Comment générer des revenus passifs défi grâce au prêt de crypto

Apprenez à gagner un revenu passif défi en prêtant des crypto-monnaies, y compris Bitcoin, sur des plateformes financières décentralisées.

L’un des mots les plus à la mode dans le domaine de la cryptographie aujourd’hui – defi, abréviation de finance décentralisée – a rendu la finance à nouveau cool. En plus de rendre les produits financiers décentralisés et facilement accessibles aux utilisateurs de tous horizons, les plateformes defi leur offrent également la possibilité de générer des revenus passifs à partir de leurs avoirs cryptographiques, y compris Bitcoin (BTC).

Dans une précédente émission de questions-réponses en direct, Andreas Antonopoulos, personnalité éminente de la cryptographie, a partagé les meilleurs moyens de générer des revenus passifs avec defi sur votre Bitcoin.

Générer des revenus passifs sur Bitcoin

La crypto est connue pour ses hauts et ses bas, ce qui a conduit à la montée du hodling. Ce terme, issu d'une faute de frappe sur un forum Bitcoin en 2013, décrit les propriétaires de crypto qui s'accrochent à leurs actifs quelles que soient les conditions du marché.

Il est désormais possible de prêter son Bitcoin ou d’autres cryptomonnaies à des protocoles defi basés sur la blockchain Ethereum (ETH), qui proposent des taux d’intérêt attractifs sur la crypto prêtée.

Prêter du Bitcoin est l’un des nombreux moyens de gagner un revenu passif défi, transformant votre réserve de crypto-monnaies en une opportunité commerciale. Selon Antonopoulos, grâce à Defi, on peut utiliser ses avoirs cryptographiques à des fins productives. Plus précisément, on pourrait prêter son Bitcoin à une plateforme défi telle que MakerDAO et commencer à gagner des intérêts dessus.

L’entrepreneur technologique a ajouté qu’en utilisant des contrats intelligents Defi, on pourrait convertir son BTC en Ethereum ou d’autres crypto-monnaies et ensuite le mettre sur une plate-forme où il pourrait être prêté.

Grâce aux prêts cryptographiques, les hodlers et autres utilisateurs de cryptographie peuvent gagner des intérêts en prêtant leurs monnaies numériques. À titre de comparaison, les comptes d’épargne traditionnels des banques offrent actuellement un rendement annuel moyen (APY) d’environ 0,57 %. Avec les prêts cryptographiques, la possibilité de gagner des intérêts nettement plus élevés sur vos actifs cryptographiques sans les vendre est sur la table.

De plus, les plateformes de prêt crypto simplifient le processus de souscription de prêts en utilisant des actifs numériques comme garantie.

Si vous souhaitez savoir comment gagner de l'argent avec Defi grâce aux prêts cryptographiques, cet article devrait être un bon point de départ avant de vous lancer.

Qu’est-ce que le prêt défi ?

Le prêt Defi consiste à prêter votre crypto à une plateforme financière décentralisée et à percevoir des intérêts sur le montant prêté. Comme dans la finance traditionnelle, certaines personnes souhaitent faire fructifier leurs actifs tandis que d’autres ont besoin d’emprunter.

Les plateformes de prêt décentralisées facilitent ces connexions entre prêteurs et emprunteurs, vous permettant de gagner de l'argent avec defi en prêtant des cryptos tout en gérant votre risque.

Comment fonctionnent les prêts défi ?

Les prêts Defi, semblables aux prêts traditionnels, sont généralement facilités par des institutions qui agissent comme intermédiaires en trouvant des emprunteurs pour les fonds prêtés. Ces plateformes vous distribuent ensuite les intérêts gagnés sur ces prêts sous forme de récompenses de rendement.

Vous gagnerez des intérêts sous forme d'APY chaque fois que vous prêtez votre Bitcoin, Ether, Dai ou tout autre actif numérique que vous détenez. Son fonctionnement est similaire à celui d'APY avec les comptes d'épargne traditionnels dans les banques. Cependant, les APY crypto ont tendance à être plus élevés en raison du risque accru associé à la classe d’actifs.

L'APY s'accumule pendant la période pendant laquelle votre crypto est déposée auprès d'un service de prêt décentralisé. Pour maximiser l'APY, certaines plateformes peuvent vous demander de verrouiller votre crypto pendant une durée spécifique, pendant laquelle vous ne pourrez pas y accéder ou la retirer.

Votre crypto prêtée est fournie aux emprunteurs qui, contrairement aux prêteurs traditionnels qui évaluent la solvabilité d'un emprunteur à l'aide de facteurs tels que les cotes de crédit, doivent déposer une garantie pour garantir le remboursement du prêt.

Cette configuration signifie que vous n'avez pas à craindre de perdre vos fonds prêtés en cas de défaut de paiement des emprunteurs, car les prêts cryptographiques sont généralement entièrement garantis par des garanties provenant de vos fonds.

Comment choisir une plateforme de prêt défi

L'espace de prêt décentralisé est en plein essor et il existe de nombreux noms parmi lesquels vous pouvez choisir pour gagner de l'argent avec defi. Cependant, toutes les plateformes de prêt ne sont pas égales. Bien qu'ils offrent tous des retours sur les jetons investis, vous devrez tenir compte des différences en termes d'APY, de conditions de blocage et d'actifs pris en charge, entre autres, avant de décider où vous prêterez votre crypto.

Voici quelques considérations clés lors du choix de projets défi pour un revenu passif :

Sécurité : Lorsque vous confiez votre crypto à un tiers pour la garde, vous devez tenir compte de la sécurité de la plateforme. Bien que les plateformes Defi s’efforcent de disposer des meilleures fonctionnalités de sécurité, elles ne sont pas à l’abri des piratages ou des problèmes techniques. Par conséquent, il est essentiel de faire preuve de diligence raisonnable avant de choisir une plateforme de prêt.

