Le plaidoyer du Trésor américain en faveur d'outils anti-crypto reçoit un accueil mitigé de la part d'un comité sénatorial

Le département du Trésor américain continue de faire pression sur le Congrès pour obtenir des outils supplémentaires pour lutter contre les sociétés de « crypto » voyous, notamment le stablecoin Tether (USDT) qui facilite le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions économiques par des pays comme l'Iran et la Russie.
Le 9 avril, le secrétaire adjoint au Trésor, Adewale Adeyemo, a fait une comparution en solo devant la commission sénatoriale des banques, du logement et des affaires urbaines. Adeyemo était là pour faire le point sur les efforts du département dans la lutte contre le financement illicite, le terrorisme et l'évasion des sanctions.
À la fin de l’année dernière, Adeyemo a dénoncé les « fournisseurs de pièces stables adossés au dollar » basés dans des juridictions étrangères pour avoir « le privilège d’utiliser notre monnaie » sans avoir la responsabilité de respecter la loi américaine. En février, les stratégies du Trésor pour lutter contre le financement illicite ont fait état de multiples préoccupations concernant l'implication des actifs numériques dans tout, du terrorisme à l'évasion des sanctions en passant par le trafic de drogue des cartels mexicains.
Les remarques préparées par Adeyemo pour l'audition au Sénat se sont concentrées presque entièrement sur les actifs numériques. Adeyemo a noté que, alors que le Trésor cible les canaux financiers traditionnels des criminels et des groupes terroristes, « ils recherchent des moyens innovants de déplacer les ressources », notamment en tirant « profit des innovations en matière de crypto-monnaies… Plus notre ciblage a été efficace, plus il y a de raisons ». pour ces groupes terroristes d’examiner les actifs virtuels.
Pendant ce temps, des États voyous comme la Corée du Nord continuent de faire de la banque en piratant des opérateurs/individus de « crypto », tandis que « nous avons vu la Russie se tourner de plus en plus vers des mécanismes de paiement alternatifs – y compris le stablecoin Tether – pour tenter de contourner nos sanctions et continuer à financer ses activités. machine de guerre."
Un récent rapport du Wall Street Journal détaille comment les marchands d'armes russes utilisent Tether pour contourner les sanctions économiques américaines et acheter des armes, y compris des technologies de drones, à des pays comme la Chine et l'Iran. L'article expose clairement la situation : « Pour la machine de guerre de Vladimir Poutine, Tether est devenu indispensable. »
Les importateurs russes « effectuent des transferts en roubles vers des comptes bancaires russes gérés par des intermédiaires qui convertissent les roubles en Tether et versent la monnaie locale à leurs fournisseurs étrangers dans des pays comme la Chine et le Moyen-Orient ». Selon une personne qui a beaucoup participé à ce jeu du chat et de la souris budgétaire, « l’USDT est une étape clé de la chaîne ».
L'un de ces importateurs a noté que Tether était préférable parce que la société derrière Tether « gelait rarement les portefeuilles numériques », quelle que soit la quantité « d'argent sale » qui pouvait y circuler. Tether a récemment commencé à geler une poignée de portefeuilles dans le but apparent de se débarrasser de sa stigmatisation criminelle, mais beaucoup de ces portefeuilles ont été gelés longtemps après que les fonds qu'ils détenaient autrefois aient volé dans la coopérative.
La capitalisation boursière de Tether s'élève actuellement à un peu plus de 107 milliards de dollars, soit environ 2,5 milliards de dollars de plus que la semaine précédente et environ 12 milliards de dollars de plus qu'il y a trois mois. La dernière frénésie de frappe de Tether a temporairement insufflé une nouvelle vie au jeton BTC en difficulté, qui continue de reculer à chaque nouveau prix fiduciaire record une fois que les gens réalisent que vous ne pouvez toujours rien faire avec, au-delà de crier « plus haut, bon sang ! une fois que son élan ascendant s’estompe.

Ce que veut le Trésor

Le témoignage écrit d'Adeyemo proposait trois outils supplémentaires pour renforcer la capacité du Trésor à lutter contre le financement illicite, notamment « un outil de sanctions secondaires destiné aux fournisseurs étrangers d'actifs numériques qui facilitent le financement illicite… contrairement aux banques, les bourses étrangères de crypto-monnaie et certaines entreprises de services monétaires n'ont pas ou n'en dépendent pas ». sur les comptes correspondants pour toutes leurs transactions.
Le Trésor souhaite également « moderniser et combler les lacunes des autorités existantes en élargissant leur portée pour couvrir explicitement les acteurs clés et les activités essentielles de l’écosystème des actifs numériques ». Des entités telles que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et les bourses de crypto-monnaie… jouent un rôle majeur dans la façon dont la monnaie évolue numériquement et devraient être réglementées en tant que telles.
Enfin, le Trésor souhaite « s’attaquer au risque juridictionnel lié aux plateformes offshore de crypto-monnaie » en précisant que « nos autorités peuvent agir de manière extraterritoriale lorsque des entités d’actifs numériques nuisent à notre sécurité nationale tout en profitant de notre système financier. Cela favorisera également des règles du jeu équitables pour les VASP basés aux États-Unis.

