Le Trésor américain tire la sonnette d’alarme sur la cryptographie et le financement illicite

Points clés à retenir: Le Trésor américain souligne le potentiel de financement illicite des crypto-monnaies, signalant la nécessité d'une action réglementaire urgente.
Des efforts sont en cours pour empêcher les groupes terroristes comme le Hamas d’utiliser les actifs numériques.
Un responsable du Trésor américain devrait s'adresser mercredi aux législateurs de la Chambre des représentants au sujet de ses préoccupations concernant l'utilisation de crypto-monnaies à des fins financières illicites. Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, demandera une autorité renforcée pour lutter contre les actes répréhensibles dans l'espace cryptographique.
Il soulignera la nécessité d’une législation plus stricte et d’un soutien accru pour relever les défis changeants du financement illicite lié aux crypto-monnaies.
Cette décision intervient au milieu de l’attention croissante des législateurs de Washington, notamment de la sénatrice Elizabeth Warren, qui a plaidé en faveur du Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA). Ce projet de loi vise à lutter contre l’utilisation illicite des actifs cryptographiques à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
Nelson a souligné les efforts du Trésor pour surveiller les tactiques et les technologies utilisées par des groupes illégaux pour générer et transférer des fonds. Bien que l'utilisation des actifs numériques par les terroristes reste une petite fraction par rapport aux méthodes traditionnelles de transfert d'argent, Nelson a souligné la menace potentielle posée par de telles activités.
L'engagement du Trésor envers cette cause a été souligné par la publication de ses évaluations nationales des risques 2024 en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Ces rapports ont souligné la menace persistante de financement illicite aux États-Unis, notant une évolution vers l'utilisation d'actifs virtuels.
Nelson a également souligné l'accent mis par l'unité sur les activités liées au Hamas, mentionnant les récentes actions multilatérales contre plusieurs réseaux de transfert de fonds du Hamas. Le Trésor travaille sur un cadre de lutte contre le financement du terrorisme qui « atténue les risques de financement illicite tout en promouvant l’innovation responsable ».
Bien que le Trésor dispose d'outils pour résoudre certains problèmes, notamment des pouvoirs permettant de tenir les entreprises responsables du non-respect de la loi sur le secret bancaire, le témoignage de Nelson indique une pression en faveur d'une autorité accrue pour lutter plus efficacement contre le financement illicite lié à la cryptographie.
Les inquiétudes du Trésor concernant les crypto-monnaies et le financement illicite sont fondées. Ces dernières années, l’agence a fait des suggestions aux législateurs pour renforcer ses pouvoirs, notamment en proposant de nouvelles sanctions pour cibler les acteurs illicites du secteur des cryptomonnaies.
En outre, le Trésor a souligné la nécessité d’une surveillance accrue des pièces stables, un type de cryptomonnaie lié à un actif stable, tel qu’une monnaie fiduciaire. Bien que les pièces stables n'aient pas été explicitement mentionnées dans le témoignage de Brian Nelson, leur potentiel d'utilisation abusive dans le cadre de financements illicites constitue une préoccupation croissante à laquelle le Trésor cherche à répondre.