Pourquoi dois-je divulguer l'origine de mes fonds en tant qu'utilisateur Bitpanda ?


En tant que plus grande plate-forme de trading de crypto-monnaie d’Europe, Bitpanda est légalement tenue de demander aux utilisateurs de fournir une «preuve de fonds» lorsqu’un dépôt de fonds – crypto-monnaies et / ou monnaie fiduciaire – atteint un certain seuil. En bref.

Pourquoi Bitpanda doit-il poser des questions sur l’origine de mon argent?

Cela peut sembler étrange, inconfortable et, dans une certaine mesure.

Cependant, en même temps. le financement du terrorisme, les escroqueries ou d’autres activités illégales.

Pourquoi dois-je divulguer l'origine de mes fonds en tant qu'utilisateur Bitpanda ?

Les autres fournisseurs exigent-ils que je fournisse une preuve de fonds?

En fait, chaque fournisseur de services crédible dans l’industrie de la crypto-monnaie va vous demander, en tant qu’utilisateur, de fournir une preuve de fonds pour les monnaies fiduciaires ou les crypto-monnaies que vous envisagez d’échanger. il s’agit d’une marque indiquant que le fournisseur fonctionne conformément aux exigences législatives et réglementaires en vigueur.

les compagnies d’assurance) depuis de nombreuses années déjà. Depuis le 10 janvier 2020, ce cadre juridique a été étendu aux fournisseurs de services de crypto-monnaie dans l’UE.

Pour vous rassurer.

Puis-je éviter de fournir une preuve de fonds en utilisant un autre fournisseur?

La réponse simple est non. Alors que l’industrie de la cryptographie évolue dans le monde entier depuis un certain nombre d’années maintenant, des réglementations similaires sont adoptées dans le monde entier. Les montants qui nécessitent une preuve de fonds sont soumis à la situation individuelle de chaque utilisateur. Afin de s’assurer qu’ils se conforment aux exigences légales, les utilisateurs qui envisagent de déposer et d’échanger des montants plus importants de fonds devraient s’assurer qu’ils sont en mesure de fournir une preuve de fonds sur demande.

Veuillez noter que le dépôt de montants plus petits ou l’exécution de plusieurs transactions ne dispense pas les utilisateurs de fournir une preuve de fonds.

Vous pouvez lire notre politique de confidentialité, en utilisant le mot-clé «preuve de fonds». Il s’agit de la politique de confidentialité que les utilisateurs acceptent lors du processus d’inscription. La politique de confidentialité s’applique pendant toutes les transactions et reste également valable après les modifications.

Pourquoi dois-je fournir une preuve de fonds et quelles sont les limites AML5?

car cela pourrait entraîner des tentatives pour éviter le processus de preuve de fonds.

Les limites AML5 sont généralement basées sur une multitude de facteurs spécifiques au client. Le processus de preuve de fonds est déclenché une fois que vos dépôts ou retraits atteignent un certain seuil, mais peut également être déclenché en interne si cela est jugé nécessaire en raison des risques et / ou des aspects de sécurité.

Par conséquent. en particulier si vous prévoyez d’effectuer des transactions plus importantes maintenant ou à l’avenir, que vous prépariez une preuve de fonds respectivement pour ce montant de transaction. Vous pouvez trouver une liste des preuves de fonds acceptées pour les fiat et les crypto-monnaies ici.

Quelles sont les dispositions légales derrière cela?

Pour les entreprises réglementées de l’Union européenne, la directive anti-blanchiment de l’Union européenne s’applique. Cette directive est ensuite transposée dans la législation locale de chaque État membre de l’UE. En Autriche, le règlement respectif est la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent sur les marchés financiers. L’obligation de vérifier la preuve de fonds se trouve à l’article 6 (1) «Portée des obligations de diligence raisonnable», en particulier «La diligence raisonnable du client comprend».

Pourquoi ce sujet devrait-il être pertinent pour moi?

Il y a trois raisons principales pour lesquelles Bitpanda, en tant que fournisseur de trading de crypto-monnaie, offre le plus grand confort à cet égard :

  • Nos utilisateurs veulent investir et trader dans le but de faire des profits ce qui correspond à notre objectif d’augmenter notre volume de négociation. Si vous, en tant qu’utilisateur, ne pouvez pas transférer de fonds, cela entrave également notre capacité à vous fournir une liquidité élevée sur le courtier et la bourse
  • Nos utilisateurs veulent échanger et investir 24/7, 365 jours par an dans un en sécurité environnement entièrement conforme à toutes les directives et réglementations de l’UE, y compris le respect de toutes les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML5).
  • ? Comme Bitcoin est de plus en plus reconnu comme une réserve de valeur par les investisseurs grand public et institutionnels, Bitpanda considère qu’il est essentiel de fournir à tous nos utilisateurs un domaine solide et légitime pour effectuer leurs transactions, non seulement en termes de sécurité technologique exceptionnelle, mais aussi en ce qui concerne conformité légale.

    Que signifie preuve de fonds?

    Fondamentalement.

    comme votre compte bancaire.

    Voici un exemple : « J’ai gagné cet argent grâce à l’emploi X et je l’ai économisé au fil du temps Y. De plus, vous pourrez trouver la preuve de son origine ici. »

    Vos fonds sont l’argent ou la cryptographie que vous prévoyez d’investir ou avec lesquels vous souhaitez commencer à trader. Cela peut provenir de votre salaire, de votre salaire, d’un héritage, des bénéfices commerciaux, etc. Vous pensez peut-être que ce n’est en fait pas notre affaire,.

    Quelles sont les raisons pour lesquelles Bitpanda doit connaître mes fonds?

    • exempt d’activités frauduleuses et illégales

    Comment Bitpanda me soutient-il pendant le processus?

    Lorsque vous créez un nouveau compte – personnel ou professionnel – vous devez répondre à un certain nombre de questions dans un questionnaire en ligne sur les fonds que vous prévoyez d’investir et avec lesquels vous souhaitez négocier sur Bitpanda et Bitpanda Pro.

    Ne vous inquiétez pas trop: ce processus est aussi important qu’il est facile à réaliser si vous avez tous les documents à portée de main. Pour voir tous les détails et exemples concernant le processus, Bitpanda fournit l’article le plus détaillé sur ce sujet – n’hésitez pas à le comparer à d’autres fournisseurs.

    Qu’en est-il de la preuve de fonds pour les crypto-monnaies?

    des plates-formes de trading ou des sites de jeux en ligne).

    Que se passe-t-il avec mon argent si je ne peux pas fournir de preuve de fonds?

    Écrivez simplement «Je ne peux pas fournir de preuve de fonds» ou «Je ne veux pas fournir de preuve de fonds». mais vous n’êtes plus autorisé à utiliser les services de Bitpanda.

    Veuillez également garder à l’esprit que, dans certains cas.

    Combien de temps faudra-t-il pour récupérer mon argent?

    Cependant. Le fait de ne pas fournir de preuve de fonds peut entraîner un contrôle supplémentaire par notre service de conformité, ce qui peut prendre un certain temps. Néanmoins.

    Puis-je recevoir une assistance via les réseaux sociaux?

    Pour trouver toutes les informations dont vous avez besoin et toutes les réponses à vos questions, le Helpdesk Bitpanda est, comme toujours, à votre disposition si vous avez besoin d’aide.