Comment l’Amérique latine est devenue un acteur important dans le paysage crypto ?

L’Amérique latine fracturée tourne son attention vers les crypto-monnaies. Que se passe-t-il dans ces pays ?

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Selon les recherches de Chainalysis, l’Amérique latine est la septième économie cryptographique au monde, représentant 7,3 % du marché. Les habitants de la région utilisent souvent les actifs numériques comme réserve de valeur dans un contexte de dévaluation des monnaies nationales et comme arme contre l’autoritarisme.

Les experts notent également que d’ici fin 2023, une transition vers l’adoption massive de la blockchain et des crypto-monnaies dans la vie quotidienne est en cours, et l’Amérique latine joue un rôle de premier plan à cet égard. De mi-2022 à 2023, 51 % des habitants de la région ont acheté diverses choses avec des monnaies numériques.

Source : Chainalysis
Circle attribue cette dynamique à sa solide base de développeurs. Environ un million de personnes dans la région sont activement impliquées dans le développement offshore. Ces promoteurs ont un impact significatif sur le marché local, augmentant la valeur et l'accessibilité du secteur financier latino-américain.

"Dans l'ensemble, la demande bien établie du marché d'Amérique latine, le soutien politique et l'utilisation généralisée du dollar font de la région un choix naturel pour une adoption plus large du stablecoin."

Recherche en cercle

Cependant, plusieurs autres raisons ont contribué à l’introduction active ou à l’abandon des crypto-monnaies en Amérique latine.

Les pays les plus importants dans la mise en œuvre des crypto-monnaies : un aperçu

Des différences significatives existent dans les modèles d’utilisation des actifs numériques entre les juridictions de la région.

Le Salvador

Le Salvador est le premier pays au monde à reconnaître le Bitcoin (BTC) comme monnaie légale. Dans le cadre de sa politique de soutien aux crypto-monnaies, l’actuel président du pays, Nayib Bukele, a promis d’acheter un BTC par jour.

Aujourd’hui, l’État latino-américain a accumulé plus de 300 millions de dollars en Bitcoin en deux ans. Bukele ne semble pas avoir l’intention de vendre des Bitcoins – il insiste sur le fait que BTC permet de développer le tourisme, l’innovation et l’économie.

En outre, El Salvador a lancé plusieurs initiatives en matière de crypto-monnaie. Il s’agit notamment d’obtenir la citoyenneté en investissant dans des crypto-monnaies et d’exploiter du BTC à l’aide de l’énergie volcanique.

Argentine

L’année dernière, Javier Milei, partisan de la crypto-monnaie, est devenu président de l’Argentine. Il a promis de réduire considérablement le secteur public de l'économie et les dépenses publiques, de lutter contre une inflation à trois chiffres, de supprimer la Banque centrale et de remplacer le peso par le dollar américain.

Il est considéré comme un opposant déclaré aux banques centrales et soutient Bitcoin, estimant que l'avantage significatif de l'or numérique réside dans son offre limitée. Après la victoire de Milei à l'élection présidentielle, le taux de change du Bitcoin par rapport au peso argentin s'est approché d'un sommet historique.

« Avec cours légal, ils vous arnaquent avec la taxe inflationniste… #Bitcoin est la réaction naturelle contre les escrocs des banques centrales ; rendre l’argent à nouveau privé. – Javier Milei, président de l'Argentine 🇦🇷🇦🇷pic.twitter.com/Rs2yXFo4e7
– Dylan LeClair 🟠 (@DylanLeClair_) 19 novembre 2023

Depuis lors, le pays a connu une augmentation active de la fidélité aux crypto-monnaies. Actuellement, la réglementation nationale du secteur des actifs numériques progresse activement. Ainsi, en janvier, le gouvernement argentin, dirigé par le président, a décidé de ne pas introduire de nouvelle taxe sur les crypto-monnaies non déclarées auparavant.

En outre, les régulateurs argentins discutent de la réglementation du Bitcoin et d'autres actifs numériques avec les autorités salvadoriennes. Les pays envisagent de créer une alliance financière dans laquelle Bitcoin jouera un rôle clé.

