Le Trésor américain cherche de nouveaux outils pour lutter contre le financement illicite lié à la cryptographie
- Le Trésor américain cherche de nouveaux outils pour lutter contre le financement illicite lié à la cryptographie.
- Le secrétaire adjoint au Trésor a proposé trois domaines clés de réforme pour faire face à cette menace.
- Cependant, certains législateurs ont été critiqués pour leurs affirmations exagérées sur l'utilisation de la cryptographie dans le financement du terrorisme.
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Le Trésor américain a fait pression pour que le Congrès le dote des « outils nécessaires » pour lutter contre le financement illicite lié aux crypto-monnaies, notamment le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions.
Dans un témoignage écrit préparé pour une audience de la commission sénatoriale des banques, du logement et des affaires urbaines ce mardi, le secrétaire adjoint au Trésor américain, Adewale O. Adeyemo, a soutenu que sans une action du Congrès pour doter le Trésor de ces outils, l'utilisation d'actifs virtuels par « des groupes terroristes et d'autres acteurs malveillants » va augmenter.
Adeyemo a cité des exemples d’utilisation de crypto-monnaie par des groupes tels qu’Al-Qaïda, le Corps des Gardiens de la révolution islamique-Force Qods, le Hamas et le Jihad islamique palestinien, ainsi que par des acteurs étatiques tels que la Russie et la Corée du Nord.
« Même si nous avons réussi à éradiquer le financement illicite dans l'écosystème des actifs numériques, nous devons construire un régime d'application capable d'empêcher cette activité alors que de plus en plus de terroristes, de criminels transnationaux et d'États voyous se tournent vers les actifs numériques », a écrit Adeyemo., soulignant trois domaines clés de réforme.
Elles incluent l'introduction d'un « outil de sanctions secondaires » ciblant les fournisseurs étrangers d'actifs numériques qui « facilitent le financement illicite ». Adeyemo a noté que même si le Trésor est actuellement en mesure d'empêcher les comptes de correspondants américains et le traitement des transactions pour les institutions financières étrangères qui ont opéré avec des personnes sanctionnées, les échanges cryptographiques « n'ont pas ou ne dépendent pas de comptes de correspondants pour toutes leurs transactions ».
Une deuxième réforme étendrait les autorités du Trésor existantes aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et aux échanges cryptographiques.
« Aujourd'hui, ils jouent un rôle majeur dans la manière dont la monnaie évolue numériquement et devraient être réglementés en tant que tels », a écrit Adeyemo.
Enfin, a-t-il ajouté, le Trésor devrait avoir le pouvoir « d'agir de manière extraterritoriale lorsque des entités d'actifs numériques nuisent à notre sécurité nationale tout en profitant de notre système financier ».
Tout en admettant que la majorité des financements illicites liés au terrorisme transitent actuellement par des produits et services financiers traditionnels, Adeyemo a fait valoir que « les acteurs trouvent de plus en plus de moyens de cacher leur identité et de déplacer des ressources en utilisant la monnaie virtuelle ».
Le rôle de la cryptographie dans le terrorisme et le financement illicite est devenu un cri de ralliement pour certains législateurs. La sénatrice américaine Elizabeth Warren (D-MA) a lié à plusieurs reprises la cryptographie au financement du terrorisme par des groupes tels que le Hamas, en utilisant des chiffres qui ont été contestés comme étant « mal interprétés » par la société qui a fourni les données.
Un rapport d’octobre 2023 de la société d’analyse blockchain Chainalysis a révélé que la cryptographie représente une « très petite partie » du financement du terrorisme.
Le même mois, Adeyamo a fait remarquer que « la cryptographie ne représente pas la grande majorité des moyens de financement de ces groupes », lors d'un événement organisé par le Royal United Services Institute de Londres.
En février 2024, le représentant américain French Hill (R-Ark.) a fait valoir devant la commission des services financiers de la Chambre que même si les « affirmations réactionnaires » sur l'étendue de l'utilisation de la cryptographie par les terroristes avaient été « grandement exagérées dans le cas du Hamas et de Gaza, il est Il est toujours important pour nous d'identifier et de combler toutes les lacunes potentielles qui pourraient être exploitées par les criminels et les terroristes.
»
Edité par Andrew Hayward
