OFAC autour et découvrez : Tether gèle les portefeuilles, Coinbase agit toujours dur
La volonté soudaine de Tether de se conformer à des sanctions économiques longtemps ignorées implique fortement que les autorités fédérales américaines se préparent à annoncer un accord de plaidoyer pénal avec le plus grand émetteur de pièces stables au monde.
Au cours du week-end, Tether a dévoilé sa « nouvelle politique visant à renforcer la sécurité des écosystèmes », c’est-à-dire sa décision abrupte de « lancer une nouvelle politique volontaire de gel des portefeuilles conçue pour lutter contre les activités liées aux personnes sanctionnées au sein de l’Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) spécialement désignées. Liste des ressortissants (SDN).
Tether a simultanément gelé 161 portefeuilles sur la blockchain Ethereum, bien que 150 d’entre eux ne contenaient aucune pièce stable USDT à l’époque (les portefeuilles pourraient contenir de l’USDT sur certaines des nombreuses chaînes de couche 2 d’Ethereum). Les 11 adresses restantes détenaient un total de 3,5 millions USDT, dont toutes sauf 100 000 étaient détenues dans un seul portefeuille. ZachXBT, détective de la blockchain
L’un des 11 portefeuilles ne contenait que 16 ¢ d’USDT, mais avait transmis plus de 400 000 USDT la veille du gel du portefeuille. Soit c’est un moment extrêmement chanceux, soit quelqu’un a compris d’une manière ou d’une autre que le grand froid était imminent.
L’annonce de Tether contenait ses multiples utilisations désormais standard du mot « proactif » pour décrire ses actions. En réalité, Tether semble avoir été contraint d’agir tardivement peu de temps après avoir annoncé avoir « récemment intégré les services secrets des États-Unis dans sa plateforme et travaillera avec le Federal Bureau of Investigation pour faire de même ».
Rappelons qu’il y a plus d’un an, Tether déclarait n’avoir aucune obligation de geler « les adresses du marché secondaire publiées sur la liste SDN de l’OFAC ou exploitées par des personnes et entités sanctionnées par l’OFAC ». Cela comprenait des adresses liées au service de mixage de pièces Tornado Cash, que l’OFAC a sanctionné en août 2022, et des adresses Ethereum sur liste noire liées à son utilisation.
Deux semaines après l’annonce de ces sanctions, Tether a affirmé « attendre les instructions des forces de l’ordre » sur la manière de réagir. Tether a en outre affirmé que « le gel unilatéral des adresses du marché secondaire pourrait être une décision très perturbatrice et imprudente » car cela « pourrait interférer avec les enquêtes sophistiquées et en cours des forces de l’ordre ».
Pendant ce temps, Tether a récemment (et discrètement) mis à jour ses conditions d’utilisation pour ajouter « le gouvernement du Venezuela » à son interdiction actuelle aux clients américains et canadiens d’utiliser les services de Tether. Plus de 110 citoyens vénézuéliens et huit entités étaient sous le coup de sanctions du SDN au 1er novembre, bien que le gouvernement américain ait conclu un accord avec le président vénézuélien Nicolás Maduro à la mi-octobre pour autoriser à nouveau certaines transactions interdites. (Maduro a presque immédiatement commencé à menacer d’envahir la Guyane voisine, ce qui a incité à repenser cet accord.)
Alors, que s’est-il passé pour pousser Tether à (pro)agir d’une manière aussi « hautement perturbatrice et imprudente » ?
Une répression sans avantage
Il n’est pas passé inaperçu que la nouvelle complicité de Tether avec les services secrets et le Bureau fédéral d’enquête (FBI) est survenue juste après le règlement record de 4,3 milliards de dollars que la bourse d’actifs numériques Binance et son fondateur Changpeng « CZ » Zhao ont conclu avec les États-Unis. Le ministère de la Justice (DOJ) et d’autres agences fédérales le mois dernier.
