Coinbase exhorte le Trésor américain à reconsidérer la déclaration de données en masse dans les règles de mixage crypto proposées

Coinbase a déclaré que la réglementation proposée par le Trésor américain sur le mélange de crypto-monnaies ne parvient pas à combler de manière adéquate une lacune réglementaire tout en exigeant des quantités inutiles de données et de ressources des plateformes de cryptographie.

Dans un commentaire déposé lundi auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor, Coinbase a suggéré que les plateformes de cryptographie réglementées sont déjà tenues de respecter des règles de tenue de registres et de déclaration sur les activités suspectes et le mélange illicite de cryptographie.

Coinbase a déclaré que l'exigence proposée pour les plateformes de cryptographie de signaler toutes les activités de mélange de cryptographie, y compris celles à des fins légitimes, ne constitue pas une utilisation efficace des ressources des entreprises. Le dossier a également contesté l’absence de seuil monétaire pour la tenue des dossiers et la déclaration.

Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a écrit dans un article X que l'absence de seuil monétaire « conduirait simplement à une déclaration massive de transactions non suspectes ».

« Le Congrès a déclaré que ce type de vidage de données est une perte de temps et de ressources », a déclaré Grewal.

Le commentaire de Coinbase est venu en réponse à la proposition de réglementation du FinCEN en octobre qui vise à améliorer la transparence autour des activités de mixage cryptographique.

« Il s'agit de la toute première utilisation par le FinCEN de l'autorité de l'article 311 pour cibler une catégorie de transactions particulièrement préoccupantes en matière de blanchiment d'argent et, tout comme pour nos efforts dans le système financier traditionnel, le Trésor s'efforcera d'identifier et d'éradiquer l'utilisation illicite et les abus. de l'écosystème CVC », a déclaré Andrea Gacki, directrice du FinCEN, dans un communiqué d'octobre.

Approches potentielles

De nombreux acteurs illicites, tels que des pirates informatiques nord-coréens et des attaquants de ransomware basés en Russie, ont utilisé des mélangeurs de cryptomonnaies pour leurs activités de blanchiment d'argent. Bien que le FinCEN ait déclaré dans sa proposition que de tels mélangeurs pourraient promouvoir le blanchiment d’argent, il a reconnu que le mélange de crypto-monnaies pouvait être utilisé à des « fins légitimes et innovantes ».

« Si le Trésor veut se concentrer sur cette question, il devrait aider les bourses à remplir leurs obligations existantes de signaler les activités suspectes impliquant un mélange », a déclaré Grewal sur X. « C'est ce que le Trésor a fait ailleurs, et des directives spécifiques sont plus efficaces que la déclaration groupée obligatoire. règles. »

À la lumière de ces problèmes, Coinbase a suggéré que le FinCEN ajoute un seuil pour éliminer la déclaration groupée des petites transactions. Coinbase a également recommandé d'exiger au maximum la tenue de registres, plutôt que la création de rapports, afin de contourner les risques en matière de confidentialité et de sécurité.

des recherches et des données. Depuis novembre 2023, Foresight Ventures est un investisseur majoritaire de The Block. Foresight Ventures investit dans d’autres sociétés du secteur de la cryptographie. L'échange cryptographique Bitget est un LP d'ancrage pour Foresight Ventures. Le Block continue de fonctionner de manière indépendante pour fournir des informations objectives, percutantes et actuelles sur l’industrie de la cryptographie. Voici nos informations financières actuelles.

Il n’est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d’investissement, financier ou autre.