Nexo écope d'une amende de 500 000 $ en raison de prêts cryptographiques jugés risqués
Les régulateurs californiens ont infligé une amende de 500 000 dollars à Nexo Capital pour avoir accordé des prêts adossés à des cryptomonnaies sans évaluation adéquate des emprunteurs. Cette sanction s'inscrit dans le cadre d'une enquête menée par le Département de la protection financière et de l'innovation (DFPI) sur les pratiques financières de l'entreprise. Nexo doit également transférer ses fonds vers une société affiliée agréée, soulignant les violations légales constatées.
Nexo Capital a accordé des prêts sans vérification des emprunteurs
Nexo Capital Inc. basée aux îles Caïmans, a été condamnée pour avoir proposé **des prêts adossés à des cryptomonnaies** entre juillet 2018 et novembre 2022 à 5 456 citoyens californiens sans évaluer leur capacité de remboursement. Ce manquement aux règles en matière de solvabilité expose les consommateurs à un risque accru. Le commissaire du DFPI, KC Mohseni, a affirmé que « les prêteurs devraient agir dans le respect de la loi et ne pas accorder de prêts risqués susceptibles de nuire aux consommateurs ». Il insiste sur le fait que ces prêts doivent respecter les mêmes normes que ceux du secteur traditionnel.
Le transfert forcé des fonds vers Nexo Financial LLC
Nexo est contraint par le DFPI de transférer tous les fonds détenus auprès des clients californiens vers Nexo Financial LLC, une filiale qui détient une licence conforme aux lois californiennes sur le financement, dans un délai imparti de 150 jours. L'agence a identifié plusieurs violations consistent avec la loi californienne sur la protection financière des consommateurs et a noté qu'« Nexo a participé à des activités illégales impliquant des produits financiers de consommation ».
C'est la deuxième sanction prise contre Nexo ; en 2022, un règlement avait déjà été établi avec 50 juridictions américaines pour un montant total atteignant 22,5 millions de dollars concernant son système crypto-rémunération jugé contraire aux lois sur les valeurs mobilières.
Nexo face à d'autres poursuites internationales
En plus du procès en Californie, Nexo fait également face à une inculpation pénale en Bulgarie pour crime organisé et blanchiment d'argent. Bien que ces accusations aient été rejetées par les procureurs bulgares, l'entreprise revendique un arbitrage d'un montant colossal atteint jusqu'à 3 milliards contre l'État bulgare.
Les efforts continus du DFPI pour protéger les consommateurs
Le DFPI continue sa surveillance rigoureuse des plateformes proposant des prêts en cryptomonnaie afin d'assurer leur conformité réglementaire. L'agence met particulièrement l'accent sur la nécessité d'une transparence accrue afin que toutes les opérations financières soient sécurisées pour les utilisateurs.
