Binance n'a pas pu bloquer le transfert de 144 millions de dollars par des comptes suspects après l'accord de plaidoyer 2023
Chapô : Des fuites de données internes révèlent que Binance n'a pas réussi à bloquer 13 comptes suspects, qui ont déplacé des fonds pour un montant total de 1,7 milliard de dollars depuis 2021. Malgré un règlement en novembre 2023 avec les autorités américaines, la bourse continue d'être sous surveillance stricte. Ces révélations soulèvent des questions sur l'efficacité des mesures de conformité mises en place par Binance.
Binance : Une grande bourse aux prises avec des comptes suspects
Des fichiers internes divulgués montrent que Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, a échoué à empêcher le fonctionnement de 13 comptes jugés suspects après son accord avec les États-Unis en novembre 2023. Selon un rapport du Financial Times, ces comptes ont continué à réaliser des transactions importantes même après que Binance ait accepté d'intensifier ses contrôles contre le blanchiment d'argent (AML).
Le règlement conclu entre Binance et le FinCEN ainsi que l'OFAC imposait une amende totale de 4,368 milliards de dollars, tout en établissant une surveillance pendant cinq ans afin d'assurer la conformité aux nouvelles obligations réglementaires.
Des mouvements financiers alarmants s'élevant à 144 millions de dollars
Les fuites indiquent que ces 13 comptes suspects ont déplacé des fonds représentant 144 millions de dollars depuis le règlement et un total impressionnant de 1,7 milliard de dollars depuis leur création en 2021. Parmi eux se trouve un compte enregistré au nom d’une Vénézuélienne âgée de 25 ans ayant reçu plus de 177 millions de dollars en crypto-monnaie entre avril 2022 et mars 2024. Ce dernier compte a modifié ses informations bancaires jusqu'à 647 fois, impliquant plusieurs banques dans les Amériques.
Un autre exemple préoccupant est celui d'un employé bancaire vénézuélien qui a reçu environ 93 millions de dollars entre fin 2022 et mai de cette année, signalant également une activité suspecte avec des connexions IP provenant tant du Venezuela que du Japon.
Liens potentiels avec le financement du terrorisme
L'enquête révèle également que tous les comptes concernés étaient enregistrés dans plusieurs pays tels que le Venezuela, le Brésil ou encore la Syrie. Entre février 2022 et mars de cette année, ils auraient reçu près de 29 millions de dollars en stablecoin USDT, émanant toutefois de comptes gelés par Israël pour leurs liens présumés avec le financement du terrorisme.
La majorité des sommes provenait notamment d’un Syrien nommé Tawfiq Al-Law, accusé par Israël d’avoir transféré illégalement des fonds pour financer diverses organisations telles que le Hezbollah ou les Houthis au Yémen. En mai dernier, quatre portefeuilles associés à Al-Law avaient été saisis suite à ces accusations.
Réactions officielles et implications futures pour Binance
Dans une déclaration faite au Financial Times, Binance a affirmé disposer « systèmes robustes pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes ». La société précise qu’elle ne pense pas avoir enfreint la loi sur les sanctions lors des opérations discutées dans ce rapport.
Un porte-parole a déclaré : « Les transactions sont évaluées sur la base des informations disponibles à ce moment-là » tout en ajoutant qu’aucun portefeuille mentionné n’était sanctionné lors des activités observées par le FT. Cependant, si Binance venait à manquer ses obligations découlant du règlement passé, elle pourrait faire face à des sanctions supplémentaires pouvant aller jusqu'à une pénalité suspendue atteignant 150 millions de dollars.
Par ailleurs, il est essentiel notons qu'une supervision indépendante est désormais mise en place pour assurer une meilleure conformité durant cette période critique imposée par l'accord signé avec les États-Unis.
Cet article sera mis à jour régulièrement selon les développements futurs concernant cette affaire complexe entourant Binance.
