Les flux de cryptomonnaies illicites atteignent 100 milliards de dollars depuis 2019, impactant ces secteurs clés
Un rapport récent de Bloomberg a révélé que des portefeuilles numériques suspects étaient responsables de la distribution de près de 100 milliards de dollars de fonds illicites sur le marché des crypto-monnaies depuis 2019, une part importante circulant via deux secteurs clés de l’industrie.
Les crypto-criminels exploitent les stablecoins et les CEX
Le rapport souligne que les criminels utilisent de plus en plus les pièces stables, qui représentent désormais la majorité du volume des transactions illicites dans l’espace crypto, et que plus de la moitié des fonds douteux finissent sur des échanges centralisés (CEX) tels que Binance ou Coinbase. Kim Grauer, directeur de recherche chez Chainalysis, a souligné la « sophistication croissante » des techniques de blanchiment d’argent employées par ces acteurs illicites, notant que les criminels explorent de nouveaux jetons et cas d’utilisation et s’adaptent constamment pour échapper à la détection et blanchir efficacement leurs fonds.
Chainalysis a également révélé que les pièces stables, conçues pour maintenir une valeur stable et généralement indexées sur le dollar américain, et les échanges centralisés, qui détiennent les actifs des clients, ainsi que les alternatives décentralisées, en ont fait des cibles attrayantes pour les criminels cherchant à mélanger des fonds illicites avec des activités légitimes. De plus, Chainalysis a constaté que les fonds illégaux provenant de sources telles que les marchés du darknet, la fraude, les ransomwares et les logiciels malveillants sont concentrés dans cinq échanges centralisés, bien que les échanges spécifiques n’aient pas été divulgués. Cette augmentation continue des flux illicites a attiré l’attention des régulateurs du monde entier, conduisant à une surveillance accrue de l’industrie de la cryptographie, comme dans le cas de Binance, la plus grande bourse en termes de volume d’échanges, qui est désormais sous la surveillance des États-Unis suite à une pénalité de 4,3 milliards de dollars imposée dans le cadre d’un accord de plaidoyer avec le ministère de la Justice (DOJ).
Outils de reconnaissance de formes déployés
Selon Bloomberg, le renforcement des réglementations et la surveillance accrue des bourses ont entraîné une baisse du volume de fonds suspects arrivant sur les marchés. Le chiffre mensuel est tombé à environ 780 millions de dollars, contre un record précédent de près de 2 milliards de dollars. Cependant, Chainalysis a observé une augmentation du nombre de portefeuilles numériques intermédiaires sur les bourses qui respectent les règles de connaissance du client (KYC), qui visent à masquer l’origine des fonds et à éviter la détection d’activités illicites.
Pour lutter contre des opérations illicites de plus en plus sophistiquées, Bloomberg note que les enquêteurs utilisent des techniques de détection telles que l’analyse comportementale pour empêcher l’augmentation de ces activités. Grauer de Chainalysis a conclu en soulignant l’adoption d’outils de reconnaissance de formes similaires à ceux utilisés par les banques traditionnelles, car le directeur de recherche estime que les crypto-monnaies sont devenues plus intégrées dans l’écosystème financier. Le graphique journalier montre que la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies est évaluée à 2,07 billions de dollars. Source : TOTAL sur TradingView.com Au moment de la rédaction de cet article, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies s’élève à 2,07 billions de dollars, en baisse par rapport au sommet de 2,7 billions de dollars atteint lors de la tendance à la hausse du prix des plus grandes crypto-monnaies au premier trimestre de l’année. Image en vedette de DALL-E, graphique de TradingView.com