Frais: Les plateformes de prêt déduisent une partie des frais lors du prêt de vos fonds. Ces frais sont souvent inclus dans les paiements d’intérêts et peuvent ne pas être explicitement indiqués. Il est important de comparer les coûts des plateformes et d'être conscient des frais cachés potentiels, en particulier avec des APY plus élevés.

Règles de blocage  : Certaines plateformes exigent également de verrouiller votre crypto pendant une période déterminée pendant qu'elle est prêtée. Les périodes de blocage offrent souvent des APY plus élevés que les conditions de prêt flexibles. En fin de compte, c'est à vous de choisir ce qui vous convient le mieux, qu'il s'agisse de conditions flexibles ou de blocages fixes.

Pourcentage annuel de rendement: Votre principal intérêt étant le revenu passif défi, le taux APY d'une plateforme devrait être d'une grande importance pour vous. Puisqu’ils proposent généralement différents APY pour votre crypto prêtée, il est crucial de comparer ces taux et de les équilibrer avec d’autres facteurs.

Conditions de rendement  : Différentes plates-formes ont également des calendriers distincts pour le paiement des intérêts et la gestion des nouvelles entrées de fonds. Certains peuvent payer des intérêts tous les 30 jours ou tous les sept jours, tandis que d’autres le font quotidiennement. Certaines plateformes peuvent autoriser des dépôts de fonds supplémentaires à tout moment, tandis que d'autres ont des périodes spécifiques. Tenez compte de toutes ces choses lorsque vous choisissez une plateforme de prêt défi.

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• Après vous être connecté, accédez au tableau de bord « Prêts ». Ici, vous trouverez généralement des informations sur les APY attendus et d'autres détails sur votre crypto-monnaie

Assurez-vous de bien comprendre le processus par lots avant de continuer

• Vous pouvez transférer votre crypto vers la plateforme de prêt en la localisant dans la section « Soldes » de votre tableau de bord et en cliquant sur « Dépôt » à côté
• La plupart des plateformes vous offrent le choix de scanner un code QR, de copier et coller une adresse affichée dans votre portefeuille crypto ou d'utiliser un échange pour transférer votre crypto vers le protocole de prêt
• Votre crypto transférée devrait être reflétée instantanément sur votre compte.

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Risques liés au prêt de crypto

Comme Andreas Antonopoulos l’a déclaré dans ses questions-réponses, passer d’une plateforme Bitcoin à une plateforme Ethereum comporte des risques.

« Vous allez passer de Bitcoin à une plateforme basée sur Ethereum, et la sécurité n'est pas tout à fait équivalente. Ethereum présente des avantages et de la flexibilité, et il paie donc un petit prix en termes de sécurité.

Antonopoulos a en outre déclaré que déplacer des fonds vers des plateformes défi pourrait vous exposer à une augmentation des prix du gaz. Selon lui, de telles choses peuvent vous faire perdre une partie ou la totalité de votre capital investi.

L'auteur de plusieurs livres à succès sur les crypto-monnaies, dont « Mastering Ethereum », a noté que malgré la robustesse technique des contrats intelligents, ils en sont encore à leurs débuts et qu'il est presque impossible de garantir qu'un contrat intelligent ne présente pas de bugs..

Ces craintes ne sont pas sans fondement, car à ce jour, il y a eu de nombreux incidents où les protocoles defi ont été exploités par des cyberattaques sophistiquées, trompant les investisseurs à hauteur de milliards de dollars.

Les autres risques associés au prêt de crypto incluent  :

Préoccupations réglementaires: Il existe encore pas mal d’incertitude réglementaire autour de la cryptographie. En tant que tel, les régulateurs pourraient mettre en œuvre à tout moment de nouvelles règles qui pourraient avoir un impact sur la viabilité des prêts ou exiger des changements de conformité pendant la durée de votre prêt, affectant ainsi votre flux de revenus passifs defi crypto.

Risques de la plateforme  : Comme indiqué précédemment, les plates-formes défi sont sujettes à plusieurs problèmes de sécurité. Ils peuvent être piratés, l’équipe peut orchestrer une opération où ils disparaissent avec les fonds des utilisateurs, ou ils pourraient même devenir insolvables en raison de la nature imprévisible du marché de la cryptographie. De plus, contrairement à la finance traditionnelle, les fonds conservés sur les plateformes défi ne sont pas garantis par le gouvernement. Tous ces éléments peuvent mettre en danger vos revenus défi, il est donc important que vous en soyez conscient et de la manière dont la plate-forme que vous choisissez les atténue.

Blocage des actifs  : Bien que les périodes de blocage puissent entraîner des rendements plus élevés et améliorer vos revenus passifs avec defi, elles restreignent également l'accès à votre crypto pendant qu'elle est prêtée. Cela peut ne pas être idéal en cas de fluctuations du marché qui pourraient avoir une incidence sur les gains ou les pertes potentiels.

Dernières pensées

il est crucial d’équilibrer le potentiel de revenus défi avec les risques inhérents offrant des rendements attractifs et des opportunités de croissance de nos actifs cryptographiques. Cependant, il est essentiel de procéder avec prudence, en tenant compte de facteurs tels que la sécurité de la plateforme, les incertitudes réglementaires et les compromis liés aux périodes de blocage.

En restant informé, en effectuant des recherches approfondies et en choisissant des plateformes réputées, vous pouvez exploiter la puissance des prêts défi pour améliorer vos stratégies passives de génération de revenus utilisant la cryptographie.

Divulgation  : cet article ne représente pas des conseils en investissement. Le contenu et les documents présentés sur cette page sont uniquement destinés à des fins éducatives.

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