Le règlement de Binance a été précédé par des années de rapports selon lesquels le gouvernement fédéral avait perdu patience face à l’indifférence de CZ à l’égard du respect de la réglementation. Le gouvernement fédéral a particulièrement contesté sa volonté de détourner le regard tandis que les criminels, les fraudeurs et les terroristes utilisaient son échange pour les aider à financer leurs activités néfastes.
Tether a longtemps fait l’objet de rapports tout aussi peu flatteurs, mais les liens entre l’USDT et les groupes terroristes responsables des attaques du 7 octobre contre Israël semblent avoir allumé un feu sous la direction des agences fédérales pour restreindre l’approche historiquement non interventionniste de Tether en matière de conformité.
Il y a ensuite Wally Adeyemo, secrétaire adjoint du département du Trésor américain – l’unité parentale de l’OFAC – qui a récemment demandé au Congrès d’autoriser des outils et des ressources supplémentaires pour aider à réprimer les mauvais acteurs des actifs numériques. Cette demande ciblait les « fournisseurs de pièces stables soutenus par le dollar en dehors des États-Unis » qui, selon Adayemo, « utilisaient notre monnaie sans la responsabilité de mettre en place des procédures pour empêcher les terroristes d’abuser de leur plateforme ».
La demande d’Adayemo a été suivie par l’introduction d’une nouvelle législation bipartite visant à sanctionner « les parties étrangères qui facilitent les transactions financières avec les terroristes ». Même si l’adoption d’une législation au cours de la présente session du Congrès est une tâche lointaine, le sentiment antiterroriste actuel pourrait donner à ces efforts un coup de pouce vers la ligne d’arrivée.
Le projet de loi sur la prévention du financement du terrorisme permettrait aux autorités américaines de poursuivre les « facilitateurs étrangers de transactions sur actifs numériques », c’est-à-dire toute entité ou individu qui « contrôle, exploite ou met à disposition un protocole d’actifs numériques ou une installation similaire, ou aide autrement matériellement à l’achat, vente, échange, garde ou autre transaction impliquant un échange ou un transfert de valeur utilisant des actifs numériques » qui contribue à financer des activités terroristes.
Il y a ici une mise en garde majeure, dans la mesure où les facilitateurs doivent faciliter « sciemment » les transactions avec des groupes terroristes ou ceux signalés par l’OFAC. Comme toujours, Tether fera valoir qu’il ne fait que frapper des USDT, tout comme le Trésor imprime des dollars, et qu’il n’assume aucune responsabilité pour ce qui se passe par la suite.
Mais l’USDT et d’autres monnaies libellées en dollars sont en réalité devenus des dollars contrefaits qui offrent aux individus sanctionnés des opportunités d’échapper à leurs responsabilités. Comme l’a démontré l’acte d’accusation de cinq ressortissants russes en 2022, les oligarques sanctionnés ont pu échanger du pétrole vénézuélien en utilisant l’USDT. L’un des Russes inculpés a noté que l’USDT « fonctionne aussi vite que les SMS… C’est plus rapide que le transfert télégraphique, l’USDT. C’est pourquoi tout le monde le fait maintenant. C’est pratique, c’est rapide.
Russie Russie Russie
En parlant de Russie, un article de Cointelegraph publié la semaine dernière (puis presque immédiatement supprimé) a mis en lumière un nouveau réseau de paiement transfrontalier russe qui utilise l’USDT. L’article (archivé ici) était lié à un message Telegram de la plateforme russe de règlement numérique Exved, un « système de recherche électronique de contreparties » autoproclamé qui vise à « aider les entités juridiques russes à effectuer des paiements transfrontaliers sans intermédiaires ».
Tout en prétendant travailler uniquement avec des « personnes morales conformes aux [anti-money laundering/combating the financing of terrorism] procédures », Exved a souligné l’utilisation de l’USDT aux côtés des dollars américains réels et des roubles non-résidents.
Cointelegraph a cité Sergey Mendeleev, PDG/co-fondateur d’InDeFi Smart Bank, affirmant qu’Exved avait l’approbation de la Banque de Russie et du Service fédéral de surveillance financière de la Fédération de Russie.
