Comment repérer, signaler et éviter – Actualités et conseils de trading sur les crypto-monnaies – Blog Crypto par Changelly

  • La sécurité en ligne est cruciale dans le monde numérique actuel.
  • Les arnaques dans le secteur de la cryptographie sont courantes et variées.
  • Les escroqueries peuvent se produire de différentes manières, telles que les schémas de Ponzi ou les attaques de pirates informatiques.
  • Pour éviter les arnaques, il est essentiel d'analyser minutieusement les projets, de vérifier leur légitimité et de signaler toute fraude éventuelle.

Dans le monde numérique d’aujourd’hui, la sécurité en ligne est plus que jamais importante. Avec la prévalence croissante des médias sociaux et des transactions financières en ligne, les risques d’escroqueries et de fraudes atteignent un niveau sans précédent.

Bonjour, je m’appelle Zifa, une passionnée de cryptographie et écrivaine. Depuis plus de trois ans, j’explore le monde de la cryptographie, tombant souvent sur diverses arnaques. Dans cette discussion, nous nous concentrerons sur la sécurité dans le secteur de la cryptographie, examinerons les tactiques d’escroquerie bien connues et apprendrons comment protéger vos fonds. Commençons ce voyage vers des expériences cryptographiques plus sûres !

Qu’est-ce qu’une arnaque ?

Ce n’est pas un concept nouveau : les arnaques sont apparues il y a longtemps, mais dans le monde des cryptomonnaies, cette notion a acquis un nouveau sens.

Comment repérer, signaler et éviter – Actualités et conseils de trading sur les crypto-monnaies – Blog Crypto par Changelly

Au sein de la communauté des cryptomonnaies, le mot « arnaque » est souvent appliqué aux startups et aux offres initiales de pièces de monnaie (ICO) douteuses. Lorsque le projet semble manquer de toute utilité pratique et que l’idée commerciale qui le sous-tend est suspecte, ces ICO sont souvent qualifiées d’arnaques.

Ainsi, une arnaque est un projet d’investissement frauduleux qui a fait faillite au cours de son existence ou qui a été conçu comme une fraude dès le début. Ainsi, il existe deux types de projets frauduleux : ceux qui ont rapporté des bénéfices aux investisseurs puis ont cessé d’exister et ceux qui ont rassemblé l’argent des investisseurs et ont tout simplement disparu.

Comment se produisent les escroqueries ?

Les escroqueries peuvent se dérouler de plusieurs manières :

  • Schéma de Ponzi. Cela existe au détriment des nouveaux investisseurs. Lorsqu’il n’y a plus d’investisseurs, le projet s’effondre. Le système de Ponzi le plus connu est Onecoin – apprenez-en plus sur ce projet scandaleux ici.
  • Faux projet (pure arnaque). Sa tâche est de collecter une énorme somme d’argent auprès des investisseurs, puis de simplement clôturer. Les fondateurs retireront tous les fonds du compte du projet et s’évaporeront
  • Attaque de pirate informatique. Les pirates peuvent compromettre les comptes, les portefeuilles, les e-mails et bien plus encore. Les fonds volés sont retirés vers des comptes et des portefeuilles frauduleux, puis dissous dans le darknet. Dans de nombreux cas, ce n’est pas la faute des fondateurs, mais s’il n’y a pas de fonds d’assurance ou de moyens de recouvrement, les investisseurs perdent leur argent
  • Erreur technique. C’est aussi une cause rare d’escroquerie, mais des choses arrivent. Lorsque quelque chose tombe en panne dans la blockchain, les investisseurs perdent leur argent. Dans le pire des cas, les projets présentant de graves défauts techniques sont fermés.
  • Pomper et vider. Ce stratagème frauduleux en matière de cryptographie consiste à gonfler artificiellement le prix d’une cryptomonnaie (pompe) par le biais d’achats coordonnés, souvent en diffusant des informations fausses ou trompeuses, puis à vendre les actifs au prix gonflé (dump) pour réaliser un profit avant l’inévitable correction du marché. Cette stratégie manipulatrice exploite des investisseurs peu méfiants et peut entraîner des pertes financières importantes

Qu’est-ce qui pourrait avoir un impact négatif sur votre investissement ?

