Citi était la banque préférée des blanchisseurs d'argent, selon les autorités américaines

Débloquez gratuitement l'Editor's DigestRoula Khalaf, rédactrice en chef du FT, sélectionne ses histoires préférées dans cette newsletter hebdomadaire.Les trafiquants de drogue ont choisi de blanchir de l'argent via Citigroup parce qu'ils pensaient que la banque était « plus favorable », avec des contrôles de fraude moins stricts, selon de hauts responsables américains chargés de l'application des lois.Dans un acte d'accusation rendu public la semaine dernière, les procureurs américains ont détaillé comment deux résidents de Californie, qui auraient travaillé avec le célèbre cartel de Sinaloa, ont déposé des dizaines de milliers de dollars dans des distributeurs automatiques de billets de Citi.À au moins trois reprises en janvier 2021, ils auraient introduit un total de près de 36 000 $ en espèces illicites dans les machines, quelques centaines de dollars à la fois, en attendant seulement une minute ou deux entre chaque transaction.En divisant la somme en dizaines de dépôts plus petits, affirment les procureurs, ils sont restés en dessous du seuil de 10 000 $ à partir duquel les banques sont tenues de signaler les transactions en espèces au Trésor américain.Des responsables de la Drug Enforcement Administration (DEA) ont déclaré au Financial Times que le duo, soupçonné de faire partie d'un vaste réseau criminel ayant nettoyé au moins 50 millions de dollars de produits du fentanyl et de la méthamphétamine aux États-Unis, a examiné plusieurs banques avant de choisir Citi.Un haut responsable a déclaré : « Certaines banques y prêtent moins attention que d’autres. » Vidéo : des courtiers chinois blanchissent des centaines de millions pour des groupes criminels internationaux | FT FilmUn deuxième haut responsable de la DEA a déclaré : « Je vais en nommer un. . Il y a eu deux cas où, dans le cadre de cette enquête, des passeurs d’argent ont effectué 24 dépôts consécutifs totalisant 16 000 $ à un distributeur automatique de Citibank. . . Il y a eu 15 dépôts consécutifs totalisant 20 000 $ également à un distributeur automatique de Citibank. . . Ils déterminent les endroits qui leur sont plus favorables.Bien qu'aucune obligation de déclaration n'ait été imposée pour les transactions individuelles, le schéma des dépôts aurait dû éveiller les soupçons, a déclaré le responsable de la DEA.Les deux hommes — Guillermo Zambrano et Luis Belandria-Contreras — « essayaient vraiment de garder « En dessous du seuil pour ne pas déclencher d'alerte, mais j'imagine que 24 dépôts consécutifs par la même personne, totalisant 16 000 $, déclencheraient une sorte d'alerte », a ajouté le haut fonctionnaire.L'avocat de Belandria-Contreras n'a pas répondu à une demande de commentaires. L'avocat de Zambrano, John Targowski, a déclaré que son client avait commis les actes reprochés uniquement parce qu'il était endetté et menacé d'enlèvement par un membre du cartel, et qu'il avait l'intention de « se défendre par la contrainte ». Tous deux ont plaidé non coupable. Citi a refusé de commenter ce cas précis, invoquant des exigences de confidentialité concernant la déclaration des transactions. La banque a déclaré avoir mis en place « des politiques strictes de lutte contre le blanchiment d'argent », ajoutant : « Lorsque nous trouvons des preuves d'une telle activité, nous en informons les autorités comme il se doit et coopérons pleinement à toute enquête par le biais de procédures juridiques appropriées. »L'acte d'accusation détaille également comment un autre accusé, Jiayong Yu, aurait déposé un chèque de banque dans un distributeur automatique de JPMorgan Chase et « environ 100 000 dollars américains au guichet d'un guichet de la Chase Bank » l'année dernière. Rien n'indique que Chase n'ait pas signalé la transaction. Chase a refusé de commenter. Yu a plaidé non coupable des accusations connexes. Son avocat n'a pas répondu à une demande de commentaire.Les responsables de l’application de la loi avertissent depuis des années que les trafiquants de drogue mexicains et leurs complices chinois sont devenus de plus en plus experts dans le blanchiment d’argent via le système bancaire légitime. « Nous constatons une augmentation considérable des transferts d'argent liquide, déposés dans des banques et ensuite transférés vers n'importe quelle destination », a déclaré le premier haut responsable de la DEA. Il a ajouté que des dizaines de milliers de dollars étaient envoyés en Chine chaque mois via des institutions de transfert d'argent à Flushing, New York.En 2012, le ministère de la Justice a condamné HSBC à une amende de 1,9 milliard de dollars pour ne pas avoir empêché le blanchiment d'argent par les cartels au Mexique, après qu'une enquête a révélé que des centaines de milliers de dollars étaient déposés chaque jour auprès de la banque aux guichets des succursales HSBC au Mexique.Les procureurs ont déclaré que les trafiquants de drogue avaient même « conçu des boîtes de forme spéciale qui s'adaptaient aux dimensions précises des guichets des banques ».RecommandéLes systèmes de blanchiment d’argent sont depuis devenus beaucoup plus sophistiqués, grâce à un accord mutuellement bénéfique avec des ressortissants chinois aux États-Unis qui utilisent des applications cryptées, des crypto-monnaies et des transactions miroir dans des banques chinoises clandestines pour cacher leurs traces.« Les cartels cherchent désespérément à rapatrier au Mexique l’argent qu’ils tirent de la vente de drogue aux États-Unis », a déclaré le mois dernier Martin Estrada, procureur américain pour le district central de Californie. « Les groupes de blanchiment d’argent chinois, de leur côté, ont pour vocation d’aider les riches ressortissants chinois à obtenir de l’argent liquide dans ce pays et à contourner ainsi les contrôles à l’exportation en Chine sur les mouvements d’argent liquide. » Grâce à l’explosion du trafic de fentanyl, cela se traduit par « des réserves d’argent liquide pratiquement illimitées », a ajouté Estrada.Il est difficile pour les forces de l’ordre de suivre ces transactions. « La croissance et l’expansion de ce phénomène », a déclaré le premier haut responsable de la DEA, « dépassent les capacités de surveillance et de suivi des forces de l’ordre ».