L’avenir inévitable du système financier mondial est la tokenisation

Divulgation : les points de vue et opinions exprimés ici appartiennent uniquement à l'auteur et ne représentent pas les points de vue et opinions de l'éditorial de crypto.news.

Les panélistes Tim Bailey, vice-président des affaires et des opérations mondiales chez Red Date Technology, William Quigley, investisseur en crypto-monnaie et blockchain et co-fondateur de Wax and Tether, et moi, Selva Ozelli, avons eu l'honneur d'être invités à rejoindre le sommet Eurasia Blockchain avec notre table ronde sur « l’avenir de la tokenisation ».

Tim Bailey a indiqué que même si la tokenisation en est encore à ses débuts, Red Date Technology est l'un des co-architectes d'une nouvelle infrastructure numérique mondiale pour les paiements numériques et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC). Jusqu’à présent, 134 pays et unions monétaires, représentant 98 % du PIB mondial, explorent une CBDC qui symboliserait les systèmes financiers et bancaires mondiaux. Trois pays ont pleinement lancé une CBDC : les Bahamas, la Jamaïque et le Nigeria.

Tracker des monnaies numériques de la banque centrale | Source : Conseil Atlantique
Red Date Technology est l'architecte technique de divers produits, notamment un réseau de services basé sur la blockchain (BSN) et un réseau universel de paiements numériques (UDPN), qui est un réseau de messagerie mondial prenant en charge les systèmes de monnaie numérique réglementés par le gouvernement impliquant des monnaies numériques réglementées, des pièces stables., et les CBDC. Tim Bailey a déclaré lors du panel :

« Universal Digital Payments Network (UDPN) a lancé avec succès un bac à sable de monnaie numérique tout-en-un qui permet aux banques centrales et commerciales de tester et de créer des cas d'utilisation innovants avec toutes les formes de monnaies numériques réglementées dans un environnement réel. Le bac à sable de monnaie numérique tout-en-un UDPN aidera à préparer les institutions financières au nouveau monde financier numérique et à créer de nouveaux services innovants basés sur les connaissances issues du travail de l'équipe UDPN au cours de l'année écoulée avec plus de 25 banques commerciales mondiales, banques centrales et entreprises technologiques. J'ai eu plaisir à participer aujourd'hui au panel « L'avenir de la tokenisation » avec William Quigley et Selva Ozelli lors de la conférence eurasienne sur la blockchain en Cappadoce, en Turquie. Merci à Cenk, Nurdem et son équipe de nous avoir accueillis lors de ce grand événement.

L'équipe UPDN contribue aux efforts mondiaux déployés par diverses organisations, notamment le Fonds monétaire international, la Banque mondiale, la Banque centrale de Suisse, le projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour, le projet Agorá de la Banque des règlements internationaux avec un consortium de banques centrales et l'Institut de la finance internationale (IIF), qui a invité le secteur financier privé à se joindre à son exploration de la façon dont la tokenisation peut améliorer le fonctionnement des paiements transfrontaliers de gros, et le Comité de Bâle, l'organisme de normalisation mondial en matière de réglementation des banques. La société travaille avec des acteurs du secteur public ainsi qu'avec des partenaires du secteur financier privé tels que HSBC, Standard Chartered et Deutsche Bank pour tester de nouvelles formes de monnaie numérique et de technologies d'actifs numériques qui bénéficieront à terme à l'économie mondiale.

William Quigley a expliqué qu'il avait réalisé le potentiel révolutionnaire de la tokenisation en 2014 lorsqu'il a cofondé le premier stablecoin Tether et le plus négocié au monde. Car la tokenisation permet spécifiquement de représenter numériquement les actifs et leurs droits en utilisant des tokens sur des blockchains. Il prévoyait que cela pourrait transformer non seulement le commerce d’actifs numériques, y compris les NFT, mais également tout actif pouvant être représenté numériquement, comme les actions, les obligations et d’autres actifs. Perturbateur du système financier conventionnel et pionnier de l’utilisation numérique des monnaies traditionnelles, il a cofondé les jetons Tether qui reposent sur plusieurs blockchains.

William a également prédit l'immense utilité et le potentiel des NFT dans la tendance mondiale à la tokenisation pour libérer de la valeur et créer de nouveaux marchés. Avec cette vision, il a créé WAX.io en 2017, lors d'un marché haussier des actifs numériques, lorsque le prix du BTC est passé de 1 000 $ à 20 000 $ à la fin de l'année. Comme de nombreux projets en 2017, il a initialement construit Wax.io sur la blockchain Ethereum ; cependant, les frais de gaz exorbitants de la plate-forme, sa lenteur, son inefficacité énergétique et son incapacité à gérer un volume de transactions important l'ont amené à développer la blockchain et le portefeuille durables Wax spécifiquement pour répondre aux demandes des joueurs de blockchain et des collectionneurs de NFT. William s'y attend, et Tim Bailey a déclaré qu'il est d'accord que l'essentiel de la croissance du marché des NFT concernera à l'avenir les NFT utilitaires, les NFT à collectionner et les NFT de jeux Web 3. Guillaume a ajouté :

"Je pense que d'ici 10 à 15 ans, le monde passera à l'utilisation des monnaies numériques et que les monnaies papier appartiendront au passé."

