Les procureurs américains alertent sur les arnaques amoureuses en cryptomonnaie à l'approche de la Saint-Valentin
Escroqueries amoureuses et fraude cryptographique : un phénomène en pleine expansion à l’approche de la Saint-Valentin
À l'approche de la Saint-Valentin, les procureurs américains mettent en garde contre une augmentation des escroqueries amoureuses liées à la fraude cryptographique. Les fraudeurs exploitent les relations en ligne pour soutirer de l'argent, souvent via des paiements en crypto-monnaies après avoir instauré une relation de confiance. Des réseaux criminels d’Asie du Sud-Est sont soupçonnés d'être impliqués dans ces fraudes, qui peuvent mener à des pertes financières considérables.
Les demandeurs migrent vers des applications cryptées avant les paiements
Les procureurs affirment que les fraudeurs déplacent fréquemment leurs discussions vers des applications comme WhatsApp ou Telegram avant d'initier des transactions. Cette méthode est utilisée pour éviter toute traçabilité et établir davantage de confiance avec leurs cibles.
La construction lente de la confiance attire les victimes
Les analystes avertissent que ces systèmes reposent sur une construction minutieuse de la confiance, permettant parfois aux escrocs d'effectuer quelques petits retraits pour inciter les victimes à déposer davantage d'argent par la suite. Balazs Faluvegi, analyste principal chez BrokerChooser, souligne que « ce qui rend ces projets si destructeurs est précisément ce qui les rend si difficiles à voir venir ». Contrairement aux escroqueries traditionnelles exécutées rapidement, celles-ci exploitent simultanément les vulnérabilités émotionnelles et financières.
Stratégies trompeuses utilisées par les escrocs
Faluvegi explique que « les fraudeurs passent des semaines, voire des mois, à bâtir votre confiance » avant de présenter leurs opportunités d'investissement soi-disant lucratives. Ces stratagèmes incluent souvent l'offre initiale de petits bénéfices pour encourager un investissement plus important, suivis par des obstacles tels que frais ou erreurs techniques lorsqu'il s'agit ensuite d’effectuer un retrait.
En décembre dernier, Margaret Loke a perdu près d'un million de dollars dans une telle escroquerie qu'elle a pu identifier comme frauduleuse grâce à ChatGPT.
Des réseaux criminels organisés derrière ces fraudes mondiales
Le ministère américain de la Justice a signalé que cette forme délicate mais dangereuse de fraude est liée à des réseaux criminels asiatiques blanchissant également des fonds volés via le crypto-monnaie. En 2023, ils ont demandé la saisie de 225 millions de dollars en stablecoins USDT dans le cadre d'une enquête sur une vaste opération internationale.
Le DOJ a pris certaines mesures contre ces complexes frauduleux au Myanmar et au Cambodge gérés par le crime organisé chinois. Plusieurs dirigeants ont été condamnés à mort pour leur implication dans des activités ayant généré plus de 1,4 milliard USD en fraudes.
Faluvegi conseille « toujours faire ses recherches approfondies sur toute plateforme de trading avant [d']investir », insistant sur l'importance de vérifier licences et réglementations avant tout engagement financier.
Ces alertes soulignent non seulement l'enjeu croissant associé aux nouvelles technologies comme la crypto-monnaie, mais aussi la nécessité cruciale pour le public d'être vigilant face aux arnaques qui se cachent derrière nos interactions numériques quotidiennes.
