Meilleure crypto défi pour investir en 2024
Divulgation : cet article ne représente pas des conseils en investissement. Le contenu et les documents présentés sur cette page sont uniquement destinés à des fins éducatives.
L'écosystème de la finance décentralisée (defi) est l'un des marchés à la croissance la plus rapide, avec la promesse de permettre aux investisseurs de mieux contrôler leurs actifs sans avoir besoin d'acteurs tiers.
La valeur totale verrouillée (TVL) a atteint le chiffre énorme de 179 milliards de dollars en novembre 2021. Cependant, selon DefiLlama, avec l'effondrement de sociétés de cryptographie de premier plan en 2022, elle est tombée à un minimum local de 35 milliards de dollars en octobre 2023.
Le récent rallye à l’échelle du marché a permis aux projets de défi de reprendre de l’ampleur. Selon DefiLlama, le total du défi TVL est en constante augmentation depuis la mi-octobre 2023, atteignant 52 milliards de dollars.
Ce guide explore les actifs cryptographiques défi les plus performants avec une liquidité élevée et de grandes communautés. Avant de décider quelles pièces sont les meilleurs jetons défi à acheter, effectuez vos propres recherches et réfléchissez aux risques.
Ethereum : le parrain
Alors que beaucoup pensent que l’écosystème Defi est né avec la création de Bitcoin (BTC) en 2009, la blockchain Ethereum (ETH) a fourni une infrastructure solide sur laquelle construire Defi.
Selon les données fournies par DefiLlama, Ethereum détient actuellement plus de 50 % du defi TVL, qui s'élève désormais à plus de 29 milliards de dollars. Il est important de noter que les réseaux de couche 2 construits sur la blockchain Ethereum ont été exclus de la TVL.
Bien qu'Ethereum ne soit pas en soi un protocole Defi, il occupe toujours la première place sur cette liste car son infrastructure de base a aidé de nombreuses plates-formes Defi et applications décentralisées (dapps) à fonctionner correctement et à atteindre des millions d'utilisateurs.
De plus, le développement d’Ethereum a permis aux développeurs d’exécuter des applications defi via ses contrats intelligents.
Protocoles de jalonnement liquide
Lido Finance : révolutionner le staking liquide
Lido Finance est un pionnier dans la catégorie du jalonnement, devenant le premier protocole de jalonnement liquide grand public en décembre 2020. Lido permet aux utilisateurs de miser sur Ethereum et les actifs pris en charge tout en maintenant la liquidité.
Selon le projet, cette flexibilité permet aux utilisateurs de gagner des récompenses de mise sans bloquer leurs actifs – une fonctionnalité qui peut être utile pendant les périodes de volatilité du marché. L'impressionnant TVL du Lido, de plus de 22,5 milliards de dollars, en fait le plus grand protocole défi de la scène Web3.
Les détenteurs du jeton natif du Lido, LDO, peuvent participer aux décisions de gouvernance et bénéficier de la croissance globale de la plateforme. Avec l'importance croissante du jalonnement liquide et l'approche du Lido, le LDO a le potentiel de devenir un atout précieux.
Rocket Pool : jalonnement décentralisé
Rocket Pool vise à simplifier le processus de jalonnement pour Ethereum, en adoptant une approche décentralisée. Grâce à la mise en commun des ressources, Rocket Pool permet aux individus de miser avec aussi peu que 0,01 ETH, rendant la mise en jeu accessible à un public plus large.
L'engagement du protocole en faveur de la décentralisation et de l'appropriation communautaire, aligné sur les principes d'Ethereum, est évident dans ses jalons TVL. Le protocole defi revendique actuellement un TVL de 2,9 milliards de dollars, une augmentation notable par rapport au chiffre de 604 millions de dollars de décembre 2022.
Le jeton natif de Rocket Pool, RPL, a récemment attiré l'attention suite à l'investissement de Coinbase dans le jeton en août 2023. Les détenteurs de RPL ont un intérêt dans les décisions de gouvernance du protocole. À mesure que le protocole gagne en popularité et en confiance, le jeton RPL pourrait potentiellement connaître une demande accrue.
Échanges décentralisés (DEX)
Uniswap : transformer les échanges de jetons
Uniswap est un teneur de marché automatisé (AMM) qui vise à démocratiser l'offre de liquidités, permettant à quiconque de devenir fournisseur de liquidités et de percevoir des frais de négociation.
Avec un TVL de plus de 3,8 milliards de dollars, Uniswap est un élément d'infrastructure essentiel dans l'écosystème defi, facilitant des échanges de jetons transparents avec un minimum de dérapages et de frais. Régi par les détenteurs de jetons UNI, le protocole garantit une « gestion active » pour les détenteurs de jetons.
En raison de son rôle de jeton de gouvernance, les détenteurs d'UNI participent activement à la prise de décisions et à l'élaboration de l'avenir du DEX à croissance rapide.
Balancer : permettre des pools de liquidités personnalisables
Balancer, un teneur de marché automatisé multi-jetons, permet aux utilisateurs de créer ou d'ajouter des liquidités à des pools personnalisables, gagnant ainsi des frais de négociation. Connu pour sa flexibilité, Balancer permet aux fournisseurs de liquidité de créer des pools comprenant jusqu'à huit jetons, en définissant des pondérations personnalisées.
Le TVL de Balancer a grimpé à plus de 993 millions de dollars, le plaçant parmi les 20 meilleurs protocoles de défi en termes de valeur totale verrouillée. En conséquence, le protocole décentralisé joue désormais un rôle important dans l’écosystème défi.
