Trop peu de juridictions suivent les directives sur les actifs virtuels, selon le GAFI


Un rapport récent révèle que la majorité des juridictions du monde entier ne se sont que partiellement conformées aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI) en matière de réglementation des actifs virtuels.

Des progrès ont été réalisés, mais ils ne sont pas suffisants, selon un rapport publié le 13 juillet. Des efforts supplémentaires sont nécessaires pour adhérer pleinement aux recommandations du GAFI et établir une stratégie mondiale cohérente pour réguler les actifs virtuels.

Selon l’étude :

Trop peu de juridictions suivent les directives sur les actifs virtuels, selon le GAFI

  • 58 % des juridictions ont introduit différents niveaux de réglementation pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)
  • Seuls 42 % ont pleinement mis en œuvre la « règle de voyage » du GAFI, qui impose l’échange d’informations sur les clients entre les VASP.

Des lacunes importantes persistent dans des domaines tels que la supervision et le suivi des VASP, a déclaré le GAFI.

Qui se conforme ?

Les juridictions présentant les niveaux de conformité les plus élevés possèdent généralement des secteurs financiers bien établis et des cadres solides de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les pays en développement rencontrent toutefois de plus grandes difficultés dans la mise en œuvre.

Le rapport souligne le rôle essentiel de la coopération internationale continue et du partage d’informations pour remédier à ces lacunes et maintenir la sécurité et la résilience de l’écosystème des actifs virtuels, étant donné que les menaces de criminalité financière continuent d’augmenter.

En outre, le rapport souligne que malgré certains progrès, des efforts supplémentaires sont nécessaires pour mettre pleinement en œuvre les orientations du GAFI et parvenir à une approche coordonnée à l’échelle mondiale pour réglementer les actifs virtuels.

Contrastes entre la réglementation des crypto-monnaies aux États-Unis et au Royaume-Uni

À mesure que le marché mondial des crypto-monnaies évolue, les régulateurs des États-Unis et du Royaume-Uni ont adopté des approches divergentes pour mettre le secteur en conformité.

Aux États-Unis, le paysage réglementaire est caractérisé par une mosaïque de règles, avec diverses agences fédérales affirmant leur juridiction sur différents aspects du secteur de la cryptographie.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a adopté une position ferme, classant de nombreuses crypto-monnaies comme des valeurs mobilières et poursuivant activement les entreprises non conformes. Dans le même temps, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a opté pour une approche plus permissive de « ne pas nuire », autorisant le trading de dérivés cryptographiques.

Pour compliquer encore les choses, les différents États américains ont imposé leurs propres exigences en matière de licences et de réglementation aux entreprises de cryptographie, contribuant ainsi à un environnement de conformité fragmenté.

Le 10 janvier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a fait une annonce importante en accordant à certains bitcoins le même statut que les produits négociés en bourse (ETP). Cette approbation historique reconnaît la valeur réelle des cryptomonnaies, ouvrant la voie à l'intégration de davantage d'actifs numériques dans l'économie traditionnelle. En outre, elle souligne l'engagement de la SEC à renforcer la réglementation du secteur des cryptomonnaies, une démarche qui devrait influencer les cadres réglementaires et de conformité américains à l'avenir.

Alors que les États-Unis ont adopté une position plus stricte en matière de réglementation des cryptomonnaies, le Royaume-Uni a adopté un modèle plus collaboratif dans ses efforts pour mettre le secteur en conformité.

Au Royaume-Uni, une stratégie réglementaire clé implique la mise en œuvre de la « travel rule » par la Financial Conduct Authority (FCA). Cette règle s’aligne sur les normes mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent établies par le GAFI, exigeant que les sociétés de cryptomonnaies partagent les informations des clients lors du transfert de fonds.

La mise en œuvre de la règle de voyage au Royaume-Uni est essentielle pour lutter contre les crimes financiers tels que le blanchiment d'argent dans le secteur des crypto-monnaies. L'alignement des réglementations sur les normes internationales favorisera un environnement plus sûr pour les transactions cryptographiques.

En outre, des initiatives telles que les efforts de la Banque d’Angleterre sur les cadres de stablecoin soulignent davantage l’engagement du Royaume-Uni à intégrer les cryptomonnaies dans le système financier plus large.

En adoptant une approche réglementaire collaborative, le Royaume-Uni cherche à s’établir comme un centre mondial de premier plan pour l’innovation en matière de cryptomonnaie et de blockchain.

Alors que les États-Unis et le Royaume-Uni évoluent sur un marché des crypto-monnaies en pleine maturité, ils doivent trouver un équilibre entre le soutien à l’innovation et la gestion des risques potentiels.