M. Zhao de Binance et la fin des sociétés d'actifs cryptographiques « sans frontières »

  • Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a démissionné en admettant avoir violé des exigences américaines.
  • Avec cette démission, le mythe des sociétés d'actifs cryptographiques "sans frontières" prend fin.
  • Binance devra payer une amende record de 4,3 milliards de dollars pour régler les accusations pénales portées par les autorités américaines.
  • Les sociétés de cryptographie auront désormais du mal à opérer en dehors des frontières juridiques et géographiques.

Le 21 novembre a marqué la fin d’une époque. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a démissionné, admettant qu’il avait violé les exigences américaines en matière de lutte contre le blanchiment d’argent même si Binance n’était pas une bourse américaine. Avec cela, le mythe des sociétés d’actifs cryptographiques (monnaie virtuelle) « sans frontières » a véritablement pris fin.

La notion de localisation

Certes, ce n’est pas la première fois que les forces de l’ordre américaines perquisitionnent un échange de crypto-monnaie qui n’est pas présent aux États-Unis. FTX aussi. Mais aucune entreprise n’incarne le mythe « sans frontières » comme Binance. Binance paiera également une amende de 4,3 milliards de dollars (environ 645 milliards de yens, soit l’équivalent de 150 yens pour un dollar) à régler avec le ministère américain de la Justice.

Binance a brisé les frontières des entreprises traditionnelles. Au service des traders du monde entier, elle est finalement devenue la plus grande bourse de cryptographie au monde. Mais pendant longtemps, personne ne connaissait son emplacement. L’idée même d’avoir un siège social allait à l’encontre de l’identité de Binance.

M. Zhao de Binance et la fin des sociétés d'actifs cryptographiques « sans frontières »

En 2018, j’ai demandé à M. Zhao, également connu sous le nom de « CZ », où était basée son entreprise. « Les gens ont encore une idée très précise de l’endroit où se trouve l’entreprise et de l’endroit où ils se trouvent », m’a-t-il dit à l’époque. « Une entreprise est un concept. Une organisation est aussi un concept.

Lorsqu’on lui a demandé où il se trouvait chez lui, il a répondu : « Je n’ai pas de réponse à cette question. Terre? »

Binance a souligné qu’elle n’avait aucune présence aux États-Unis, à l’exception de sa société américaine beaucoup plus petite, Binance US. Je ne me souviens pas de la dernière fois que le CZ a fait une apparition officielle en Amérique. Cependant, Binance ne pouvait clairement pas échapper à l’application du droit américain.

Les États-Unis avaient accusé Binance de ne pas disposer d’un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), d’exploiter une entreprise de transfert d’argent sans licence et de violer les lois sur les sanctions.

« Binance est devenue la plus grande bourse de cryptographie au monde en partie à cause des crimes qu’elle a commis, et elle a maintenant payé la plus grande amende pour une entreprise de l’histoire américaine », a déclaré Merrick. Le procureur général Merrick Garland a déclaré  :

La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont également pris des mesures coercitives contre Binance. Leur allégation est que Binance avait des clients aux États-Unis, leur avait expliqué comment contourner les réglementations américaines et avait pris des mesures pour cacher ses activités aux régulateurs américains.

La loi américaine va loin

Certains membres de la communauté crypto critiquent l’influence considérable de la loi américaine. Binance elle-même s’est opposée à la CFTC dans un dossier déposé auprès d’un tribunal américain, affirmant que « la loi américaine régit les États-Unis, mais pas le monde ».

La loi américaine pourrait ne pas être d’accord avec cela. En 2022, les fondateurs de BitMEX ont plaidé coupables d’avoir violé les lois américaines anti-blanchiment d’argent, même si la société était basée aux Seychelles.

Et bien sûr, FTX. FTX était basé à Hong Kong et a ensuite déménagé aux Bahamas. Désespéré de réussir en Amérique, Sam Bankman-Fried a payé des millions pour obtenir le soutien de célébrités, obtenir des droits de dénomination de stade et courtiser des politiciens à Washington.

En fin de compte, aucune des opérations mondiales de FTX n’a réussi à atteindre les États-Unis, à l’exception de FTX.US, beaucoup plus petite et plus faible. Au lieu de cela, Bankman-Fried sera poursuivi par les procureurs américains devant les tribunaux américains.

L’Amérique reste attractive pour les sociétés de cryptographie. Malgré des régions dynamiques comme l’Asie et le Moyen-Orient, il est difficile d’éviter les États-Unis. Les bourses étrangères avaient-elles des utilisateurs américains ? Ont-ils trompé les investisseurs américains ? Le PDG avait-il une réunion en Amérique ?

L’année dernière, l’ancien procureur fédéral de Manhattan, Samson Enzer, a déclaré au Wall Street Journal :

« Prouver la compétence n’est pas si difficile. Le gouvernement soutiendra qu’un seul courrier électronique transitant par New York suffit. »

Il n’y aura probablement jamais d’autre entreprise comme Binance. La crypto-monnaie elle-même est peut-être sans frontières, mais les sociétés de cryptographie auront probablement de plus en plus de difficultés à opérer en dehors des frontières juridiques et géographiques. Aux débuts des actifs cryptographiques, il semblait possible de lancer un échange géant capable de contourner n’importe quelle juridiction. Mais ces jours sont finis.

|Traduction et édition : Akiko Yamaguchi, Takayuki Masuda

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|Texte original  : CZ de Binance et la fin de la société de cryptographie « sans frontières »