Le jeton natif de Balancer, BAL, est au cœur des incitations à la gouvernance et à la liquidité du protocole, facilitant la prise de décision cruciale comme les autres protocoles. La flexibilité de l’apport de liquidités et de la participation à la gouvernance positionne BAL comme un jeton à surveiller en 2024.
GMX : DEX spot et perpétuel
GMX a rapidement gagné en reconnaissance en tant que spot décentralisé et échange perpétuel sur le réseau Arbitrum. Offrant des frais de swap faibles et des transactions à impact de prix nul, la TVL de GMX de plus de 600 millions de dollars montre sa croissance rapide et l'intérêt croissant de la communauté défi.
Le jeton GMX a déjà démontré son potentiel de hausse massive des prix cette année, dans un contexte de remontée vers un sommet historique (ATH) de 97 $ en avril. Bien qu'il soit en baisse de 45 % par rapport à cette valeur, le jeton se montre prometteur, en raison de l'expansion du protocole GMX.
Curve Finance : efficacité dans le trading de stablecoins
Curve Finance facilite le trading de pièces stables dans l'espace défi. En tant que DEX centré sur les pièces stables, Curve utilise un AMM pour minimiser les dérapages et faciliter les échanges fluides entre actifs stables. La plateforme promet des revenus de frais supplémentaires pour la fourniture de liquidités.
Curve Finance couvre plusieurs chaînes, notamment Ethereum, Arbitrum, Polygon et Avalanche. Le protocole a maintenu son influence sur le marché du défi malgré l'exploit de réentrée de 47 millions de dollars en juillet 2023.
Protocoles de prêt
AAVE : pionnier du prêt défi
AAVE fonctionne comme un protocole de marché monétaire décentralisé, permettant aux utilisateurs de prêter, d'emprunter et de gagner des intérêts sur les crypto-monnaies.
L'intégration de fonctionnalités telles que les prêts flash et les échanges de garanties a attiré les investisseurs vers AAVE. Elle a consolidé sa position en tant que l’une des plus grandes plateformes de prêts défi.
L'expansion du protocole à plusieurs chaînes, notamment Polygon et Avalanche, reflète son engagement à fournir des solutions plus rapides et plus rentables. Le jeton AAVE apparaît comme un catalyseur de progrès, avec une croissance impressionnante de 55 % au cours de l’année écoulée.
Financement composé : prêts et emprunts accessibles
Compound Finance se différencie avec des offres telles que cToken pour la prise en charge de plusieurs actifs, l'absence de vérification de crédit et des taux d'intérêt dynamiques. Les utilisateurs peuvent fournir des actifs au pool de liquidités du protocole et gagner des intérêts ou emprunter sur la garantie fournie.
Compound a enregistré l’une des plus fortes augmentations de TVL, alors que le protocole entre dans le top 10 du secteur défi. Le token COMP, représentant un enjeu de gouvernance, aligne les intérêts de tous les participants, contribuant ainsi à un système financier véritablement décentralisé.
Protocoles de gouvernance
MakerDAO : l'épine dorsale du stablecoin DAI
MakerDAO, l'un des plus grands protocoles de la scène défi, fonctionne comme l'épine dorsale du stablecoin DAI. Ancré au dollar américain et soutenu par des garanties excédentaires, DAI vise à fournir une forme stable et fiable de crypto-monnaie.
Le système de MakerDAO permet aux utilisateurs d'ouvrir des positions de dette garantie (CDP), de verrouiller des garanties et de générer du DAI.
Le modèle de gouvernance impliquant les détenteurs de jetons MKR vise à assurer la décentralisation. En 2024, MKR se distingue comme l'un des principaux jetons défi à surveiller, compte tenu de son rôle dans l'écosystème MakerDAO en agissant comme un mécanisme pour maintenir la stabilité du DAI, car il est nécessaire pour les frais accumulés sur les positions de dette garantie après la frappe du DAI.
Qu'est-ce qu'une pièce défi ?
Une pièce de monnaie est généralement associée à une crypto-monnaie. Les pièces ou jetons Defi vous permettent d'utiliser des applications et des plates-formes décentralisées. Ceux-ci incluent les échanges décentralisés, les plateformes de prêt, les protocoles de jalonnement, les actifs du monde réel, les plateformes de rendement et les dapps.
Le défi est-il un bon investissement ?
Chaque investissement comporte son propre ensemble de risques. Les pièces défi mentionnées ci-dessus ont un potentiel élevé, une grande liquidité et des utilités prometteuses. Cependant, il est toujours nécessaire de faire des recherches approfondies et d’être prudent avant d’investir dans des pièces défi.
Où acheter des crypto-monnaies défi ?
Vous pouvez acheter des cryptos défi sur différents échanges centralisés et décentralisés. Certains des principaux échanges cryptographiques centralisés qui vous permettent d'investir dans des pièces de défi sont Binance, Coinbase, KuCoin, Kraken, OKX et Bybit.
À quoi ressemble l’avenir de Defi ?
Les experts estiment que l’avenir du défi est prometteur alors que différents pays tentent d’utiliser son potentiel. La taille du marché mondial du défi devrait atteindre 232 milliards de dollars d'ici 2030. Cependant, il est essentiel de se rappeler que le marché de la cryptographie est très volatil. Pensez à apprendre à investir judicieusement dans le défi, car cela comporte des risques malgré sa croissance potentielle.
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