L'Inde intensifie les règles KYC et AML pour accueillir de nouveaux utilisateurs de cryptomonnaie
Chapeau : La Financial Intelligence Unit (FIU) indienne a mis en place de nouvelles lignes directrices pour renforcer les règles d'intégration des utilisateurs sur les plateformes de cryptographie. Ces réglementations imposent des vérifications strictes, notamment par le biais de selfies en direct et de géolocalisation. Parallèlement, le Département indien de l'impôt sur le revenu souligne que la cryptographie complique l'application des taxes.
La FIU impose des règles strictes pour l'intégration des utilisateurs
La Financial Intelligence Unit (FIU) d'Inde, une agence clé dans la réglementation contre le blanchiment d'argent et la connaissance du client, a annoncé de nouvelles directives qui resserrent les règles concernant l’intégration des utilisateurs sur les plateformes de cryptographie. Selon un rapport du Times of India, ces mesures exigent que tous les échanges cryptographiques réglementés vérifient leurs utilisateurs à travers des photos de selfie en direct ainsi qu'une vérification géographique.
Les photos doivent être prises en temps réel et seront analysées avec un logiciel sophistiqué capable de suivre les mouvements oculaires et de tête afin d'éviter toute tentative d'utilisation d'images contrefaites générées par intelligence artificielle pour contourner le processus connu sous le nom de KYC (Know Your Customer).
Les échanges doivent collecter davantage d'informations lors de la création du compte
Pour se conformer aux nouvelles exigences, les bourses devront également collecter des données telles que la géolocalisation et l'adresse IP lors du processus d'inscription. Il sera également nécessaire d'enregistrer un horodatage au moment de la création du compte. Les échanges sont tenus d'effectuer une petite transaction sur le compte bancaire associé aux utilisateurs afin de satisfaire aux conditions relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
De plus, chaque utilisateur devra fournir une pièce justificative supplémentaire émise par le gouvernement comportant sa photo ainsi que vérifier son adresse e-mail et son numéro de téléphone portable pour pouvoir ouvrir un compte sur une plateforme enregistrée.
L'importance croissante du marché indien pour les crypto-monnaies
Ces nouvelles normes illustrent clairement la position adoptée par les autorités indiennes vis-à-vis des crypto-monnaies dans un pays qui possède l’un des plus grands marchés potentiels au monde. Avec une population dépassant 1,4 milliard, l'arrivée massive sur cette chaîne pourrait stimuler significativement l'investissement dans ce secteur.
Un aspect crucial discuté est celui lié à la régulation fiscale autour des actifs numériques.
Le Département indien insiste sur les défis fiscaux posés par la cryptographie
Lors d'une réunion récente avec des législateurs parlementaires, des responsables du Département indien de l'impôt sur le revenu (ITD) ont fait valoir que certaines pratiques associées à la cryptographie entravent sérieusement leur capacité à appliquer correctement les taxes. Ils ont indiqué que les échanges décentralisés ainsi que certains portefeuilles anonymes compliquent grandement ce processus.
En vertu de la loi actuelle relative à l’impôt sur le revenu en Inde, tout gain réalisé via ventes ou transactions liées aux crypto-monnaies est soumis à une imposition fixe s'élevant à 30 %. Cependant, il convient aussi noter qu'aucune compensation n'est permise entre gains et pertes fiscales liés aux différentes transactions effectuées par un trader.
Ainsi, même si ces mesures visent à encadrer efficacement ce marché émergent, elles soulèvent également plusieurs questions concernant leur impact futur tant au niveau fiscal qu'économique pour cet écosystème dynamique.
