Le réseau Canton dirige la transformation des garanties en temps réel, tandis que le partenariat avec DTCC cible 2026 pour son lancement

Chapô :

Les institutions financières font face à des défis liés à la gestion des garanties, avec 25 milliards de dollars immobilisés en raison de systèmes inefficaces. Canton Network a démontré une solution viable grâce à la tokenisation, permettant des transactions instantanées et une meilleure utilisation des actifs. Un partenariat avec DTCC vise à révolutionner le secteur en 2026 en intégrant les bons du Trésor américain dans une infrastructure numérique.

Quantifier le coût des systèmes de garantie inefficaces

Les sociétés financières gèrent environ 74 milliards de dollars de garanties, mais leurs systèmes actuels entraînent d'importants coûts d'opportunité. Selon un rapport de ValueExchange, 25 % des garanties, soit environ 25 milliards de dollars par entreprise, sont excédentaires ou non rémunératrices durant la nuit. « Aujourd’hui, jusqu’à 25 % des garanties sont excédentaires ou non rémunérées, tandis que les retards de règlement et les coûts d’exploitation érodent les rendements, créant des milliards de coûts d’opportunité pour les institutions », souligne Canton Network sur Twitter. Ces inefficacités proviennent principalement des retards de règlement et du traitement manuel qui limitent l'utilisation optimale des actifs. Les coûts opérationnels aggravent ces problèmes : jusqu'à 57 % de la valeur échangée peut être consommée par ces frais. De plus, 70 % des entreprises ont du mal à fournir suffisamment de garanties. Canton Network a mis en lumière que ces retards diminuent considérablement les rendements : « Les retards de règlement et les coûts d'exploitation érodent les rendements, créant ainsi des milliards de coûts d'opportunité pour les institutions ». En outre, 35 % des entreprises déposent plus de la moitié de leurs garanties chaque nuit. Le secteur financier mise sur la tokenisation comme solution clé : selon une enquête menée par ValueExchange, 94 % s'attendent à une meilleure mobilité grâce à cette technologie et 92 %, à une réduction significative des coûts opérationnels. Les grandes institutions pourraient réaliser jusqu'à 346 millions de dollars par an supplémentaires grâce aux systèmes basés sur la tokenisation.

Le trading en direct prouve la viabilité de la tokenisation sur le réseau Canton

Canton Network a franchi un pas décisif vers l'avenir en réalisant plusieurs transactions au cours du week-end dernier avec ses actifs symboliques. Ces échanges ont illustré sa capacité à mettre en chaîne les bons du Trésor américain pour effectuer divers accords financiers instantanément. Les acteurs impliqués ont mené toutes leurs opérations entièrement sur blockchain depuis l'émission initiale jusqu'au rachat final tout en mobilisant efficacement leurs garanties même hors heures normales d'ouverture. Ces succès témoignent également d'une réelle possibilité d'optimiser l'utilisation instantanée entre contreparties tout en éliminant certains obstacles opérationnels identifiés lors d'études sectorielles précédentes. Canton Network prévoit maintenant son expansion vers le trading transfrontalier et souhaite intégrer davantage d'actifs liquides ainsi que diverses monnaies numériques au sein du système. Ces initiatives visent directement à résoudre certaines préoccupations exprimées par les participants lors d'enquêtes antérieures sur leur gestion actuelle des garanties. Le futur partenariat avec DTCC représente également un tournant stratégique vers l'adoption généralisée d'une infrastructure dédiée aux garantis tokenisés. Cette collaboration permettra notamment aux bons du Trésor américain conservés par DTC (Depository Trust Company) d'être intégrés dans le réseau Canton dès le premier semestre 2026. Cette avancée apporte enfin un cadre institutionnel robuste aux règlements basés sur blockchain ; il est prévu que ce modèle soit appliqué principalement aux accords liés aux mises en pension ainsi qu'aux actifs liquides et fonds monétaires tokenisés parmi lesquels figureraient aussi diverses monnaies numériques.