Les échanges centralisés reçoivent plus de 50 % des fonds cryptographiques illicites : rapport de Chainalysis
Points clés à retenir
- Plus de 50 % des fonds cryptographiques illicites finissent sur des bourses centralisées, directement ou indirectement
- Les stablecoins représentent une part croissante des fonds illicites dans les portefeuilles intermédiaires
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Selon le rapport « Blanchiment d'argent et cryptomonnaies » de Chainalysis, plus de 50 % des fonds crypto illicites finissent sur des plateformes d'échange centralisées, soit directement, soit après avoir été masqués. Le rapport met en évidence une concentration de fonds illicites circulant vers seulement cinq plateformes d'échange centralisées, qui n'étaient pas mentionnées dans le document. De plus, les cinq échanges centralisés analysés dans le rapport ont enregistré une augmentation de la conversion de fonds provenant des marchés du darknet, des magasins frauduleux et des logiciels malveillants.
« Les acteurs illicites pourraient se tourner vers les échanges centralisés pour le blanchiment en raison de leur grande liquidité, de la facilité de conversion des crypto-monnaies en monnaie fiduciaire et des intégrations avec les services financiers traditionnels qui aident à mélanger les fonds illicites avec les activités légitimes », ont déclaré les analystes de Chainalysis.
Image : ChainalysisMalgré la concentration de fonds illicites destinés aux bourses centralisées, celles-ci ont enregistré une baisse du volume mensuel de fonds illicites, passant de près de 2 milliards de dollars à environ 780 millions de dollars, ce qui suggère une amélioration des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).De plus, les courtiers de gré à gré (OTC) opérant sans procédures KYC (Know Your Customer) appropriées sont devenus des facilitateurs de la fuite de fonds illicites. Le rapport souligne que ces courtiers peuvent être trouvés partout dans le monde et sont difficiles à identifier, « nécessitant souvent une combinaison de renseignements hors chaîne et sur chaîne ».
Une petite communauté criminelle
Parmi les 100 premières adresses de dépôt, les fonds illicites obtenus grâce à des fonds volés représentent près de 60 % de l'ensemble de leurs avoirs. En revanche, les fonds liés aux paiements reçus en crypto sur les marchés du darknet représentent la plus petite part, restant inférieure à 20 %.Notamment, Chainalysis a constaté que les 100 principales adresses de dépôt reçoivent au moins 15 % de tous les fonds illicites dans diverses catégories de criminalité, ce qui indique une communauté de cybercriminalité potentiellement plus petite que prévu.Image : Chainalysis
L’utilisation de « spots » est toujours populaire
Le rapport note également l’utilisation croissante de portefeuilles personnels intermédiaires, appelés « hops », dans la phase de superposition du blanchiment d’argent cryptographique, représentant souvent plus de 80 % de la valeur totale de ces canaux de blanchiment. Chainalysis compare cela à l’utilisation de plusieurs comptes bancaires et de sociétés écrans dans les systèmes de blanchiment d’argent traditionnels.
De plus, les pièces stables représentent désormais une part croissante des fonds illicites transitant par des portefeuilles intermédiaires, ce que Chainalysis considère comme cohérent avec le fait que ces actifs cryptographiques représentent la majorité de l'ensemble du volume des transactions illicites.
« Cette augmentation de l’utilisation des stablecoins reflète probablement l’augmentation globale de l’adoption des stablecoins au cours des dernières années – après tout, les bons comme les mauvais acteurs préfèrent souvent détenir des fonds dans un actif dont la valeur ne changera pas en fonction des fluctuations du marché. Mais l’utilisation des stablecoins ajoute également un élément de risque pour les blanchisseurs : les émetteurs de stablecoins ont la possibilité de geler les fonds, ce que nous aborderons plus tard. »
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