L'audience

Avant qu'Adeyemo ne prononce son discours préparé, le président du comité, le sénateur Sherrod Brown (D-OH) a publié sa déclaration d'ouverture, soulignant la dépendance croissante des mauvais acteurs à l'égard des actifs numériques. Brown a cité le rapport du Journal sur l'intérêt de la Russie pour Tether et le vol actuel d'actifs numériques par la Corée du Nord. Brown a déclaré que ces pays se tournaient vers la « cryptographie » parce qu'« il est plus facile de déplacer de l'argent dans l'ombre sans garanties telles que les règles de « connaissance de votre client » ou la déclaration des transactions suspectes.
Brown a suggéré que lorsque les escrocs innovent, la législation doit faire de même. Brown a exhorté ses collègues à « travailler ensemble pour combler ces lacunes et protéger notre sécurité nationale » tout en avertissant que les plateformes de cryptographie doivent « respecter les mêmes règles que les autres institutions financières ».
Le sénateur Tim Scott (R-SC), membre du classement, a convenu que les États-Unis devaient « tirer parti de notre boîte à outils pour faire face aux menaces internationales », mais semblait moins intéressé par l'élargissement des pouvoirs du Trésor que par des fouilles auprès du président Joe Biden. Scott a qualifié les actifs numériques de « bouc émissaire de l’administration Biden », ajoutant que la plupart des activités illicites de l’Iran étaient fermement ancrées dans la finance traditionnelle.
Dans l'un des moments les plus ironiques de la journée, le sénateur Robert Menendez (Démocrate du New Jersey), actuellement
faisant face à des accusations liées à ses propres transactions financières illicites, a suggéré que les fournisseurs de services d'actifs numériques ne devraient pas être exemptés du respect de la loi.
Le sénateur Mark Warner (D-VA) était d'accord pour ajouter davantage de flèches au carquois d'application du Trésor, affirmant que de tels outils « décourageraient d'autres acteurs d'aider le mouvement crypto ». L'année dernière, Warner était l'un des sponsors de la loi CANSEE (Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement), qui se concentrait sur le blanchiment d'argent et l'évasion des sanctions liées à la finance décentralisée (DeFi).
Le sénateur Thom Tillis (R-NC) a réagi en suggérant que les propositions du Trésor ne seraient pas très efficaces dans un environnement de grand livre distribué. Tillis a également exprimé son inquiétude quant au fait que les États-Unis « perdent du terrain » dans le domaine des actifs numériques et a donc conseillé un « régime allégé » pour l'application.
Ce n'est pas une coïncidence si Tillis et le sénateur Bill Hagerty (R-TN) ont publié un projet de discussion de leur
Loi garantissant la surveillance financière et les rapports nécessaires sur les écosystèmes de crypto-monnaie (ENFORCE) la veille de l'audience. Tillis a affirmé que sa loi « arrêterait les mauvais acteurs qui blanchissent avec la crypto-monnaie » sans fournir « une licence aux législateurs autoritaires et obsédés par la réglementation pour réglementer une industrie entière dans l’oubli ».
Tillis a déclaré que sa « crypto » se concentrait sur les cartels mexicains blanchissant les produits du trafic de drogue « par milliards », citant un récent briefing de la Drug Enforcement Agency. Tillis a suggéré à Adeyemo qu'il assisterait à un futur briefing conjoint DEA/Trésor.
La sénatrice Elizabeth Warren (Démocrate-MA) a été à la hauteur de sa réputation anti-crypto en affirmant que vous pouviez essentiellement « nommer votre méchant et que la crypto est la façon dont ils déplacent de l'argent ». Mais Warren est allé plus loin, ciblant les « validateurs » chargés de « traiter les transactions pour la Corée du Nord » et d’autres mauvais acteurs tout en « empochant les frais de ces transactions ».
Warren a affirmé que l’Iran était une source majeure de validateurs, gagnant des « millions » en traitant des transactions inoffensives. Warren a demandé à Adeyemo si l'Iran gagnerait encore plus grâce à ces méthodes à mesure que le marché de la cryptographie se développe, ce à quoi Adeyemo a répondu : « nous devrions nous attendre à ce que cela se produise ».
À la suite d'une nouvelle dénigrement de Biden par les sénateurs du GOP, la sénatrice Catherine Cortez Masto (D-NV) a ramené le sujet aux actifs numériques en soulignant que l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor avait identifié l'implication « omniprésente et profonde » de la cryptographie. dans le trafic de drogue.
Adeyemo a profité de cette opportunité pour réitérer la nécessité de cibler les entités cryptographiques « soutenues par le dollar » tout en soulignant la nécessité de communiquer avec les institutions commerciales « pour ne pas s'engager avec des opérateurs cryptographiques non conformes ».