Les représentants du régulateur argentin ont félicité les autorités salvadoriennes pour avoir créé des conditions favorables à l'utilisation de la première crypto-monnaie et élaboré une législation permettant aux startups de crypto-monnaie de se développer dans le pays.

Paraguay

En octobre 2023, le mineur de Bitcoin Sazmining a lancé la première ferme au Paraguay fonctionnant entièrement aux énergies renouvelables. Le mineur a choisi le Paraguay en raison de son vaste potentiel énergétique et de ses faibles tarifs.

Depuis lors, le Paraguay a activement révisé sa politique envers les mineurs de Bitcoin, en leur offrant des conditions de travail plus confortables. Cette décision a été prise après l'examen d'un projet de loi visant à interdire temporairement l'exploitation minière, présenté début avril.

Cette stratégie permettra à l'État d'attirer des fonds supplémentaires pour financer des projets d'infrastructures sans augmenter les tarifs de l'énergie pour la population. Ainsi, le Paraguay assouplit sa politique à l'égard des mineurs de cryptomonnaies, ce qui pourrait contribuer au développement de l'industrie minière du pays.

Brésil

Selon Kaiko, le volume des échanges de devises numériques au Brésil a augmenté de 30 % en 2024. En janvier-avril, le volume des transactions avec des crypto-monnaies a dépassé les 6 milliards de dollars. Le Brésil est septième au classement mondial des pays en termes de volume de transactions avec des crypto-monnaies associées à une monnaie fiduciaire.

Source : Kaiko
Dans le contexte de l’intérêt généralisé des citoyens pour les crypto-monnaies, la Banque centrale du Brésil développe activement la réglementation des actifs numériques. Il devrait être opérationnel d’ici fin 2024.

Les autorités du pays envisagent de lancer un programme visant à introduire progressivement la réglementation des transactions sur les actifs numériques. Dans un premier temps, la Banque centrale met en œuvre un plan d’enregistrement des sociétés de cryptographie. Ils doivent obtenir une licence et accéder à une base de données unique de fournisseurs de services virtuels (VASP).

Au cours de la deuxième étape, un contrôle accru des transactions avec des monnaies virtuelles commencera. Une attention particulière sera portée à l’encadrement des stablecoins.

Mexique

En 2018, le Mexique est devenu le premier pays d’Amérique latine à commencer à réglementer les échanges cryptographiques et autres plateformes utilisées pour les transactions avec des crypto-monnaies.

Les experts de Chainalysis affirment que le Mexique est désormais le deuxième pays au monde en matière de transactions cryptographiques transfrontalières. Environ 61 milliards de dollars d’actifs sont transférés chaque année, principalement depuis les États-Unis.

Des mises à jour sur la réglementation juridique des crypto-monnaies au Mexique sont nécessaires. Cependant, les autorités du pays travaillent activement sur un peso numérique.

« Les acteurs du secteur seront probablement intéressés de voir si cette part augmentera dans les années à venir, tant pour le Mexique que pour d’autres pays d’Amérique latine disposant d’importants marchés d’envois de fonds. »

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Le régulateur a l'intention de mettre en œuvre des fonctions telles que des mécanismes d'automatisation et de programmabilité avec l'aide de l'actif. En 2023, la Banque du Mexique a repoussé le calendrier de lancement du peso numérique de 2024 à 2025.

En résumé

Le PDG de Ripio, Sebastian Serrano, admet que l'Amérique latine est en train de devenir un centre de développement pour le marché mondial des crypto-monnaies. Les investisseurs particuliers manifestent le plus grand intérêt pour les jetons. Les entreprises se tournent également progressivement vers cet instrument qui permet la libre circulation des capitaux dans le monde entier.

Ainsi, l’utilisation des crypto-monnaies en Amérique latine va augmenter dans les années à venir. Les importateurs brésiliens utilisent déjà des monnaies virtuelles pour payer les fournisseurs chinois de marchandises.