La SEC accuse Silvergate d'avoir « induit en erreur » les investisseurs sur sa relation avec FTX
Lundi, la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a porté plainte contre la banque Silvergate, aujourd'hui disparue. Les régulateurs du marché accusent l'équipe de Silvegate d'avoir induit le public en erreur et de ne pas avoir surveillé plus de 1 000 milliards de dollars de transactions.
La SEC a noté que les banques favorables aux crypto-monnaies ont facilité ce transfert de 9 milliards de dollars depuis la bourse de crypto-monnaies bahaméenne en faillite FTX. Cette transaction a été réalisée avant que FTX ne soit déclarée en faillite.
La SEC accuse Silvergate d'avoir violé la loi sur les valeurs mobilières
La SEC a noté que l'ancien directeur général de Silvergate, Alan Lane, la directrice des opérations Kathleen Fraher et le directeur financier Antonio Martino ont enfreint la loi sur les valeurs mobilières.
Le régulateur du marché a accusé la haute direction de Silvergate, dirigée par Lane et Fraher, d'avoir présenté des informations trompeuses concernant les programmes de conformité des banques.
En réponse à ces accusations, la banque Silvergate a accepté de payer une amende civile de 50 millions de dollars. Le rapport du tribunal montre que Silvergate n'a ni approuvé ni nié les accusations du régulateur.
Lane et Fraher ont respectivement payé des amendes judiciaires de 1 million et 250 000 dollars. Martino n'a pas rejeté ces accusations et n'a effectué aucun paiement pour payer les frais criminels.
Martino a été accusé d'avoir escroqué les clients en présentant des informations falsifiées concernant la situation financière de la banque. La saga FTX a eu lieu en 2022 et a eu un impact sur la liquidation des banques les plus performantes, telles que Signature Bank et Silicon Valley Bank.
Facteurs contribuant à la panique bancaire de 2023
L'effondrement des trois banques a représenté la troisième plus grande panique bancaire, forçant le gouvernement à intervenir. L'effondrement des trois banques a été provoqué par les victimes de FTX qui ont retiré des millions de dollars des banques.
Au départ, Silvergate a gagné en popularité en proposant des services de prêts immobiliers et d'autres produits financiers. Avec l'évolution du secteur financier, Silvergate a élargi son offre de produits pour répondre aux besoins en constante évolution des consommateurs.
En 2017, la banque a lancé le réseau d'échange Silvergate, qui propose une gamme complète de services liés aux crypto-monnaies. Pour consolider sa position sur le marché, Silvergate a proposé des services 24 heures sur 24, attirant ainsi une importante clientèle de clients institutionnels.
Silvergate a annoncé son intention de mettre fin à ses activités en mars après que les clients institutionnels touchés par le FTX ont retiré des millions de dollars de la banque. L'équipe de Silvergate s'est plainte que l'incertitude sur le marché des crypto-monnaies et la pression réglementaire ont forcé la banque à mettre fin involontairement à ses activités.
La panique bancaire de 2023 a attiré l'attention du régulateur mondial qui a voulu enquêter sur les raisons de la liquidation des banques.
Selon une déclaration du directeur de la division de l'application de la loi de la SEC, Gurbir Grewal, Silvergate a induit les investisseurs en erreur après avoir été touché par l'effondrement de FTX. Le commissaire a noté qu'après l'effondrement de FTX, l'équipe de Silvergate dirigée par le directeur financier a présenté des rapports falsifiés sur les pertes de titres.
La SEC accuse Silvergate d'avoir déformé les données
L'agence a noté que les données déformées étaient une tactique utilisée par la banque pour maintenir ses opérations. En examinant le rapport Silvergate, la SEC a souligné que la banque prétendait avoir généré 5,2 milliards de dollars de dette en titres et obtenu un prêt de 4,3 milliards de dollars de la Federal Home Loan Bank (FHLB).
Les régulateurs du marché ont noté qu'après l'effondrement de FTX, l'équipe Silvergate a évalué 300 transactions suspectes. La commission a reconnu que la banque avait rattaché la transaction suspecte au compte de dépôt de FTX, qui servait à stocker les fonds des clients.
La SEC a noté que les responsables de Silvergate avaient présenté des déclarations trompeuses pour dissimuler leurs activités illégales. Citant un rapport de CNBC, la SEC a observé que Lane avait partagé des informations trompeuses concernant la conformité de Silvergate.
Le dirigeant a déclaré à CNBC que Silvergate s'est concentré sur l'amélioration de sa conformité et a travaillé pour satisfaire aux exigences réglementaires existantes. Les régulateurs ont noté que Silvergate avait induit les investisseurs en erreur concernant ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et son secret bancaire.
L'affaire FTX est l'une des plus grandes fraudes financières de l'histoire. Le rapport du tribunal montre que les dirigeants de FTX ont détourné l'argent de l'entreprise pour financer leur train de vie somptueux. Les dommages causés par l'effondrement de FTX ont soumis Sam Bankman Fried à 25 ans de prison.
