Cinq milliards de forints ont été détournés dans une arnaque liée à la crypto-monnaie
Chapô : La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a mis en lumière une vaste escroquerie de crypto-monnaies, impliquant sept organisations qui auraient trompé des investisseurs pour plus de 14 millions de dollars. Les fraudeurs ont utilisé les réseaux sociaux et des groupes WhatsApp pour attirer leurs victimes, se faisant passer pour des experts financiers. Une fois convaincus de la légitimité du système, les investisseurs ont été dirigés vers des plateformes de trading fictives où leur argent a été siphonné.
La SEC révèle une escroquerie massive dans le secteur des crypto-monnaies
La Securities and Exchange Commission (SEC) a rapporté que plusieurs organisations ont participé à un schéma frauduleux ayant arnaqué principalement des investisseurs particuliers américains, leur dérobant plus de 14 millions de dollars (environ 4,6 milliards de forints). Ce système prétendait être une plateforme moderne dédiée aux investissements en crypto-monnaies. Le programme a attiré l’attention depuis janvier 2024 jusqu’à janvier 2025.
Les promoteurs se sont présentés sous le couvert d'un « club idéal » pour séduire les potentiels investisseurs.
Des publicités sur les réseaux sociaux et des invitations dans des groupes WhatsApp
Selon la SEC, les fraudeurs ont lancé leur campagne via des publicités sur les réseaux sociaux, promettant un gain rapide et facile ainsi que des conseils d’investissement soutenus par l’intelligence artificielle. Ceux qui réagissaient recevaient rapidement une invitation à rejoindre un groupe WhatsApp.
Dans ces groupes, les organisateurs se faisaient passer pour des experts financiers expérimentés et partageaient régulièrement ce qu'ils qualifiaient de « conseils commerciaux réussis basés sur l'IA ». Cependant, il s'est avéré que ces informations étaient falsifiées afin d'inciter davantage d'investissements.
Des plateformes commerciales fictives utilisées par les escrocs
Convaincus par cette simulation crédible du système, les investisseurs étaient encouragés à ouvrir un compte et à transférer leurs fonds vers ces plateformes de trading annoncées. Ces sites prétendaient avoir toutes les autorisations nécessaires alors qu'en réalité ils n'étaient pas régulés et faisaient référence à une approbation réglementaire inexistante.
D’après la SEC, aucune légitimité ne pouvait être associée à ces opérations. Les soi-disant clubs d’investissement faisaient également la promotion d’émissions de tokens liés à de fausses valeurs mobilières attribuées à des entreprises existantes. Malheureusement, beaucoup d’investisseurs prenaient conscience trop tard que tout cela n’était qu’un mensonge élaboré.
Démarches abusives avant toute possibilité de retrait
Lorsque certains investisseurs souhaitaient récupérer leur argent ultérieurement, ceux qui géraient le système réclamaient encore plus frais préalables sous prétexte d'administrer le processus de retrait. Cette tactique est fréquemment observée dans ce type d’escroqueries : elle vise à extorquer davantage aux victimes déjà engagées financièrement.
Finalement, selon la SEC, tous les montants investis étaient détournés puis transférés vers l’étranger via un réseau complexe comprenant comptes bancaires et portefeuilles cryptographiques.
Laura D'Allaird a déclaré concernant cette situation :
« Selon notre accusation, les fraudeurs attiraient leurs victimes avec des annonces sur les réseaux sociaux, se présentaient comme experts dans des discussions groupées tout en promettant profits basés sur l’IA avant que leur argent ne soit détourné vers de fausses plateformes commerciales où il était volé ».
L'intelligence artificielle utilisée comme outil par les fraudeurs
L’utilisation croissante d’outils numériques sophistiqués pose désormais sérieusement problème aux autorités financières. Il devient courant d’observer la création vidéo très réaliste montrant notamment certaines personnalités publiques proposant ostensiblement divers investissements ou utilisant l’intelligence artificielle pour contourner le processus classique d’identification client tout en générant aussi faussement un service clientèle semblable au réel.
Ces pratiques posent donc non seulement défi aux organismes régulateurs mais également augmentent considérablement le niveau risque auquel font face tant investisseurs qu’autorités surveillant cet aspect du marché financier contemporain.