  • Échec du projet. Certains projets ne survivent pas pendant la phase de mise en œuvre. Ils pourraient passer avec succès par la prévente fermée de jetons, pré-ICO, ICO. Et c’est tout. S’il reste aux investisseurs quelques pièces, cette crypto-monnaie pourrait valoir quelque chose. Parfois, les pièces de projets ayant échoué ne représentent aucune valeur
  • Panique des investisseurs. C’est une occasion rare, mais parfois, il existe des situations qui obligent tout le monde à se débarrasser d’un seul coup des jetons acquis. Par conséquent, le prix de la crypto-monnaie chute fortement, ce qui fait que le projet quitte la scène
  • Manque de coopération. Certaines startups et projets naissent de la collaboration de plusieurs entreprises. Lorsque les intérêts des partenaires ne coïncident pas, les problèmes commencent. Et le plus souvent, ce sont les investisseurs qui souffrent

Comment identifier l’arnaque cryptographique

Identifier si un projet de cryptographie est légitime ou s’il s’agit d’une arnaque nécessite une analyse minutieuse et une attention particulière à plusieurs facteurs clés. Voici ce que vous devriez considérer avant d’investir dans une nouvelle pièce de monnaie ou dans tout projet de cryptographie, notamment pour éviter les systèmes pyramidaux :

  • Livre blanc et feuille de route du projet : examinez le livre blanc du projet pour connaître des objectifs clairs, des détails techniques et une feuille de route réaliste. Des projets vagues ou trop ambitieux peuvent être des signaux d’alarme
  • Communauté et communication : évaluer la présence du projet sur les réseaux sociaux et les forums. Une communauté forte et active et une communication ouverte et cohérente de la part de l’équipe de projet sont des signes positifs
  • Tokenomics : comprenez la distribution, l’approvisionnement et l’application des jetons dans l’écosystème. Soyez prudent si une grande partie des jetons est détenue par un petit nombre de portefeuilles
  • Audit et sécurité : vérifiez si le projet a fait l’objet d’audits de contrats intelligents par des entreprises réputées. Cela permet de garantir que le code est sécurisé et fonctionne comme prévu. Vérifiez également le projet de cryptographie en question pour les audits KYC. Cela implique un examen approfondi de la conformité du projet avec la réglementation Know Your Customer. Le processus garantit que le projet a mis en œuvre des mesures efficaces pour vérifier l’identité de ses utilisateurs, favorisant ainsi la transparence, la sécurité et le respect des réglementations au sein de l’écosystème des crypto-monnaies. Apprenez-en davantage sur l’importance du KYC dans cet article
  • Considération réglementaire : Évaluez si le projet est conforme à la réglementation applicable. Méfiez-vous des signes tels que des retours sur investissement garantis, des conditions d’utilisation peu claires ou absentes, ou un manque de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Le non-respect peut entraîner des complications juridiques et avoir un impact sur la durabilité du projet
  • Performances du marché et cotations : renseignez-vous sur les performances de la pièce sur le marché et sur les bourses qui la répertorient. Méfiez-vous des pièces répertoriées uniquement sur des bourses obscures ou de faible réputation
  • Évitez les promesses de rendement élevé : soyez extrêmement prudent envers les projets promettant des rendements élevés ou garantis, une caractéristique courante des systèmes pyramidaux
  • Recherchez les signes d’un système pyramidal : soyez sceptique à l’égard des projets où les revenus sont principalement basés sur le recrutement de nouveaux participants plutôt que sur la vente d’un produit ou d’un service légitime
  • Demandez conseil : envisagez de demander conseil à des conseillers financiers ou à des investisseurs crypto expérimentés, surtout si vous êtes nouveau dans le domaine
  • N’oubliez pas qu’investir dans les crypto-monnaies comporte toujours des risques et qu’une diligence raisonnable approfondie est essentielle pour prendre des décisions éclairées.

