il s'attend à ce que des banques plus traditionnelles commencent à proposer des services liés à la cryptographie, en mettant d'abord l'accent sur la garde et le trading.
"Au lieu de développer des solutions internes, ils tireront parti des produits en marque blanche proposés par des acteurs tels que Amina Bank, Sygnum Bank ou AlphaPoint", a-t-il déclaré à Blockworks. "En fin de compte, ces banques construiront également des rails vers l'écosystème DeFi, sur lequel nous misons chez D8X."
Sauter a déclaré que les grandes banques européennes suivraient bientôt leur exemple, mais a ajouté que celles des États-Unis pourraient être à la traîne compte tenu de l'environnement réglementaire actuel du pays.
Pourtant, certains ont déjà pris des mesures.
La Deutsche Bank, basée en Allemagne, a annoncé en septembre qu'elle était sur le point d'établir des services de conservation et de tokenisation d'actifs numériques en s'associant à la société d'infrastructure cryptographique Taurus.
Aux États-Unis, le géant des services financiers Fidelity Investments a lancé un produit de trading de crypto-monnaies destiné aux investisseurs particuliers en 2022. La plus ancienne banque du pays, BNY Mellon, a exprimé son intérêt à long terme pour l'innovation numérique.
JPMorgan explore diverses initiatives de tokenisation et de blockchain depuis plusieurs années – facilitant récemment une transaction de garantie entre BlackRock et Barclays via une application décentralisée.
« Nous maintenons une vision positive de la tendance constante de intégrant la technologie crypto et blockchain dans leurs produits et leur infrastructure », a déclaré Lapenta. "Nous sommes également prudemment optimistes quant à la manière dont ce mouvement se traduira éventuellement par une évolution positive des prix sur le marché de la cryptographie."
Le prix du Bitcoin ( BTC ) était d'environ 43 750 $ à 16 h HE mardi, soit environ 14 % de plus qu'il y a sept jours et en hausse de près de 5 % au cours des dernières 24 heures.
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