Kraken : un client a ouvert un compte au nom de son trust pour préparer sa succession

Selon ce témoignage, l’ouverture du compte chez Kraken a été rapide, avec une approbation « within hours, not days », après la transmission des documents du trust, des pièces d’identité des deux trustees et d’un numéro d’identification fiscale. Le client précise toutefois que cette expérience ne constitue pas un conseil juridique, fiscal ou patrimonial.

Un trust mis en place à 40 ans

Le couple dit avoir commencé cette démarche à 40 ans, en raison de ses inquiétudes concernant son enfant, alors âgé de 10 ans, et en consultant un avocat en planification successorale dans le Massachusetts. Il explique aussi avoir jugé utile ce dispositif même si la famille vit encore longtemps, car il continuerait de fonctionner lorsque l’enfant serait adulte.

Sur les conseils de l’avocat, la famille a créé un revocable trust, c’est-à-dire un trust modifiable ou annulable de leur vivant. Le dossier comprenait aussi deux « pour-over wills », une nomination de tuteur et de conservateur pour l’enfant, une procuration pour chacun des parents et une procuration médicale.

L’avocat a présenté deux objectifs principaux : éviter la probate, la procédure judiciaire de règlement d’une succession, et organiser la gestion des actifs pour leur fille. Le trust prévoit qu’un trustee administre les biens jusqu’aux 25 ans de l’enfant. En revanche, le client rappelle qu’un trust révocable, à lui seul, ne réduisait pas ici les droits de succession fédéraux ni ceux du Massachusetts.

Retituler les actifs et gérer le trust

Le couple souligne que la partie la plus longue a été le transfert des actifs vers le trust. Un trust ne contrôle que les biens enregistrés à son nom, ce qui a obligé la famille à retituler ses comptes bancaires, sa maison et ses comptes de courtage.

Les décisions humaines ont également pris du temps. Si les deux parents décèdent, le trustee successeur est le frère du mari ; s’il ne peut pas assurer cette fonction, un ami proche de la faculté de droit prend le relais. La famille a aussi enregistré un message destiné à sa fille, à partager si les parents n’étaient plus là.

Le coût des démarches juridiques a été d’environ 7 000 dollars, pour un travail étalé sur environ un mois.

Le compte Kraken ouvert au nom du trust

Pour Kraken, le compte a été ouvert directement au nom du trust. La plateforme a demandé la documentation du trust, l’identification des deux trustees et un numéro d’identification fiscale ; dans ce cas, il s’agissait d’un numéro appartenant au couple, le trust étant révocable.

Le client indique avoir rencontré davantage de difficultés ailleurs, lorsque des applications d’ouverture de compte au nom du trust sont restées plusieurs jours en revue sur d’autres grandes plateformes américaines. À l’inverse, Kraken aurait traité le dossier rapidement.

Dans ce témoignage, le compte Kraken s’inscrit désormais dans le même plan que le reste des actifs du foyer. Si quelque chose arrivait aux parents, les trustees successeurs nommés dans le trust, et non un tribunal des successions, seraient chargés de gérer les avoirs de leur fille jusqu’à ses 25 ans.