L'incident DeFi entraîne une liquidation de 26,8 millions de dollars : que s'est-il passé ?
Une tournure dramatique des événements sur la plateforme de finance décentralisée (DeFi) Pac Finance a conduit à une liquidation de 26,8 millions de dollars, affectant lourdement de nombreux utilisateurs.
Ce bouleversement financier s’est produit de manière inattendue le 11 avril et a depuis suscité un débat important au sein de la communauté des cryptomonnaies.
Comment les utilisateurs de DeFi ont perdu plus de 26,8 millions de dollars en liquidations ?
Opérant sur le réseau Blast, Pac Finance permet aux passionnés de cryptomonnaies de déposer leurs fonds pour gagner des intérêts en prêtant. La plateforme sécurise les prêts en garantissant que les emprunteurs ne reçoivent que jusqu'à un pourcentage spécifié de leur garantie, connu sous le nom de « ratio prêt/valeur » (LTV).
En règle générale, toute modification de ce ratio critique est annoncée à l’avance afin de maintenir la stabilité du marché.
De manière inattendue, les données blockchain du Blast Network ont révélé qu'à 1 h 06 UTC, un portefeuille contrôlé par un développeur a ajusté le LTV de Renzo Restaked Ether (ezETH) à 60 %. Les agriculteurs utilisant ezETH se sont presque instantanément retrouvés en non-conformité avec les nouvelles exigences de garantie.
Par conséquent, ce changement soudain a précipité des liquidations généralisées parmi les utilisateurs.
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Liquidations ezETH sur Pac Finance. Source : Parsec
Des liquidations aussi rapides exposent aux risques supplémentaires liés aux changements de protocole, qui peuvent être aussi graves que ceux liés aux fluctuations du marché. Par exemple, les récents changements dans le prix du Bitcoin ont entraîné des liquidations de plus de 500 millions de dollars le 2 avril. Cependant, celles-ci étaient dues à la volatilité des prix, contrairement aux liquidations déclenchées par le protocole de Pac Finance.
L'expert DeFi Kydo a recommandé que d'autres jetons de restauration de liquide (LRT), tels que Renzo, avertissent les utilisateurs de ces entreprises à haut risque. Malgré le potentiel de gains attrayant des crypto-monnaies mises en jeu, la nature imprévisible des décisions administratives peut entraîner des pertes financières importantes.
Suite aux troubles, Pac Finance a reconnu avoir eu connaissance de l'incident. De plus, la plateforme DeFi affirme qu'elle élabore un plan avec les utilisateurs concernés pour résoudre le problème.
« Dans nos efforts pour ajuster le LTV, nous avons chargé un ingénieur de contrats intelligents d'apporter les modifications nécessaires. Cependant, il a été découvert que le seuil de liquidation avait été modifié de manière inattendue sans notification préalable à notre équipe, ce qui a conduit au problème actuel. À l’avenir, nous mettrons en place un contrat de gouvernance/un calendrier et un forum pour toutes les futures mises à niveau afin de garantir que les discussions sont planifiées à l’avance », a expliqué Pac Finance.
Cet incident constitue un rappel crucial de l’importance de la transparence et d’une gestion prudente des protocoles dans les initiatives DeFi. Les investisseurs doivent parfaitement comprendre les mécanismes opérationnels et les conditions de tout service DeFi et rester vigilants quant à tout changement qui pourrait affecter leurs investissements.
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De plus, l'événement souligne le besoin vital d'une communication efficace entre les plateformes DeFi et leurs bases d'utilisateurs. La confiance peut rapidement s’éroder sans une communication rapide et transparente à la suite de perturbations financières importantes, ce qui peut dissuader les nouveaux utilisateurs.
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