Le FBI émet un avertissement contre les services de crypto-monnaie non conformes
Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a publié un avis avertissant le public d'éviter d'utiliser des services de transfert d'argent en crypto-monnaie qui ne sont pas enregistrés en tant qu'entreprises de services monétaires (MSB) auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis.
Cet avertissement met en avant les risques juridiques et financiers liés à l'utilisation de plateformes non conformes, notamment celles qui ne respectent pas les normes anti-blanchiment (AML) et les règles Know Your Customer (KYC).
Risques juridiques et financiers mis en évidence
Dans sa déclaration, le FBI a souligné l'importance de confirmer le statut d'enregistrement de tout fournisseur de services de crypto-monnaie.
Ils affirment que l'utilisation de services non enregistrés peut provoquer des perturbations majeures, notamment lors d'attaques des forces de l'ordre sur ces plateformes. Les personnes utilisant ces services risquent de ne pas pouvoir accéder à leurs fonds si les services sont fermés à la suite d'activités illégales. Le FBI a introduit un outil développé par Fin CEN qui permet de vérifier si l'entreprise de cryptographie est légalement enregistrée en tant que MSB.
Les dernières mesures policières se sont concentrées sur les services de transmission de cryptomonnaies sans licence, causant des problèmes financiers aux clients dont les actifs étaient regroupés avec les fonds illégaux.
Cela fait suite à une affaire particulière dans laquelle le FBI, en collaboration avec Tether, a récupéré 1,4 million de dollars en USDT grâce à des exploits contre les personnes âgées. L'affaire comprenait des publicités frauduleuses de support client qui incitaient les victimes à transférer leur argent pour le protéger, mais il leur était ensuite interdit d'accéder à leur argent.
Recommandations pour les services de chiffrement sécurisés
Le FBI a informé le public de rester à l'écart des services de cryptomonnaie qui ne collectent pas les informations KYC requises, telles que les noms, adresses et dates de naissance des clients. La collecte de ces données est nécessaire dans le but de respecter les règles AML et de protéger la sécurité des transactions des utilisateurs.
De plus, le FBI met en garde contre l'utilisation d'applications mobiles pour des transactions en crypto-monnaie sans vérifier leur conformité aux réglementations fédérales, car leur présence dans la boutique d'applications officielle n'implique pas de conformité légale.
Outils et ressources de vérification
Pour soutenir le public, le FBI recommande d'utiliser l'outil de vérification d'enregistrement du FinCEN pour confirmer que tout service de transaction cryptographique est conforme aux lois fédérales. Les entreprises conformes répertoriées dans la base de données FinCEN incluent Coinbase et Kraken (Payward Financial Inc).
Cet outil agit comme une source d'informations permettant aux utilisateurs de déterminer la légalité et la conformité des plateformes choisies, minimisant ainsi les risques de tomber dans le piège d'entités non réglementées.
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