London Blockchain Conference 2024 : des investisseurs fortunés « non natifs de la cryptographie » en pleine expansion

Une conformité réglementaire complète est nécessaire pour que l'industrie puisse attirer les investisseurs fortunés du marché intermédiaire, selon une présentation jeudi du responsable du commerce du service de paiement blockchain Coinify.
S'exprimant le dernier jour de la London Blockchain Conference 2024, Andrew Bellingham, responsable du commerce chez Coinify, a décrit ce que l'industrie doit faire pour attirer davantage de particuliers fortunés (HNWI).
Coinify est l'un des principaux fournisseurs de solutions de paiement blockchain. Selon son site Internet, sa mission est de « faciliter l’expansion et l’adoption mondiales des monnaies virtuelles de manière sécurisée, conforme et réglementée ».
S'adressant à une scène « sous les projecteurs » bondée dans le hall principal du LBC 2024, Bellingham a présenté le point de vue de l'entreprise sur l'état actuel du marché des actifs numériques :
« Les commerçants de détail ont traditionnellement dirigé le marché… ce n’est que lorsque nous avons vu les ETF que nous avons vraiment vu les inventeurs institutionnels. Lorsqu’il s’agit d’inventeurs fortunés, tout ce qu’ils savent, c’est qu’ils souhaitent s’exposer à cette classe d’actifs.
Concernant les origines géographiques, la tranche d'âge et les actifs préférés de ce « segment de marché souvent insaisissable », Bellingham a révélé, sur la base des données et des recherches de Coinify, que l'âge moyen est de 52 ans et que 46 % viennent de l'UE, tandis que 36 % viennent de l'UE. Amérique du Nord.
« Les Nord-Américains ont tendance à être un peu plus « enclins au risque » que le reste du monde », a-t-il expliqué.
Il a poursuivi en disant qu’en général, « ce sont des individus privés de leurs droits auprès des institutions financières actuelles » et « ils liquident souvent d’autres actifs pour se faire connaître… la plupart du temps, il s’agit de biens ou d’actions ».
Une autre caractéristique de ce groupe d'investisseurs insaisissable et précieux est qu'elle est souvent « non native de la cryptographie », ce qui signifie qu'il s'agit d'investisseurs qui ont créé ou hérité de leur richesse en dehors de l'espace des actifs numériques. En tant que tels, ils sont « souvent dépassés par la classe d’actifs », et la maîtrise des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et des frais propres aux actifs numériques peut s’avérer un obstacle à l’investissement.
"Essentiellement, ils ne savent pas par où commencer, il est important que nous leur apprenions à naviguer", a déclaré Bellingham. « Il est important que nous ayons un écosystème accessible à tous et que nous ne le contrôlons pas, en particulier pour ces nouveaux arrivants. »
Il s’est également penché sur les motivations et les décisions d’investissement qui poussent ces HNWI dits « non crypto-natifs » à entrer dans l’espace des actifs numériques, sur la manière dont leur comportement commercial diffère de celui de leurs homologues particuliers et institutionnels, et sur leurs investissements privilégiés.
Le BTC est la pièce la plus populaire parmi ces investisseurs, « le jeu d’argent solide », a déclaré Bellingham. En deuxième position se trouvent les stablecoins les plus populaires du marché, que ces nouveaux entrants utilisent comme « poudre sèche » pour entrer sur le marché.
Il a également noté que « BSV est très populaire parmi les HNWI, ils ne connaissent pas nécessairement la différence entre BTC et BSV, mais nous constatons beaucoup d'intérêt. »
Après avoir établi qui ils sont et ce qui les intéresse, Bellingham a expliqué ce que l'espace des actifs numériques peut faire pour attirer cette précieuse foule, dont certains étaient sûrement présents au LBC 2024.
L'industrie doit s'adapter à ses « exigences uniques en matière de service », y compris des considérations de discrétion, de conseil pratique et de conformité.
"Ils ont besoin d'une tarification transparente, ils veulent pouvoir ventiler les coûts avant d'effectuer une transaction, ils sont soucieux de leur propre garde et ils veulent tout faire dans les règles, dans le respect total de la réglementation", a expliqué Bellingham.
Ce dernier point, a-t-il suggéré, est la raison pour laquelle ils s'adressent souvent à des sociétés comme Coinify, basées dans des juridictions soumises à des exigences réglementaires strictes comme le Danemark », où la société est basée.
Cependant, Bellingham a souligné que les différents itinéraires d'accès au marché posent souvent des problèmes. Par exemple, les bourses centralisées peuvent être bonnes pour les investisseurs particuliers, mais pour les HNWI effectuant des transactions importantes, ils peuvent ne pas aimer la structure des frais, la garde des pièces, et ne leur font généralement pas confiance, en particulier compte tenu de la mauvaise presse autour des bourses telles que Coinbase. (NASDAQ : COIN) et Binance.
Selon Bellingham, c'est là encore que des sociétés comme Coinify entrent en jeu. Servir les HNWI en répondant à leurs besoins et préoccupations spécifiques en matière de « transparence » et d’« auto-garde ».
Mis à part les problèmes liés aux itinéraires, Bellingham s'est montré optimiste quant à cette classe d'investisseurs insaisissable, notant qu'il était surprenant de voir à quelle vitesse ces HNWI « non natifs de la cryptographie » se sentent à l'aise avec la réalisation de plusieurs transactions dans l'espace.
« Quand il s’agit de clients fidèles… nous constatons que la majorité revient pour une deuxième transaction. » Cela signifie, a suggéré Bellingham, qu'ils n'ont pas fini de constituer leur portefeuille après la première transaction.
Il a terminé son discours en disant que l'objectif ultime de Coinfy et le travail qu'il accomplit pour attirer les investisseurs, tels que les HNWI natifs d'actifs non numériques, est de « soutenir l'adoption » de la technologie blockchain – un objectif de nombreux délégués de la LBC réunis. partager probablement.
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