    Quelles sont les célèbres escroqueries cryptographiques ?

    Le monde des fraudeurs cryptographiques est vaste et souvent marqué par un niveau de créativité surprenant. Malgré cela, plusieurs stratagèmes utilisés à plusieurs reprises par les escrocs sont devenus tristement célèbres dans la communauté crypto. Des schémas pyramidaux classiques aux attaques de phishing sophistiquées, ces escroqueries exploitent diverses vulnérabilités. Nous avons examiné les plus notoires dans notre article complet ici.

    Naviguer dans les escroqueries sur Twitter

    Twitter, plateforme de communication et d’information instantanées, est malheureusement aussi un terrain fertile pour les arnaques. Cela dit, l’équipe Changelly met en garde contre le nombre croissant d’imposteurs et de stratagèmes frauduleux sur les réseaux sociaux.

    Reconnaître les escroqueries sur Twitter

    Les imposteurs créent souvent des comptes qui imitent des comptes légitimes, en utilisant des noms d’utilisateur ou des logos légèrement mal orthographiés. Ils peuvent répondre à de véritables tweets ou fils de discussion, créant ainsi une illusion d’authenticité. Ces escroqueries promettent généralement des cadeaux symboliques ou demandent des dépôts symboliques, attirant les utilisateurs sans méfiance avec la perspective de gains faciles.

    Éviter les pièges

    La première ligne de défense est la vigilance. Vérifiez toujours le pseudo Twitter, en particulier pour les comptes prétendant représenter des entités connues comme les échanges populaires ou les projets de cryptographie. Méfiez-vous également des comptes vérifiés, car ils peuvent toujours être trompeurs. N’oubliez pas que les véritables entreprises ne solliciteront pas de jetons ou d’informations personnelles via les réseaux sociaux.

    Évitez de devenir la proie du FOMO (peur de rater quelque chose). Les offres qui semblent trop belles pour être vraies le sont souvent. Ainsi, avant de vous lancer dans une offre, prenez un moment pour rechercher et vérifier sa légitimité. En cas de doute, il est toujours préférable de faire preuve de prudence.

    Où dois-je signaler les escroqueries ?

    Si vous êtes victime d’une arnaque crypto, pas de panique. Respirez profondément et sachez que vous pouvez faire face à la situation. Commencez par documenter toutes les informations pertinentes sur l’arnaque, puis suivez ces étapes pour signaler l’incident et avertir les autres. Vos actions peuvent non seulement vous aider à récupérer vos pertes, mais également empêcher d’autres de tomber dans des pièges similaires.

    Voici quelques étapes à suivre :

    • Interdiction des réseaux sociaux : contribuez à un environnement en ligne plus sûr en signalant les comptes et publications trompeurs sur les réseaux sociaux pour une action sur la plateforme.
    • Plateformes dédiées au signalement des escroqueries : diverses plates-formes permettent de signaler les escroqueries cryptographiques. L’une de ces plateformes est Chainabuse, où vous pouvez signaler les escroqueries et vérifier la légitimité du projet en question
    • Échanges de crypto-monnaie : si l’arnaque impliquait un échange particulier, informez-les. Ils pourraient prendre des mesures contre le projet frauduleux
    • Application de la loi locale : signalez-vous à votre police locale ou à votre organisme d’application de la loi, surtout si vous avez subi une perte financière importante
    • Agences de lutte contre la criminalité sur Internet : signalez les fraudes en ligne à des organisations telles que l’Internet Crime Complaint Center (IC3) aux États-Unis
    • Autorités financières nationales : contactez les organismes de réglementation comme la SEC (aux États-Unis) ou la FCA (au Royaume-Uni), selon votre emplacement
    • Forums en ligne et sites d’évaluation : partagez votre expérience sur des plateformes telles que Reddit, Trustpilot et d’autres forums axés sur la cryptographie. Votre rapport aidera probablement les autres personnes effectuant des recherches sur le projet

    En commençant par des plateformes communautaires et en travaillant en collaboration avec des agences formelles, vous pouvez à la fois avertir les futures victimes potentielles et demander une aide officielle.