Si le nom de Mendeleïev vous semble familier, c’est parce qu’il a également fondé la bourse d’actifs numériques Garantex, basée à Moscou, qui, selon les analystes de blockchain Chainalysis, « représentait la majorité du volume des transactions liées aux sanctions entre 2022 et 2023″.
En 2022, Garantex a été sanctionnée par l’OFAC pour son « mépris aveugle des réglementations et de leur conformité » et sa tendance à « ignorer délibérément les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) et à permettre que leurs systèmes soient abusés par des acteurs illicites ». acteurs. »
Cointelegraph n’a pas encore expliqué pourquoi il a supprimé son article, mais on peut facilement comprendre pourquoi le nouvel observateur de l’OFAC, Tether, ne voudrait pas que son produit soit associé à une personne/entité aussi importante sanctionnée par l’OFAC. Un autre exemple remarquable de Tether étant « proactif » concernant ses affiliations les plus peu recommandables ?
Coinbase double la mise
Alors que Tether tente furieusement de dissocier ses produits des entités/individus figurant sur la liste coquine de l’OFAC, on ne peut pas nécessairement en dire autant de la société américaine Coinbase.
(NASDAQ : COIN).
Coinbase se classe deuxième sur la liste des entités validant encore les transactions Tornado Cash, bien moins que la plateforme de staking Lido Finance mais bien plus que Binance.
Le rejet philosophique par Coinbase des sanctions de l’OFAC contre Tornado Cash n’est pas un secret, puisque Coinbase a soutenu financièrement certains utilisateurs de Tornado Cash dans une contestation judiciaire de la décision de l’OFAC l’année dernière. Ce procès a été rejeté en août, mais les utilisateurs ont fait appel de cette décision devant la Cour d’appel du cinquième circuit, Coinbase continuant de fournir un soutien financier.
Le Cinquième Circuit est devenu célèbre ces dernières années pour avoir rendu des décisions qui n’ont que peu ou pas de sens juridique, apparemment plus axées sur la question de savoir si elles dérangent les responsables démocrates. Dans cet esprit, il est possible que les juges du Cinquième Circuit se rangent du côté des utilisateurs de Tornado Cash. Mais le Trésor fera sans aucun doute appel de la décision devant la Cour suprême, qui semble de plus en plus ennuyée de devoir démêler le raisonnement souvent torturé du Cinquième Circuit.
Alors que ce processus compliqué se déroule, Coinbase pourrait gâcher une grande partie de la bonne volonté dont les membres du Congrès ont fait preuve jusqu’à présent à son égard. Alors qu’une grande partie de la colère des « crypto-monnaies » de DC se concentre actuellement sur des contrevenants internationaux comme Binance, Tether et Justin Sun, des sociétés comme Coinbase et Circle (émetteur du stablecoin USDC) ont été les principaux bénéficiaires. (Ce sentiment a fourni une grande partie du carburant qui a permis au cours de l’action en cave de Coinbase de presque tripler au cours des six derniers mois seulement.)
Mais étant donné la nouvelle orientation fédérale visant à éliminer le financement du terrorisme basé sur la cryptographie, le soutien de Coinbase à Tornado Cash – et les liens embarrassants de ce dernier avec la Corée du Nord – pourraient laisser un mauvais goût dans la bouche du Congrès. Tout comme la décision peu judicieuse de Coinbase d’ajouter l’USDT à sa liste de jetons, ce qui a conduit à la révélation gênante que l’USDT représentait 15 % de toutes les transactions au troisième trimestre de cette année.
Coinbase (et Circle) ne devraient pas penser qu’ils peuvent toujours compter sur le fait que la non-conformité soit négligée en raison de leur avantage sur le terrain. Comme Patrick Mahomes l’a appris dimanche soir, vous pouvez crier après les arbitres autant que vous voulez, mais si vous êtes aligné aussi loin hors-jeu, vous rentrez chez vous perdant.
Blockstream, ShapeShift, Coinbase, Ripple, Ethereum,
FTX et Tether, qui ont récupéré la révolution des actifs numériques et transformé le secteur en un champ de mines pour les acteurs naïfs (et même expérimentés) du marché.
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