FinCEN : MEXC Global est coupée du système financier américain

L'ordre, pris au titre de la section 9714(a) du FinCEN, s'appuie sur une mesure spéciale du Combating Russian Money Laundering Act. Il interdit à toute société financière américaine d'envoyer ou de recevoir des fonds impliquant MEXC Global. En cas de manquement, des sanctions civiles ou pénales peuvent s'appliquer, tandis que les obligations du Bank Secrecy Act restent en vigueur, notamment les déclarations d'activité suspecte.

Les accusations du FinCEN contre MEXC Global

Le Trésor présente MEXC Global comme une plateforme fondée en 2018. Selon le FinCEN, en septembre 2026, son volume quotidien dépassait 1 milliard de dollars, ses réserves approchaient 5 milliards de dollars et l'exchange figurait parmi les 20 plus grandes plateformes de cryptomonnaies au monde. Il proposait des transactions sur plus de 50 devises et plus de 3 000 tokens.

Entre mai 2021 et mai 2026, FinCEN dit que MEXC a déplacé au moins 16 milliards de dollars liés à des violations de sanctions, à des activités cybercriminelles et à d'autres opérations illégales. Dans le volet russe, le dossier mentionne près de 1,5 milliard de dollars liés à l'évasion des sanctions contre la Russie, ainsi que 232 millions de dollars de transactions directes avec des acteurs sanctionnés par les États-Unis, l'Union européenne et le Royaume-Uni.

Le FinCEN dit aussi que MEXC a continué à traiter avec l'exchange russe sanctionné Garantex et son successeur Grinex jusqu'en juin 2026, soit plus de quatre ans après la désignation de Garantex par l'OFAC en avril 2022. L'agence cite également au moins 26 millions de dollars liés au réseau d'évasion sanctionné A7, ainsi qu'environ 200 millions de dollars associés au stablecoin A7A5 utilisé dans ce réseau.

L'impact sur l'accès au dollar

Sur l'Iran et la Corée du Nord, FinCEN affirme que MEXC a envoyé ou reçu environ 1 milliard de dollars avec plus de 40 exchanges cryptos iraniens. L'agence évoque aussi environ 22 millions de dollars ayant aidé la Central Bank of Iran, ainsi que des flux liés au Corps des gardiens de la révolution islamique et à sa force Qods. Le Trésor mentionne également des paiements liés à des rançongiciels, à des arnaques et à des marchés du darknet.

Scott Bessent a présenté cette coupure comme un choix net pour l'accès bancaire américain : "Les entreprises ne peuvent pas soutenir le régime iranien et conserver les rails du dollar". FinCEN indique que MEXC revendique des contrôles anti-blanchiment et des contrôles clients, tout en interdisant l'usage depuis des pays comme l'Iran et la Corée du Nord, mais estime que des "défaillances graves" ont malgré tout laissé passer des activités interdites.

L'ordre ne constitue pas une interdiction de cotation pour tous les utilisateurs mondiaux, mais un verrou sur les rails financiers américains. Une fois le délai de 30 jours après publication au Federal Register écoulé, les banques américaines et les sociétés de transfert d'argent ne pourront plus faire transiter de fonds impliquant MEXC Global. Les récompenses prévues pour les personnes qui signalent des violations du Bank Secrecy Act ou des sanctions OFAC s'appliquent lorsque les signalements débouchent sur une affaire gagnée avec plus de 1 million de dollars de pénalités.