Paxful se voit infliger une amende de 4 millions de dollars pour avoir tiré profit d'activités illégales sur sa plateforme
La plateforme d'échange d'actifs virtuels Paxful a été condamnée à une amende de 4 millions de dollars pour violations graves des lois sur le blanchiment d'argent. Cette pénalité, bien en dessous des 112,5 millions de dollars initialement prévus, découle de l'implication de l'entreprise dans la promotion de la prostitution illégale et le traitement de fonds criminels. Le ministère américain de la Justice (DOJ) a noté que Paxful savait que sa plateforme était utilisée pour des activités illicites telles que la fraude et le trafic sexuel.
Paxful impliqué dans des flux cryptographiques illicites
La sanction imposée à Paxful a été déterminée par sa capacité à payer. Selon les autorités fédérales, l'entreprise a tiré profit en facilitant des transactions pour les criminels tout en ne respectant pas les lois anti-blanchiment (AML). Malgré leur connaissance du rôle criminel joué par certains utilisateurs, Paxful n'a pas mis en place les contrôles nécessaires pour prévenir ces activités.
Entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful a facilité plus de 26,7 millions de transactions totalisant près de 3 milliards de dollars, générant ainsi plus de 29,7 millions de dollars en revenus. Les documents judiciaires révèlent que certaines transactions étaient liées à des infractions pénales comme la prostitution illégale et les escroqueries.
L'entreprise a notamment transféré des fonds pour Backpage, un site publicitaire reconnu coupable d'aider à promouvoir la prostitution illégale. De plus, entre décembre 2015 et décembre 2022, environ 17 millions de dollars en Bitcoin ont été transférés vers ce site depuis Paxful.
Paxful néglige ses obligations légales
Le plaidoyer indique qu'entre juillet 2015 et juin 2019, Paxful s'est présenté comme une plateforme sans exigence d'informations « connaissance client » (KYC). Non seulement cela permettait aux utilisateurs d'effectuer des transactions sans fournir suffisamment d'informations mais aussi l'entreprise n'a pas déposé les rapports requis concernant des activités suspectes malgré des signes évidents d'activités criminelles.
Le ministère américain réduit considérablement les pénalités
Paxful a plaidé coupable pour complot visant à violer plusieurs lois fédérales concernant la prostitution illégale via le commerce interétatique ainsi qu'à exploiter une entreprise sans licence. Bien que le montant approprié convenu ait été fixé à 112,5 millions de dollars, le DOJ a décidé que seule une amende allant jusqu'à 4 millions de dollars pouvait être appliquée dans cette affaire.
Cette résolution fait partie d'un accord coordonné avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), tandis qu'en juillet 2024, Artur Schaback, co-fondateur et ancien directeur technique chez Paxful, a également plaidé coupable pour violations similaires liées au blanchiment d'argent.
