Lloyds réalise la première transaction électronique de Bill of Landing

Lloyds Bank a réalisé sa première transaction à l'aide d'un connaissement électronique (eBL) sur la plateforme de documentation commerciale WaveBL, dans le cadre d'une transaction transfrontalière comportant des échanges de documentation entièrement numériques.

L'accord suit de près que Lloyds Bank est devenue la première banque britannique à rejoindre la plateforme WaveBL en février 2024 et impliquait le fournisseur de matériaux de construction basé dans le Somerset, Paull's Matting, important des nattes d'un exportateur indien de fibre de coco, dont le siège est au Kerala, en Inde.
Le connaissement de la transaction a été émis par Mediterranean Shipping Company (MSC) en tant qu'eBL via WaveBL, et transmis par la banque de l'exportateur – Federal Bank – à la Lloyds Bank, au service de Paull's. Lloyds Bank et Federal Bank travaillent conjointement pour explorer les opportunités de numériser davantage de transactions entre leurs clients.
L'utilisation de l'eBL a réduit le temps de réalisation des transactions, le coût de réalisation et le risque de perte des documents clés. Cela a également supprimé le fardeau administratif lié à la création, au traitement et à l’envoi de documents papier pour toutes les parties. Alors qu'une précédente transaction entre Paull's et l'exportateur prenait 15 jours et impliquait l'envoi de documents physiques à six reprises entre l'Inde et le Royaume-Uni, cette transaction a été finalisée en un peu plus de 24 heures, sans qu'aucun document physique n'ait besoin de changer de mains.
Parallèlement à l'eBL, l'accord utilisait également un billet à ordre numérique (dPN), émis par Paull's Matting via Lloyds Bank sur la solution trace:original blockchain d'Enigio. La technologie a permis à Paull's d'accepter numériquement son obligation de paiement, supprimant ainsi l'obligation de créer et d'envoyer par courrier un billet à ordre physique à la Lloyds Bank. Cela a permis une libération plus rapide de l'eBL par Lloyds Bank vers Paull's.
Les connaissements sont un document essentiel dans le commerce international. Ils sont délivrés par un transporteur lorsqu'un vendeur expédie des marchandises à un client final et font office de « reçu » pour les marchandises expédiées. Une fois le paiement – ​​ou l’accord de paiement à une date ultérieure – reçu pour les marchandises, le connaissement est remis à l’acheteur afin qu’il puisse réclamer le produit à son arrivée.
Historiquement, il a été difficile d'étendre l'utilisation des eBL et des dPN car les factures ou billets originaux doivent être « possédés », et la possession d'une facture ou d'un billet peut devoir être prouvée à tout moment de la transaction. On estime que seulement 2 à 3 % des connaissements sont numériques, et encore moins de dPN.
Grâce à WaveBL, les clients de Lloyds Bank peuvent transférer de manière sécurisée et transparente des eBL entièrement numériques basés sur la blockchain – qui permet de vérifier les versions originales du document – ​​entre les organisations du réseau WaveBL, qui compte des membres dans 136 pays et comprend quatre des dix plus grands transporteurs de conteneurs au monde. transporteurs.
Grâce à la solution trace:original d'Enigio, Lloyds Bank a également réalisé la première transaction du Royaume-Uni comportant un « billet à ordre » numérique en août 2022, et en septembre 2023, elle a été la première banque au monde à effectuer des transactions en vertu de la loi britannique sur les documents commerciaux électroniques (ETDA).
Rogier van Lammeren, responsable des produits commerciaux et de fonds de roulement à la Lloyds Bank, a déclaré : « Il s'agit d'un excellent exemple de commerce numérique en action.
« Ensemble, l’eBL et la dPN ont éradiqué la nécessité de changer de mains pour tout papier physique. Cela s'est traduit par une transaction plus rapide, ce qui contribue à raccourcir les cycles de fonds de roulement des parties, avec moins de risques, à moindre coût et avec beaucoup moins d'administration pour les entreprises impliquées. Nous sommes impatients d'aider davantage d'entreprises à profiter des avantages significatifs qu'offre le commerce numérique.
Douglas Paull, directeur de Paull's Matting, a déclaré : « Ces solutions commerciales numériques ont déjà apporté des avantages majeurs à notre entreprise.
« Non seulement cela nous a permis de finaliser la transaction plus rapidement, mais nous avons également pu consacrer moins de temps à la paperasse et plus de temps à nous concentrer sur la gestion quotidienne de nos opérations – ce qui est vraiment important pour nous en tant qu'entreprise familiale qui fait régulièrement du commerce avec des partenaires étrangers. Nos remerciements à l'équipe de Lloyds Bank pour leur soutien tout au long de ce processus et nous sommes impatients d'utiliser ces solutions numériques à l'avenir.
Ofer Ein Bar, vice-président des institutions financières chez WaveBL, a déclaré : « La plateforme WaveBL possède une expérience éprouvée dans la gestion de documents commerciaux électroniques, avec plus de 500 000 connaissements électroniques émis via notre plateforme depuis sa création. Utilisation des eBL et d'autres documents commerciaux électroniques lors d'une présentation aux banques, étend de manière transparente notre initiative de numérisation du commerce. Nous sommes fiers de diriger cet effort conjointement avec Lloyds et la Federal Bank.
Mme LV Rathna Mala, vice-présidente directrice et responsable de zone de la Federal Bank, Inde, a déclaré : « Nous sommes extrêmement ravis d'annoncer que la Federal Bank est la première banque indienne à s'associer à la Lloyds Bank et à Wave BL et à avoir finalisé avec succès la transaction transfrontalière de collecte numérique. . Les transactions numériques éliminent la paperasse manuelle et rationalisent les processus, ce qui entraîne des délais d'exécution plus rapides et une efficacité opérationnelle améliorée. Il s’agit d’économies substantielles de temps et de ressources tant pour la Banque que pour les clients, en plus d’avoir un impact environnemental favorable.