Le secteur Fintech du Nigeria est confronté à de nouvelles restrictions d'intégration
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Dans le cadre d'une démarche importante visant à améliorer la conformité Know Your Customer (KYC) au sein du secteur financier, la Banque centrale du Nigeria (CBN) a émis des directives à plusieurs sociétés de technologie financière nigérianes pour mettre un terme à l'intégration de nouveaux clients. Cette décision impacte des sociétés de premier plan telles que OPay, Kuda Bank, Moniepoint et PalmPay, qui ont suspendu la création de nouveaux comptes dans le cadre d'un audit de leurs pratiques KYC. Cette information provient de TechCabal, une publication africaine, citant une source proche du dossier qui a déclaré :
La CBN a l’impression que de nombreux traders de crypto exploitaient les plateformes fintech pour perturber le marché des changes (Forex).
Efforts réglementaires pour améliorer la sécurité financière dans le secteur des technologies financières au Nigeria
Cette mesure fait suite aux mesures prises par la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC), qui a récemment bloqué 1 146 comptes bancaires en raison de transactions de change non autorisées. Un examen de ces comptes a révélé que seulement 10 % environ étaient associés à des sociétés de technologie financière, la majorité étant détenue par des banques commerciales traditionnelles.
Malgré l’arrêt des nouvelles inscriptions, les clients existants des entreprises fintech concernées peuvent continuer à déposer et transférer des fonds sans restrictions. L'une des entreprises concernées a annoncé :
Nous avons temporairement suspendu les nouvelles inscriptions sur notre plateforme. Cela signifie que vous ne pourrez pas ouvrir de nouveau compte pour le moment. Nous nous excusons pour les désagréments causés.
Les mesures réglementaires en cours sont le fruit d'un effort de collaboration impliquant le CBN, la National Security Agency et l'EFCC. Un récent incident connexe a vu Fidelity Bank, une banque commerciale nigériane, bloquer tous les transferts sortants vers les fintechs susmentionnées en octobre 2023 en raison de problèmes de KYC.
Ces entreprises ont été scrutées pour leurs procédures KYC insuffisantes, qui auraient facilité des délits financiers tels que l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent. Un représentant de l'une des sociétés a souligné que la suspension des créations de nouveaux comptes est une mesure temporaire et a assuré que les opérations normales reprendraient une fois l'audit terminé.
Par ailleurs, la communauté financière a réagi positivement à la nomination d'Emomotimi Agama comme nouveau directeur général de la Nigerian Securities and Exchange Commission. Cette évolution vise à réguler le marché des capitaux afin de renforcer la confiance des investisseurs et de favoriser la croissance économique. Nathaniel Luz, PDG de Flincap, un échange cryptographique de gré à gré, et Lucky Uwakwe, président du Comité de coordination de l'industrie de la blockchain du Nigeria (BICCoN) et fondateur de SaBi Exchange, ont tous deux salué cette nomination, soulignant son potentiel pour rationaliser les licences. processus pour les plateformes de cryptographie au Nigeria.
La Banque centrale nigériane a demandé à quatre sociétés de technologie financière de suspendre la création de nouveaux comptes dans le but d'empêcher les traders de crypto d'y accéderhttps://t.co/QL43gg4UC1
– crypto.news (@itscrypto_news) 1er mai 2024
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