Coinbase, Consensys et d'autres critiquent la proposition de reporting groupé du Trésor américain pour les transactions mixtes

Coinbase, Consensys et Paradigm exhortent le Trésor américain à reconsidérer ses propositions d'exigences de déclaration pour les transactions de mixage cryptographique, invoquant un manque de spécificité et des préoccupations concernant l'allocation des ressources.

Dans un commentaire adressé au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor le 22 janvier, Coinbase a déclaré que les plateformes réglementées se conforment déjà aux règles existantes en matière de tenue de registres et de déclaration des activités suspectes et du mélange illicite de cryptomonnaies.

La société est particulièrement critique à l'égard de l'exigence de la proposition selon laquelle les plateformes de cryptographie doivent signaler toutes les activités de mélange de cryptographie, y compris celles servant à des fins légitimes. Coinbase affirme que cette approche large conduirait à une utilisation inefficace des ressources et à une déclaration massive inutile de transactions non suspectes.

Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a partagé ses réflexions dans un fil de discussion du 22 janvier sur X, soulignant la nécessité de mesures plus ciblées. Il estime qu’un dumping de données sans seuil monétaire est contre-productif et constitue une perte de temps et de ressources.

@coinbase prend en charge des réglementations efficaces, mais pas les exigences de collecte de données en masse et de déclaration pour toutes les transactions impliquant un mélange de crypto-monnaies, même sans indication d'activité suspecte. 1/6

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« Il ne s'agit pas simplement d'une mauvaise utilisation des VASP [virtual asset service providers] ressources de conformité limitées ; c’est exactement le genre de reportage en masse que le Congrès a explicitement découragé.

Coinbase

Grewal suggère que le FinCEN devrait plutôt proposer des orientations spécifiques pour aider les bourses à remplir leurs obligations existantes de signaler les activités suspectes impliquant un mélange.

La réglementation proposée par le FinCEN, annoncée en octobre dernier, vise à accroître la transparence autour des activités de mixage cryptographique. Tout en reconnaissant les utilisations légitimes et innovantes du mixage cryptographique, le FinCEN a exprimé ses inquiétudes quant à son potentiel de blanchiment d'argent par des acteurs illicites, notamment des pirates informatiques nord-coréens et des attaquants de ransomware basés en Russie.

Pour atténuer ces préoccupations, Coinbase a proposé d'introduire un seuil pour éliminer la déclaration des transactions mineures et a recommandé de se concentrer sur la tenue des dossiers plutôt que sur la déclaration afin de réduire les risques en matière de confidentialité et de sécurité.

Selon les règles proposées, le mélange de monnaies virtuelles convertibles serait classé comme un « principal problème de blanchiment d'argent ». La classification affecte non seulement les gobelets dédiés comme Tornado Cash, mais également les fournisseurs de services utilisant des protocoles de confidentialité de base. Les institutions financières seraient tenues de conserver des enregistrements et des rapports relatifs aux transactions impliquant des gobelets d'actifs numériques, imposant des exigences KYC, AML et CFT aux opérateurs de ces services.

Les règles du FinCEN sont basées sur l'article 311 du USA Patriot Act, qui autorise le secrétaire au Trésor à identifier et à prendre des mesures spéciales contre les entités considérées comme des « principales préoccupations en matière de blanchiment d'argent ».

Outre Coinbase, Consensys, une société de solutions logicielles Ethereum, a également exprimé ses inquiétudes concernant les exigences de reporting. Dans une lettre datée du 22 janvier, ils se sont adressés au FinCEN, suggérant la nécessité d'une solution de sécurité qui équilibre efficacement la préservation de la vie privée.

« Si cela doit se produire, veuillez le rendre suffisamment étroit pour ne pas causer de réels dommages à l'écosystème et à ses utilisateurs », a-t-il déclaré.

TLDR  : si cela doit se produire, veuillez le rendre suffisamment étroit pour ne pas causer de réels dommages à l'écosystème…

De même, la Blockchain Association a répondu au FinCEN, critiquant la définition trop large du « mélange CVC » dans la proposition. Elle a fait valoir que la proposition manquait de preuves suffisantes pour justifier une interprétation aussi large.

Paradigm, une société de capital-risque axée sur la cryptographie, a également déposé une réponse. Elle a estimé que la règle proposée ne répondait pas de manière adéquate aux préoccupations du FinCEN. Coin Center, un autre acteur clé du secteur, a décrit l'élaboration de règles comme à la fois sans précédent et excessivement large.

Dans le même ordre d'idées, le directeur juridique de Coinbase, Paul Grewal, a publiquement exprimé ses critiques à l'égard d'un récent rapport sur la cryptographie du Government Accountability Office (GAO) des États-Unis le 22 janvier. Grewal a accusé le rapport d'être sensationnaliste, soulignant le manque de comparaison et profondeur analytique dans son approche. Il a remis en question la justification des critiques du GAO à l'égard de l'industrie de la cryptographie, en particulier compte tenu des investissements substantiels de l'industrie dans la conformité juridique.

Le rapport du GAO, qui s'étend sur 63 pages, souligne les inquiétudes concernant l'utilisation potentielle d'actifs numériques pour contourner les sanctions économiques. Il a spécifiquement noté que des actifs tels que Bitcoin pourraient être utilisés par des entités sanctionnées pour masquer leurs transactions. Ce rapport a ajouté une autre couche au débat en cours sur le rôle et la réglementation des crypto-monnaies dans le système financier mondial.

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