Voici comment l'IA peut aider à détecter le blanchiment d'argent sur Bitcoin
L'intelligence artificielle peut rapidement analyser l'énorme blockchain Bitcoin à la recherche de signes d'activité illégale, une capacité qui pourrait considérablement renforcer le travail des forces de l'ordre dans la lutte contre le blanchiment d'argent, explique un nouveau rapport.
La société d'analyse de blockchain Elliptic a publié mercredi une étude avec le MIT-IBM Watson AI Lab qui a analysé les transactions Bitcoin à l'aide d'un modèle d'IA d'apprentissage en profondeur pour détecter les modèles de blanchiment d'argent et identifier les portefeuilles utilisés dans des crimes.
Bitcoin est réputé pour utiliser un registre public décentralisé, une facette essentielle de la technologie qui a également rendu l'étude possible, a déclaré Elliptic. Elliptic et MIT-IBM ont utilisé l'IA pour séparer les transactions légales et illicites en groupes et suivre les liens entre ces dernières afin de découvrir un potentiel blanchiment d'argent.
"Les blockchains fournissent un terrain fertile pour les techniques d'apprentissage automatique, grâce à la disponibilité à la fois des données de transaction et des informations sur les types d'entités qui effectuent des transactions, collectées par nous et par d'autres", a écrit Elliptic. "Cela contraste avec la finance traditionnelle, où les données de transaction sont généralement cloisonnées, ce qui rend difficile l'application de ces techniques."
Le test n’a pas été tenté avec ce que l’on appelle les « pièces de confidentialité ».
« Les informations sur la contrepartie sont disponibles pour toutes les transactions ", a déclaré Tom Robinson, co-fondateur et scientifique en chef d'Elliptic, à Decrypt, ajoutant que la technique pourrait être appliquée à d'autres blockchains ouvertes comme Solana et Ethereum. "Ce n'est pas le cas pour les pièces de confidentialité telles que Monero."
Une nouvelle recherche Elliptic publiée aujourd'hui explore comment l'#IA peut être exploitée pour détecter le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers sur la blockchain. La recherche applique de nouvelles techniques à un ensemble de données contenant plus de 200 millions de transactions, désormais accessibles au public. https://t.co/k3GdjWJ08P
– Elliptique (@elliptic) 1er mai 2024
"Plutôt que d'identifier les transactions effectuées par des acteurs illicites, un modèle d'apprentissage automatique est formé pour identifier les" sous-graphiques ", des chaînes de transactions qui représentent le blanchiment de Bitcoin", a expliqué Elliptic. "Cette approche nous permet de nous concentrer plus généralement sur le processus de blanchiment à plusieurs sauts plutôt que sur le comportement en chaîne d'acteurs illicites spécifiques."
Selon Elliptic, le rapport publié aujourd'hui poursuit le travail que la société a commencé avec le MIT-IBM Watson AI Lab en 2019. Elliptic a initialement travaillé avec un échange de crypto-monnaie anonyme pour tester sa théorie.
« Sur 52 sous-graphiques de « blanchiment d'argent » prédits par le modèle terminé par des dépôts sur cette bourse, la bourse a confirmé que 14 avaient été reçus par des utilisateurs qui avaient déjà été signalés comme étant liés au blanchiment d'argent », indique le rapport. "En moyenne, moins d'un compte sur 10 000 est signalé comme tel, ce qui suggère que le modèle fonctionne très bien."
Les régulateurs gouvernementaux, en particulier aux États-Unis, ont utilisé les lois sur le blanchiment d’argent comme l’un des nombreux moyens d’attaquer le secteur des cryptomonnaies. Mardi, un juge fédéral américain à Seattle a condamné le fondateur de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, à quatre mois de prison fédérale pour violations de blanchiment d'argent.
Le mois dernier, les fondateurs du mélangeur Bitcoin Samourai Wallet ont été arrêtés pour blanchiment d'argent par le ministère américain de la Justice.
Dans l’acte d’accusation, le directeur adjoint du FBI, James Smith, a déclaré que les « acteurs menaçants » utilisaient des technologies telles que Samourai Wallet pour échapper à la détection des forces de l’ordre et créer des environnements propices aux activités criminelles.
"Tout en proposant Samourai comme service de 'confidentialité', les accusés savaient que c'était un refuge où les criminels pouvaient se livrer à du blanchiment d'argent à grande échelle et à l'évasion des sanctions", a déclaré le DOJ dans l'acte d'accusation. "En effet, comme les accusés l'avaient prévu et le savaient bien, une partie substantielle des fonds traités par Samourai étaient des produits du crime transitant par Samourai à des fins de dissimulation."
Edité par Ryan Ozawa.
