Les ETF et les fonds communs de placement seront sur blockchain : Franklin Templeton

Un gestionnaire d'actifs de premier plan a fait l'éloge de la technologie blockchain et a suggéré que dans un avenir pas si lointain, les fonds négociés en bourse (ETF) et les fonds communs de placement figureront sur la blockchain.

Dans une interview accordée le 10 mai à Bloomberg TV, Jenny Johnson, présidente et directrice générale de la société mondiale de gestion d'actifs Franklin Templeton, a discuté des avantages de la blockchain, de l'orientation de la technologie et de la manière dont son entreprise l'utilise.

"À terme, je pense que les ETF et les fonds communs de placement seront tous sur la blockchain", a déclaré Johnson.

Les ETF (fonds négociés en bourse) et les fonds communs de placement sont des pools d'investissement qui rassemblent de l'argent auprès de divers investisseurs pour acheter un portefeuille d'actions, d'obligations ou d'autres actifs. Les ETF se négocient en bourse, tandis que les fonds communs de placement sont achetés et vendus directement par l'intermédiaire de sociétés de fonds.

En 2021, Franklin Templeton a émis un fonds du marché monétaire sur la blockchain, le Franklin Onchain US Government Money Fund, qui a désormais une capitalisation boursière de 367 millions de dollars.

Il s'agissait jusqu'à récemment du plus grand fonds de trésorerie basé sur la blockchain sur le marché, avant d'être relégué à la deuxième place par le fonds BUIDL de BlackRock.

Johnson a révélé comment la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, l'un des principaux régulateurs des marchés financiers du pays, a demandé à Franklin Templeton de gérer le registre des actionnaires construit par la blockchain parallèlement à son système interne existant pendant six à huit mois.

Comme l'explique la SEC : « Bien que l'agent de transfert du Fonds maintienne le registre officiel de la propriété des actions sous forme d'inscription en compte, la propriété des actions du Fonds sera également enregistrée sur la blockchain du réseau Stellar.

L'utilisation de la technologie blockchain n'a pas été testée pour les fonds communs de placement. En cas de conflit entre le dossier blockchain et le dossier détenu par l'agent de transfert, le dossier de l'agent de transfert sera déterminant.

Le régulateur a également tenu à souligner les risques encourus, déclarant que « les systèmes complexes de technologie de l'information et de communication, tels que les réseaux blockchain, sont soumis à un certain nombre de menaces ou de risques différents qui pourraient nuire au Fonds ».

Malgré cela, Johnson suggère que Franklin Templeton a été impressionné par les avantages offerts par la blockchain.

« Nous avons été étonnés de voir à quel point il était moins coûteux de l'exécuter sur la blockchain. C'est une technologie très efficace », a déclaré Johnson, qui a noté qu'elle réduisait le besoin de rapprochement des contreparties car tout le monde partage la même source unique de données.

"Cela entraîne beaucoup de coûts", a déclaré Johnson. "Lorsque vous éliminez les frictions dans les transactions, vous pouvez commencer à investir dans de nouveaux domaines."

Interrogé sur les risques des actifs numériques pour les investisseurs particuliers, le gestionnaire d'actifs a noté qu '"il existe de nombreux domaines à risque, c'est pourquoi vous souhaitez de bons conseils si vous investissez dans l'actif numérique ou dans le monde de la cryptographie".

Elle a ajouté qu'« il existe également des opportunités d'investissement très intéressantes dans ce domaine. Mais c'est un défi, et on peut certainement marcher sur des mines terrestres. »

Afin de réussir à naviguer dans ce champ de mines, Franklin Templeton propose un cours sur les actifs numériques, « Decode Digital Assets », pour fournir des conseils et permettre aux clients « d'intégrer efficacement les actifs numériques dans votre entreprise et d'améliorer votre pratique ».

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