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    Existe-t-il de faux échanges cryptographiques ?

    Oui, il existe de nombreux faux échanges cryptographiques. Les fraudeurs créent souvent de fausses plateformes de trading de cryptomonnaies ou imitent les portefeuilles cryptographiques officiels pour tromper les gens.

    Ces sites Web frauduleux utilisent généralement des noms de domaine légèrement différents des noms légitimes, ce qui rend difficile leur distinction au premier coup d’œil. Pour rester informé de ces escroqueries, reportez-vous à des ressources telles que Crypto Chain University, qui tient à jour une liste de projets de cryptographie frauduleux et dispose d’un formulaire de signalement pour de tels cas.

    Puis-je récupérer de l’argent auprès d’un escroc crypto ?

    Récupérer de l’argent auprès d’un escroc crypto est généralement très difficile et dépend de divers facteurs. Les chances de récupération dépendent des spécificités de l’arnaque, des méthodes utilisées par l’escroc et de la rapidité avec laquelle vous réagissez après avoir découvert l’arnaque. Il est crucial d’agir rapidement et de signaler l’arnaque aux autorités compétentes, mais il n’y a toujours aucune garantie de récupération.

    Comment savoir si un site de cryptographie est légitime ?

    Pour vérifier la légitimité des sites de cryptographie, en particulier des projets les moins populaires, examinez tout, de l’orthographe du site Web à la pertinence et à la fonctionnalité du produit. Si vous découvrez des schémas frauduleux similaires à des escroqueries connues, c’est un signal d’alarme.

    Pour les projets plus établis, assurez-vous d’accéder à leur site officiel ou à leurs réseaux sociaux. Portez une attention particulière à l’orthographe et recherchez tout symbole supplémentaire dans le nom ou l’adresse Web qui pourrait indiquer un faux site.

    Vous pouvez également consulter les avis sur des plateformes dédiées, comme Chainabuse. Cette plateforme particulière offre une double fonction, vous permettant de signaler les arnaques et de vérifier la légitimité du projet concerné.

    À propos de Changelly

    Changelly est une plateforme d’échange cryptographique conviviale et renommée, opérationnelle depuis 2015. Notre mission est d’offrir une expérience d’échange cryptographique transparente et agréable à nos utilisateurs. Reconnaissant l’importance de la sécurité dans ce secteur dynamique, nous mettons fortement l’accent sur des mesures de sécurité robustes pour instaurer la confiance et maintenir notre position d’acteur fiable sur le marché.

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    Ce sont nos seuls sites officiels. Cependant, soyez vigilant car des escrocs se font parfois passer pour nous, proposant des services d’échange ou vous attirant avec d’incroyables tirages au sort via des comptes non officiels.

    Assurez-vous toujours de confirmer que vous traitez avec nos canaux officiels et de sécuriser vos investissements. Travaillons main dans la main pour créer une communauté crypto plus accueillante et honnête !

    Clause de non-responsabilité: Veuillez noter que le contenu de cet article ne constitue pas un conseil financier ou d’investissement. Les informations fournies dans cet article n’engagent que l’opinion de l’auteur et ne doivent pas être considérées comme des recommandations de trading ou d’investissement. Nous n’offrons aucune garantie quant à l’exhaustivité, la fiabilité et l’exactitude de ces informations. Le marché des cryptomonnaies souffre d’une forte volatilité et de mouvements arbitraires occasionnels. Tout investisseur, commerçant ou utilisateur régulier de crypto doit rechercher plusieurs points de vue et se familiariser avec toutes les réglementations locales avant de s’engager dans un investissement.