Je suis d’accord avec Tim et William sur le fait que la tokenisation du système financier mondial est la direction dans laquelle se dirigent les marchés financiers mondiaux. Ce qui laisse espérer dans ce processus, c'est que les régulateurs mondiaux collaborent à la conception du cadre juridique des actifs numériques dans les domaines de la fiscalité, du blanchiment d'argent et des lois bancaires afin que des lois similaires s'appliquent dans toutes les juridictions.

L’Organisation de coopération et de développement économiques a approuvé le Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) en août 2022. Ce cadre prévoit la déclaration standardisée des informations fiscales sur les transactions sur les crypto-actifs via CRS, en vue d’échanger automatiquement ces informations. Jusqu'à présent, 48 pays se sont engagés à mettre en œuvre le CARF.

Le Groupe d'action financière (FAFT) a publié des normes de blanchiment d'argent sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) en 2019. Chainalysis a rapporté que les enquêtes FAFT autodéclarées de 58 juridictions montrent :

• Toutes les juridictions (100 %) ont mené ou sont en train de mener une évaluation des risques couvrant les actifs virtuels et les transactions des VASP
• Cinq juridictions (9 %) ont interdit ou sont en train d'interdire explicitement les actifs virtuels et les transactions VASP (Chine, Égypte, Arabie Saoudite et en cours : Seychelles, Indonésie) ;
• Dix juridictions (17 %) n'ont pas encore établi de cadre réglementaire exigeant que les PSAV s'enregistrent ou obtiennent une licence et appliquent des mesures de LBC/FT (Vietnam, Nouvelle-Zélande ; en cours : Turquie, Argentine, Colombie ; aux côtés des cinq juridictions ci-dessus qui ont ou sont en train d’interdire explicitement les actifs virtuels et les transactions VASP).

Le Comité de Bâle, l'organisme mondial de normalisation pour la réglementation des banques, a repoussé d'un an la mise en œuvre des règles de Bâle pour les actifs numériques, soit en janvier 2026.

Aux États-Unis, la faillite de FTX a été l’une des plus grandes fraudes financières et un moment décisif, dont les répercussions ont été notamment un effondrement du marché des actifs numériques, une crise des crypto-banques en 2023 avec 5 faillites bancaires américaines, des réactions négatives en matière de réglementation, et bien plus encore. faillites. Ces évolutions défavorables aux États-Unis ont déclenché une surveillance accrue et des appels généralisés en faveur d'une réglementation du secteur des actifs numériques, qui est réglementé par la Securities and Exchange Commission des États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission, le Financial Crimes Enforcement Network et l'Office of Foreign Assets Control. et l'Internal Revenue Service (IRS).

Par conséquent, l’industrie des actifs numériques encourage les leaders parlementaires à soutenir la législation intitulée The Financial Innovation and Technology (FIT) for the 21st Century Act (HR 4763) visant à établir un régime réglementaire américain pour les actifs numériques, qui devrait faire l’objet d’un vote au cours du dernier vote. semaine de mai par la Chambre des représentants des États-Unis.

(1) Le projet de loi suggère de diviser les tâches de surveillance des actifs numériques entre la SEC et la CFTC. Le projet de loi comprend également des dispositions pour la réglementation du stablecoin et la protection des lanceurs d'alerte ;

(2) Le projet de loi contient un projet de loi sur la monnaie numérique anti-banque centrale (projet de loi anti-CBDC) (HR 1122), qui vise à interdire à la Réserve fédérale d'émettre de la monnaie numérique aux consommateurs.

En outre, l'IRS a récemment publié le projet de formulaire 1099-DA qui sera utilisé par les courtiers d'actifs numériques (qui comprendraient les bourses centralisées, les bourses décentralisées, les fournisseurs de portefeuilles permettant les traders et les transferts, ainsi que les guichets automatiques Bitcoin) pour déclarer les actifs numériques. transactions l’année prochaine.

Les données du projet de formulaire 1099-DA comprennent la date d'acquisition des actifs numériques, la base de coût desdits instruments, la date et l'heure de la transaction en question, le produit de la vente, ainsi que le produit brut de toutes les transactions d'actifs numériques. Essentiellement, les données permettant de déclarer les transactions d'actifs numériques sur le projet de formulaire 1099-DA sont similaires aux données actuellement déclarées sur le formulaire 1099-B sur le produit des transactions de courtage et de troc pour les actions, les matières premières, les contrats à terme réglementés, les contrats de change, contrats à terme, instruments de dette, options, contrats à terme sur titres, etc. Il convient de noter que les gains provenant des NFT à collectionner sur actifs numériques sont imposés au taux de 28 %, ce qui est supérieur aux taux actuels des plus-values.