L'Inde s'attend à ce que les entreprises de monnaie numérique se conforment à la législation nationale sur le blanchiment d'argent
Les entreprises indiennes offrant des services de monnaie numérique doivent désormais se conformer strictement aux dispositions de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA) de 2002, selon un communiqué du ministère des Finances.
Le ministre des Finances Nirmala Sitharaman a annoncé que les fournisseurs locaux de monnaie numérique devront faire des divulgations appropriées à la Financial Intelligence Unit India (FIU-IND) en raison des règles. En plus de faire des divulgations de routine à la CRF-IND, les entreprises doivent se conformer aux règles existantes de Know Your Customer (KYC) qui s’appliquent actuellement aux entités du secteur bancaire.
« Il oblige les entités traitant de la cryptographie à suivre KYC, les réglementations anti-blanchiment d’argent et la diligence raisonnable suivies par les banques et autres entités financières qui relèvent de la PMLA », a déclaré Sharat Chandra, co-fondatrice de l’India Blockchain Forum.
Les activités liées à l’échange de monnaies numériques et de fiat par les prestataires de services doivent respecter les règles en matière de blanchiment d’argent. La notification du ministère exige également la conformité des services de garde et l’intégration de nouveaux clients.
Chandra a salué cette décision comme la première étape de la création d’un cadre réglementaire approprié, mais d’autres ont critiqué le fait que comparer les sociétés de monnaie numérique aux banques pourrait étouffer la concurrence. Néanmoins, l’extension des règles nationales de blanchiment d’argent aux monnaies virtuelles permettra aux forces de l’ordre indiennes de sévir contre les activités criminelles reposant sur l’actif.
Actuellement, il y a un manque de législation complète sur la monnaie numérique dans le pays, créant une ambiguïté pour les entrepreneurs de l’espace. En quête de clarté réglementaire, plusieurs fondateurs indiens ont quitté le pays pour s’implanter dans de nouvelles juridictions.
Malgré l’absence de législation sur la monnaie numérique, la Reserve Bank of India (RBI) a émis de multiples avertissements aux citoyens contre l’investissement dans les actifs numériques car ils présentent des similitudes frappantes avec les schémas de Ponzi.
«Nous avons également vu que les crypto-monnaies ne se prêtent pas à la définition de monnaie, d’actif ou de marchandise; ils n’ont pas de flux de trésorerie sous-jacents, ils n’ont aucune valeur intrinsèque », a déclaré le sous-gouverneur de la RBI, Rabi Sankar.
Serrer l’étau pour les monnaies virtuelles
Les critiques ont souligné qu’en l’absence de lois sur la monnaie numérique dans le pays, l’exécutif utilise ses pouvoirs pour étouffer la croissance de la classe d’actifs. Ils citent l’exemple des lourdes charges fiscales imposées aux investisseurs en monnaie numérique en Inde.
Actuellement, les investisseurs indiens doivent payer une taxe de 30 % sur les gains en devises numériques avec l’exigence supplémentaire d’une déduction fiscale à la source (TDS) de 1 %. Tous les appels des prestataires de services au ministère des Finances pour réduire les impôts sont tombés dans l’oreille d’un sourd alors que le pays prévoit d’utiliser sa présidence du G20 pour faire pression en faveur d’une réglementation mondiale.
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