Dévoilement des évaluations nationales des risques 2024
Les criminels utilisent de plus en plus les crypto-monnaies pour blanchir de l'argent pour diverses activités illicites allant de la fraude au trafic de drogue, selon les derniers rapports nationaux d'évaluation des risques publiés par le département américain du Trésor. Mais à partir de cette tendance croissante à utiliser des fonds cryptographiques pour le blanchiment, le blanchiment d’argent est tout aussi traditionnel dans la pratique.
Les évaluations nationales des risques 2024 en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, publiées aujourd'hui, ont identifié les risques les plus élevés que représente pour les États-Unis le financement illicite. Ces rapports mettent en évidence des mises à jour importantes du cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et sont révélateurs d’une nature changeante du paysage des risques liés au financement illicite. Ils identifient des défis persistants tels que la crise du fentanyl, les attaques de ransomwares et la numérisation des services financiers.
Il s’agissait de la quatrième édition de l’évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de la troisième mise à jour de l’évaluation des risques de financement de la prolifération en un peu moins d’une décennie. Les évaluations seront exploitées par les secteurs public et privé pour identifier l'environnement opérationnel actuel en matière de financement illicite et pour les utiliser comme base de données factuelles pour leurs stratégies d'atténuation des risques.
Le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian E. Nelson, a déclaré dans le communiqué de presse :
Le Trésor, grâce à nos évaluations nationales des risques, est à la pointe de l’analyse de l’environnement mondial des risques afin de protéger les systèmes financiers américains et internationaux contre les abus commis par des acteurs illicites. Nous exhortons les secteurs public et privé à s'intéresser à ces rapports, ainsi qu'à notre prochaine Stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites.
Utilisation croissante des crypto-monnaies dans le blanchiment d’argent
Les principales conclusions des évaluations révèlent que les criminels emploient une combinaison de techniques traditionnelles et innovantes pour blanchir de l’argent, les cryptomonnaies devenant de plus en plus un choix privilégié. Les États-Unis restent aux prises avec des risques persistants et émergents de blanchiment d’argent, notamment l’utilisation abusive d’entités juridiques et les lacunes en matière de conformité des institutions financières réglementées. En matière de financement du terrorisme, les rapports mettent en évidence un large éventail de menaces émanant d’acteurs étrangers et nationaux. L'exploitation du système financier international par le Hamas est notamment soulignée, y compris sa sollicitation de fonds auprès de donateurs du monde entier.
Les principales conclusions issues des évaluations incluent le fait que les criminels blanchissent de l’argent en utilisant un mélange de méthodologies anciennes et plus modernes, avec une utilisation croissante des crypto-monnaies comme moyen d’échange. Le rapport souligne également des risques importants et émergents de blanchiment d'argent liés à l'abus d'entités juridiques et aux domaines présentant des vulnérabilités en matière de conformité dans les institutions financières réglementées aux États-Unis. En matière de financement du terrorisme, les rapports soulèvent une multitude de menaces émanant de contributeurs étrangers et nationaux. L’exploitation du système financier international par le Hamas, ainsi que sa sollicitation de fonds auprès de contributeurs du monde entier, sont les plus préoccupantes.
En outre, les risques sont accrus en matière de financement de la prolifération, en particulier pour la Russie et la République populaire démocratique de Corée (RPDC). Ces préoccupations ont été mises en lumière par l'activité de la Russie visant à obtenir illégalement des biens destinés à sa guerre en Ukraine et par l'exploitation de l'économie numérique par la RPDC.
Selon le communiqué de presse, l'évaluation a été réalisée en coordination avec les agences, les régulateurs et les communautés de renseignement compétentes du Bureau du Trésor chargé du financement du terrorisme et des crimes financiers. Cependant, la Stratégie nationale de lutte contre le terrorisme et autres financements illicites de 2024, à paraître ultérieurement, comprendra des recommandations stratégiques éclairées par ces évaluations visant à renforcer le régime de LBC/FT et à remédier aux vulnérabilités émergentes en matière de financement illicite.
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