Les oreilles du Cercle brûlent

La veille de l'audience, Paul Grewal, directeur juridique de la bourse d'actifs numériques Coinbase (NASDAQ : COIN), a tweeté sa réaction au témoignage écrit d'Adeyemo. Grewal a affirmé que « les intérêts de sécurité des États-Unis sont servis en centrant les pièces stables libellées en dollars au sein du dollar ». Il convient de noter que Coinbase est partenaire du stablecoin USDC émis par la société américaine Circle, le plus proche rival de Tether.
Lors d'une audition en février du Comité des services financiers (FSC) de la Chambre des représentants, Caroline Hill, directrice principale de la politique mondiale et de la stratégie réglementaire de Circle, a pratiquement exigé que le gouvernement fédéral cible le prétendu dépositaire des prétendus milliards de bons du Trésor de Tether, Wall Street. géant Cantor Fitzgerald (NASDAQ : ZCFITX). Hill a affirmé que le gouvernement devrait « s’assurer qu’il utilise son autorité lorsqu’il y a ces points de contact avec les États-Unis ».
Lundi également, le patron de Circle, Jeremy Allaire, a tweeté un lien vers un article d'opinion du directeur de la stratégie de Circle, Dante Disparte, qui cherchait à faire la distinction entre les mauvais acteurs et les (prétendus) « crypto » bons. Disparte a exhorté la Chambre à adopter la loi Clarity for Payment Stablecoins Act qui obligerait tous les émetteurs de stablecoins à se conformer aux obligations américaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), de lutte contre le financement du terrorisme (CTF) et de sanctions.
C'est un long chemin jusqu'au sommet si tu veux adopter un projet de loi
Alors que l'audience du Sénat était en cours, le représentant Patrick McHenry (R-NC), parrain de la Clarity Act, a déclaré à un auditoire à Washington qu'il était optimiste quant au fait que "nous pouvons faire adopter et promulguer notre politique de stablecoin" au cours de la session législative en cours.
Mais le sénateur Warren semble déterminé à étrangler la loi dans son berceau, au moins sur la base d'une lettre
elle vient d'envoyer McHenry et la représentante Maxine Waters (Démocrate-CA), le membre éminent du comité de la Chambre présidé par McHenry. Waters est beaucoup moins enthousiasmée par les merveilles des soi-disant « pièces stables de paiement », probablement parce qu'elle sait qu'il s'agit d'une construction artificielle conçue pour promouvoir Circle tout en donnant un coup de pied à Tether.
La lettre de Warren va droit au but, soulignant les menaces que les pièces stables représentent pour « la protection des consommateurs ainsi que la sécurité et la solidité du système bancaire ». Warren affirme que les efforts « visant à intégrer davantage les pièces stables dans le secteur bancaire pourraient amplifier et consolider ces risques plutôt que de les atténuer ».
Warren a illustré ce point en citant la popularité des pièces stables auprès des terroristes :
les escrocs en matière de romance/d'investissement et les fraudeurs aux sanctions. Mais Warren a également critiqué Circle, les principaux bénéficiaires de la loi McHenry, pour le plan de sauvetage de 3,3 milliards de dollars que Circle avait exigé du gouvernement fédéral après la faillite de la Silicon Valley Bank en mars 2023. (Circle avait pris la décision peu judicieuse de stocker la somme sur un seul compte SVB non assuré.)
L'essentiel de la lettre de Warren est qu'aucun stablecoin ne devrait être intégré au secteur financier traditionnel, et que le Congrès ne devrait pas non plus « étendre les filets de sécurité concomitants aux émetteurs de stablecoins » à moins qu'ils ne soient soumis aux mêmes réglementations que celles qui régissent les banques et autres institutions commerciales. .
Ce Congrès profondément dysfonctionnel a eu du mal à adopter des lois controversées, et cette pente ne fait que s'accentuer au cours d'une année d'élection présidentielle. Le plan actuel est de décoller presque tout le mois d’août, de se réunir à nouveau pendant quelques semaines en septembre, puis de décoller tout le mois d’octobre.
La session post-électorale de canard boiteux qui commence à la mi-novembre et se termine avant Noël semble être la meilleure chance pour tout projet de loi sur la cryptographie cette année, compte tenu de la pratique traditionnelle (et honteuse) consistant à ajouter des projets de loi sans rapport avec une législation incontournable. Et comme de nombreux législateurs ont déjà fait part de leur intention de prendre leur retraite et que d’autres risquent d’être vaincus en novembre, le moment pourrait s’avérer particulièrement propice pour faire des saucisses législatives.
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