Le Trésor américain coupe MEXC du système financier pour des flux illicites présumés de 16 milliards $

L'ordre de la FinCEN, publié sous forme de PDF en attendant son insertion au Federal Register, qualifie MEXC de "primary money laundering concern in connection with Russian illicit finance" au titre de la section 9714(a) du Combating Russian Money Laundering Act. Trente jours après la publication de l'avis au Federal Register, les institutions financières américaines concernées seront interdites d'effectuer tout transfert de fonds vers ou depuis MEXC, y compris en convertible virtual currency.

Le Trésor a présenté cette décision comme relevant d'Operation Economic Outcast. Il précise qu'il ne s'agit pas d'une désignation de sanctions de l'OFAC : l'ordre ne modifie pas les obligations du Bank Secrecy Act ni les règles OFAC, et constitue un bannissement des transferts de fonds par la FinCEN, pas un projet de règle au titre de la Section 311. Reuters a rapporté la même décision vendredi après-midi.

Selon le Trésor, MEXC aurait facilité au moins 16 milliards de dollars de flux illicites entre mai 2021 et mai 2026. Parmi ces montants figurent près de 1,5 milliard de dollars liés à l'évasion des sanctions russes et environ 22 millions de dollars reliés à la Banque centrale d'Iran et à la Qods Force du Corps des gardiens de la révolution islamique.

L'ordre, signé par le directeur adjoint de la FinCEN Jimmy L. Kirby, vise MEXC Global ainsi que plusieurs sociétés affiliées hors des États-Unis, dont MEXC Global Ltd / MX Global Ltd aux Seychelles, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG en Suisse et MXC Global Ltd au Royaume-Uni, ainsi que leurs successeurs. Les institutions visées s'exposent à des sanctions civiles ou pénales en cas de violation volontaire.

Le compte à rebours de 30 jours ne débutera qu'après la publication de l'avis au Federal Register. Vendredi soir, l'index public du registre n'affichait toujours aucun document lié à MEXC, ce qui correspond à la note de couverture de l'ordre indiquant que la publication reste en attente.

Les griefs de la FinCEN

Fondée en 2018 et anciennement appelée MXC, la plateforme figure parmi les 20 plus grandes places crypto centralisées au monde par volume. Le Trésor évoque un chiffre d'affaires quotidien supérieur à 1 milliard de dollars et des réserves proches de 5 milliards de dollars à la mi-2026, avec un accès revendiqué dans plus de 170 pays.

Les autorités de régulation ont déjà serré l'étau. La Financial Conduct Authority britannique a placé MEXC Global Ltd sur sa liste d'alerte en mars 2024 comme entité non autorisée, tandis que la Securities and Futures Commission de Hong Kong a averti le même mois que la plateforme démarchait des investisseurs locaux sans licence. En mai 2026, l'Autorité des services financiers des Seychelles a indiqué avoir pris des mesures contre MX Global Ltd pour des activités d'actifs virtuels non autorisées.

La FinCEN cite aussi environ 1 milliard de dollars de trafic direct avec plus de 40 échangeurs crypto iraniens, près de 26 millions de dollars avec le réseau d'évasion des sanctions A7 sanctionné par l'OFAC, et près de 200 millions de dollars liés au stablecoin A7A5. Des facilitateurs liés à la Corée du Nord et des flux issus de cybercriminalité sont également mentionnés. MEXC n'avait pas publié de réponse publique vendredi, tandis que son principal compte X continuait à diffuser du contenu marketing dans l'après-midi.

Ce que cela change

Une fois l'ordre effectif, banques américaines, sociétés de transfert de fonds et autres entités concernées ne pourront plus déplacer de dollars ou de crypto vers les portefeuilles ou comptes liés à MEXC. Les utilisateurs offshore pourront continuer à trader entre eux, mais les passerelles en dollars et les partenaires bancaires qui travaillent encore avec MEXC deviendront juridiquement exposés.

Le schéma suit d'autres coupures décidées au titre de la section 9714, comme celles visant Bitzlato. Le dossier laisse désormais en suspens la réponse de MEXC : contestation, demande d'exemption ou réorientation de sa liquidité.