Le fondateur et PDG de Binance plaide coupable aux accusations fédérales

Un employé chargé de la conformité de Binance, la plus grande plateforme d’échange de crypto-monnaie au monde, aurait écrit : « Nous avons besoin d’une bannière « c’est trop dur de laver l’argent de la drogue ces jours-ci – venez chez Binance, nous avons du gâteau pour vous. »

Selon des documents judiciaires, Binance a été lancée en 2017, dans la foulée de la fermeture de l’échange de bitcoins BTC-e basé en Bulgarie. Elle est devenue la plus grande plate-forme d’actifs numériques au monde, remplaçant BTC-e en donnant la priorité à la croissance et aux bénéfices plutôt qu’au respect des lois américaines en ne mettant pas en œuvre les composants de base d’un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) avec une connaissance complète du client ( KYC) ou surveiller systématiquement les transactions ou déposer un rapport d’activité suspecte (SAR) auprès du FinCEN, un organisme de surveillance financier américain.

Au lieu de cela, Binance s’est concentré sur l’attraction d’un grand nombre de clients basés aux États-Unis, leur permettant d’ouvrir des comptes et d’échanger des milliards de dollars de transactions sur la plateforme, sans soumettre d’informations d’identification au-delà d’une adresse e-mail. Comme l’a expliqué le procureur général Merrick B. Garland :

« Binance est devenue la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde en partie à cause des crimes qu’elle a commis. »

Binance servait des clients américains et était tenue de s’enregistrer auprès du FinCEN en tant qu’entreprise de services monétaires et de mettre en œuvre un programme AML efficace pour prévenir le blanchiment d’argent ; empêcher les clients américains d’effectuer des transactions avec des clients dans des juridictions sanctionnées. La procureure américaine par intérim, Tessa M. Gorman, pour le district ouest de Washington, a déclaré :

« Dès le début de son existence, Binance et son fondateur Changpeng Zhao ont choisi la croissance et la richesse personnelle plutôt que le respect des réglementations financières visant à mettre fin au blanchiment d’argent criminel. »

L’échec de Binance à mettre en œuvre un programme AML efficace a permis à des acteurs illicites d’utiliser l’échange de Binance de diverses manières, notamment en effectuant des transactions pour mélanger des services qui dissimulaient la source et la propriété des actifs numériques ; transférer les produits illicites des variantes de ransomware ; déplacer le produit des transactions sur le marché darknet, des piratages d’échange et de diverses escroqueries liées à Internet. Binance n’a pas signalé plus de 100 000 transactions suspectes impliquant des groupes terroristes, dont le Hamas, des ransomwares, du matériel d’exploitation sexuelle d’enfants et des escroqueries. Comme l’a noté la secrétaire au Trésor Janet L. Yellen :

« Binance a fermé les yeux sur ses obligations légales dans la recherche du profit. Ses échecs délibérés ont permis à l’argent d’affluer vers des terroristes, des cybercriminels et des pédophiles via sa plateforme.

Binance n’a pas non plus mis en œuvre de contrôles qui empêcheraient les utilisateurs américains de commercer avec des utilisateurs de pays sanctionnés tels que l’Iran ; provoquant délibérément plus de 898 millions de dollars de transactions entre des utilisateurs américains et des utilisateurs résidant habituellement en Iran. « Changpeng Zhao exploitait sciemment une plateforme financière sans garanties de base anti-blanchiment d’argent, la société a provoqué des transactions illégales entre des utilisateurs américains et des utilisateurs dans des juridictions sanctionnées telles que l’Iran, Cuba, la Syrie et les régions d’Ukraine occupées par la Russie – des transactions dont Binance a profité. avec des frais importants » de plus de 1,6 milliard de dollars. Cela « donne aux clients sanctionnés un accès sans entrave aux capitaux et aux services financiers américains », a expliqué le procureur général adjoint Matthew G. Olsen, de la Division de la sécurité nationale du ministère de la Justice.

En conséquence, Binance a plaidé coupable et a accepté de payer plus de 4 milliards de dollars pour résoudre l’enquête du ministère de la Justice sur les violations liées à la loi sur le secret bancaire, au défaut d’enregistrement en tant qu’entreprise de transfert d’argent et à la loi sur les pouvoirs économiques d’urgence internationaux (IEEPA). Dans le cadre de l’accord de plaidoyer, Binance a accepté de renoncer à 2,5 milliards de dollars et de payer une amende pénale de 1,8 milliard de dollars pour une sanction financière totale de 4,3 milliards de dollars, « en payant l’une des plus grandes pénalités d’entreprise de l’histoire des États-Unis », a souligné le procureur général Merrick. B. Guirlande. Binance a également conclu séparément des accords avec la CFTC, le FinCEN et l’OFAC, et le ministère créditera environ 1,8 milliard de dollars pour ces résolutions. Comme l’a ajouté la procureure générale adjointe Lisa O. Monaco :

« Les accusations et les plaidoyers de culpabilité d’aujourd’hui, combinés à une sanction financière de plus de 4 milliards de dollars, envoient un message sans équivoque aux sociétés de cryptographie et de défi : si vous servez des clients américains, vous devez obéir à la loi américaine. »

Le fondateur et PDG de Binance, Changpeng Zhao, de nationalité canadienne, a également plaidé coupable de ne pas avoir maintenu un programme AML efficace, en violation de la BSA, et a démissionné de son poste de PDG de Binance. Zhao a été remplacé par Richard Teng, un ancien régulateur des services financiers d’Abu Dhabi qui était récemment responsable mondial des marchés régionaux chez Binance.

Canaliser Marie Antoinette « Laissez-les manger du gâteau » a peut-être été les derniers mots célèbres du responsable de la conformité de Binance avant le plaidoyer de culpabilité de Binance qui fait partie de résolutions coordonnées avec le FinCEN du Département du Trésor, l’Office of Foreign Assets Control et la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis. .

Le règlement de Binance a entraîné des sorties de fonds des clients de plus d’un milliard de dollars, un peu comme lorsque la Security Exchange Commission a accusé Binance et son fondateur plus tôt en juin de mauvaise gestion des fonds des clients et de mensonge aux régulateurs. Comme l’a noté la secrétaire au Trésor Janet L. Yellen :

« Les sanctions historiques et la surveillance visant à garantir le respect des lois et réglementations américaines marquent une étape importante pour le secteur de la monnaie virtuelle. Toute institution, où qu’elle se trouve, qui souhaite récolter les bénéfices du système financier américain doit également respecter les règles qui nous protègent tous des terroristes, des adversaires étrangers et de la criminalité, sous peine d’en assumer les conséquences.

Les problèmes juridiques de Binance avec la SEC restent toujours non résolus.

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